Зростаюче впровадження норм відповідності робить криптопростір безпечнішим

Нові криптовалюти та торгові платформи швидко розвиваються. Кількість і довжина блокчейнів зростають. Невзаємозамінні токени (NFT) виходять у мейнстрім. Іншими словами, криптосвіт став майже невпізнанним у порівнянні з тим, як він починався. Але разом із цим зростанням зростає і криптозлочинність. Управління цією загрозою є надзвичайно важливим для забезпечення безпечної та легальної торгівлі.

Ще у 2013 році здавалося, що правоохоронні органи починають освоювати криптовалюту. Того року ФБР закрило даркнет-ринок Silk Road (фактично центр обігу наркотиків) та конфіскувало 26 000 BTC. Проте з того часу ситуація змінилася – майже до невпізнання.

У останні роки Ethereum сприяв експоненційному зростанню децентралізованих фінансів (DeFi). CryptoKitties, які починалися як внутрішній жарт для геймерів, призвели до поширення NFT. Тепер їх можна побачити всюди – від брендингу спортивних команд до світу мистецтва, де вони стали настільки визнаними, що їх продають на аукціоні Sotheby’s.

Не дивно, що також спостерігається вибухове зростання кількості торговельних платформ, які підтримують цифрові активи, з дедалі більшою кількістю банків, що долучаються до цієї діяльності.

Кожен етап впровадження, кожна нова мережа та кожен додатковий долар, який надходить у цей швидкорухливий клас активів, приносить нові виклики. У цій еволюційній екосистемі постійно зростає кількість блокчейнів, які потрібно аналізувати на наявність злочинної діяльності, у той час як кошти безперешкодно переміщуються між кількома мережами.

Якщо ставки і так були досить високі, то прискорене прийняття криптовалют широкою публікою відбувається швидше, ніж хтось міг передбачити. Однак із цим прийняттям приходить відповідальність забезпечити, щоб злочинність будь-яким чином не сприяла чи не потуралася. У децентралізованому, анонімному та бездозвільному середовищі, як це можна здійснити?

Зниження контрагентських ризиків

Коли компанія Bitfury запустила Crystal Blockchain Analytics у січні 2018 року, засновник Валерій Васильов розповів CoinDesk : «Індустрії потрібні дуже зручні у використанні інструменти, щоб можна було відстежувати транзакції біткоїна та бачити, чи ця біткоїн-адреса, з якої ви отримуєте гроші, є «зеленою» чи «чорною».»

Ця мета залишилась незмінною. Crystal Blockchain займається аналізом та моніторингом криптовалютних транзакцій для бірж, банків та фінансових установ з метою дотримання вимог з протидії відмиванню грошей (AML). Оцінюючи ризики контрагентів у режимі реального часу, вона надає установам безцінний інструмент у боротьбі з криптозлочинністю.

Оскільки крипторинки стають тісніше пов’язаними, а зв’язки між блокчейнами укріплюються, важливо поєднувати дані з кількох мереж, щоб запобігти «стрибкам» по ланцюжках, які використовують злочинці для приховування незаконної діяльності. Великий обсяг користувачів та транзакцій також означає, що дані мають подаватися негайно та чітко – особливо на тлі того, як злочини, пов’язані з криптовалютами, та шахрайства в DeFi-протоколах продовжують привернути увагу ЗМІ.

Розслідування Crystal дедалі більше охоплюють не лише кілька блокчейнів, а й кілька юрисдикцій (процес, який залишається складним для правоохоронних органів). Таким чином, аналітика відіграє ключову роль у поєднанні транзакцій та гаманців у рамках боротьби з міжнародною злочинністю та відмиванням грошей.

Crystal збирає дані з численних джерел, включно з лабораторіями досліджень даркнету та програм-вимагачів, які надають широкий спектр інформації. Цей підхід доповнюється алгоритмами, які автоматично групують підозрілі транзакції — процесом, що дозволяє прогнозувати подальші події та швидко виявляти закономірності. Суворе використання машинного навчання забезпечує постійний розвиток можливостей та інфраструктури Crystal.

Усе це сприяє оцінкам у режимі реального часу, забезпечуючи актуальні показники ризику для транзакцій, адрес та суб’єктів на різних блокчейнах. У світі, де постійна онлайн-присутність є нормою, бізнес рухається швидко, а гроші рухаються ще швидше, ці інструменти дають змогу користувачам Crystal приймати обґрунтовані рішення оперативно.

У міру того, як криптовалютний світ диверсифікувався, розширювалися й типи клієнтів, які потребують допомоги Crystal. Серед нових користувачів — журналісти-розслідувачі та фінансові журналісти, ритейлери, які проводять належну перевірку, юристи та аудитори, залучені до суперечок, а також процесингові компанії, відповідальні за відкриття криптовалют для торговців і споживачів. Інтелектуальні компанії, такі як Crystal, відіграють ключову роль у підвищенні безпеки цих цифрових активів для всіх.