Криптовалютні тенденції у другому кварталі

Турбулентність у криптоіндустрії в 2022 році залишила багатьох у невизначеності щодо того, чого чекати від 2023 року. Оглядаючись на минулий рік, можна винести багато уроків і здобути цінні інсайти. Перший місяць 2023 року також дав чіткіше уявлення про те, чого слід очікувати найближчим і середньостроковим майбутнім.

У міру того, як ми рухаємося вперед у 2023 році, очікується розвиток кількох ключових тенденцій у галузі до другого кварталу. Ми прогнозуємо, що ці тенденції допоможуть сформувати криптоіндустрію як більш безпечний і ефективний простір для як інституційних, так і роздрібних інвесторів у майбутньому.

Блокчейн-акредитація

Аутентифікація як послуга (Credentialing as a service, CaaS), а більш широко — блокчейн-аутентифікація, була зростаючою темою обговорення у 2022 році, яка посилиться у 2023 році. Ідея створення цифрової ідентичності (dID) з'являється не лише в криптопросторі, а й у традиційній сфері. З моменту прийняття Закону про цифрову економіку у 2017 році Сполучене Королівство відкрило двері для вдосконалення методів верифікації особи. На початку 2023 року команда з законодавства щодо обміну даними Великої Британії створила відкрите обговорення для проекту законодавства щодо підтримки цифрової ідентифікації для державних застосувань.

Подібно до системи децентралізованої ідентифікації у Великій Британії, світ Web3 почав формуватися із застосуванням ончейн-креденціалів для забезпечення більш прозорої, бездовірчої системи децентралізованих ідентичностей. Ончейн-креденціали дозволяють користувачам демонструвати цифрову ідентичність та достовірно взаємодіяти з протоколами як анонімні особи. Найчастіше NFT, ончейн-креденціали наразі забезпечують метод ідентифікації або доказ виконаної дії. Наприклад, Сервіс імен Ethereum (ENS), розподілена, відкрита та розширювана система іменування, яка була використана для надання ідентичності інакше анонімній особі.

У рамках ініціативи щодо забезпечення непередаваності ончейн-атрибутів, концепція токенів Soulbound набирає популярності як спосіб надання додаткової, непередаваної інформації про окремих власників гаманців. Токени, що не підлягають передачі (Soulbound tokens) були концептуалізовані співзасновником Ethereum Віталіком Бутеріним у співавторській статті «»Децентралізоване суспільство: пошук душі Web3.” У документі автори описують soulbound токени (або SBT) як незабірні NFT, які представляють соціальну ідентичність та досвід у децентралізованому суспільстві.

Токени Soulbound та інші форми ончейнових сертифікатів перебувають на шляху до створення бездовірчної системи для обробки конфіденційних даних, яка об’єднує традиційні сфери та Web3. Минулого місяця рішення для масштабування Ethereum zkSync інтегрувало ончейнове цифрове ідентифікаційне рішення RNS.ID, що пропонує рішення для конфіденційності в блокчейні шляхом верифікації урядових посвідчень особи за допомогою доказів з нульовим розкриттям. Рішення RNS для ідентифікації вже впроваджено як платформу цифрової ідентифікації для островної держави Палау та Буенос-Айрес, Аргентина.

Мостючи традиційні фінанси та сферу цифрових активів, платформи почали розробляти soulbound токени для безшовної передачі KYC-даних при операціях у CeFi та DeFi. У вересні Binance оголосив, що випустить soulbound токени для всіх користувачів блокчейну BNB, що дозволяє користувачам отримувати доступ до дозволеного DeFi без необхідності постійно повторно надавати конфіденційну інформацію.

Група BCB діє за принципом «регулювання перш за все». Ми віримо, що розвиток блокчейн-атестації сприятиме подальшій підтримці потреб інституційних клієнтів у вході до криптовалютного ринку та підтриманні безпеки криптоіндустрії.

Оскільки ця сфера продовжує розвиватися, ми очікуємо, що це рішення стане стандартом як серед роздрібних, так і серед інституційних користувачів.

Регулювання та відповідність

За словами Рона Хаммонда, директор з питань взаємодії з урядом у Blockchain Association, «ніякі законодавчі ініціативи так не стимулюються, як криза.»

The вражаючі наслідки криптовалютної біржі FTX безсумнівно привернув увагу регуляторів, які вже почали більш активно залучатися до галузі. Представник США Джим Гаймс раніше повідомляв CoinDesk що «банкрутство FTX безумовно впливає на те, як у Конгресі думають з цього приводу.»

Крах FTX та дії інших недобросовісних учасників призвели до посилення вимог щодо дотримання нормативних актів, при цьому деякі країни запровадили нові закони та регуляції для захисту інвесторів. Однак рух у напрямку регулювання тривав протягом більшої частини 2022 року.

У грудні, Бразилія ухвалила знакове криптовалютне законодавство що забезпечує чіткі визначення щодо цифрових активів та заходи безпеки проти відмивання грошей і шахрайства. Європа затвердив нормативно-правову базу з регулювання ринків криптоактивів (MiCA), що охоплює такі теми, як боротьба з відмиванням грошей та стейблкоїни.

Оскільки галузь рухається у 2023 рік, ми можемо очікувати посилення регулювання на горизонті. Ті, хто залишався в рамках дотримання вимог, мужньо пройдуть цей криптозимовий період у 2023 році та будуть готові до майбутнього законодавства. Для інших початок року стане важливим етапом переходу до відповідності та перегляду операційних підходів.

Хоча минулий рік безумовно змінив ландшафт індустрії, все ще існує безліч можливостей для проєктів продовжувати розробляти та підтримувати масове впровадження криптоактивів. Більшість можливостей належить тим, хто прагне працювати безпечно.

Група BCB підтримує хороше та ефективне регулювання для галузі, маючи ліцензовані підрозділи у Великій Британії (API) та Швейцарії (VQF). Компанія прагне цього року розширити свій портфель ліцензій рівня 1, додавши до нього ліцензії французького EMI та DASP. Зосереджуючись на дотриманні стандартів, що відповідають суворим міжнародним нормативним вимогам, BCB Group розглядає комплаєнс як ознаку якості та нашу конкурентну перевагу, а не як загрозу. У той час як інші учасники традиційного фінансового ринку прагнуть знизити або припинити банківську взаємодію з криптофірмами після FTX, BCB Group продовжує твердо відстоювати свою відданість цьому надзвичайно інноваційному сектору.

Пов’язане: FTX, Конгрес, Стейблкоїни: Що може принести 2023 рік для регулювання криптовалют

Безпека у зберіганні

Відповідно до вимог регуляторного відповідності, імовірно, ми побачимо, як криптоіндустрія винагороджуватиме проекти та компанії, які прагнуть створювати безпечні, інноваційні рішення. Згідно з нещодавнім звітом, 2022 рік став одним із найгірших років за кількістю вкрадених коштів, з приблизно 3 мільярди доларів США втрачених криптоактивів лише через зломи та експлойти. Одноразові аудити та непрозорі практики безпеки виходять на поверхню, і постійні експлойти змушують користувачів шукати більш безпечні способи зберігання своєї криптовалюти.

Поки доказ резервів швидко набув популярності після краху FTX, відповідальність через покращену безпеку стане одним із головних трендів 2023 року. Повернення до більшого контролю над активами та надійне, відповідне рішення з безпеки стане каталізатором для нових гравців CeFi та DeFi, щоб утвердитися, а для існуючих компаній — утримати своїх користувачів.

Окрім розвитку надійної програми безпеки, інвестиції у нові методи захисту додатково зроблять безпеку у кастодіальному зберіганні одним із головних трендів 2023 року. Ми вже почали спостерігати розвиток цього тренду з багатосторонні обчислення (MPC).

Технологія MPC має широкий спектр застосувань у сфері технологій та безпеки, але нещодавно стала новим способом забезпечення безпеки криптовалюти. На відміну від традиційних рішень з автономним зберіганням, таких як холодні чи гарячі гаманці, MPC-гаманці є безключовими. На відміну від традиційного гаманця, де користувач генерує приватний ключ які підписують транзакції, MPC-гаманці генерують приватні ключі шляхом агрегування зашифрованих частин ключа для усунення ризику одноособового контролю та підвищення рівня контролю.

Проекти, такі як Cypherrock, Fordefi, MPCH Labs та Particle Network, залучили кошти у другій половині 2022 року для розробки криптовалютних рішень на базі MPC. Fireblocks, оцінений у 8 мільярдів доларів після раунду серії E у січні минулого року, нещодавно ротримав сертифікацію Стандарту Безпеки Криптовалют (CCSS), ставши першою компанією, яка відповідає вимогам сертифіката.

Як і інші в галузі, Група BCB наразі розробляє нову інфраструктуру кастодіального зберігання на основі моделей апаратної безпеки (HSM). HSM — це фізичні обчислювальні пристрої, які забезпечують криптографічний захист приватних ключів. Впроваджуючи нову інфраструктуру HSM, BCB Group надає додатковий офлайн-рівень безпеки для активів користувачів, щоб гарантувати їхню постійну захищеність від зловмисників.

У міру переходу ринку у 2023 рік ми очікуємо підвищену увагу до безпеки як серед учасників CeFi, так і DeFi, а також інвестиції у нові технології для кращого захисту цифрових активів.

Пов’язане: 2023 має стати роком безпеки користувачів в ончейні