Еволюція криптовалют у режимі реального часу

Багато криптокомпаній починають свій шлях, зосереджуючись на своїх продуктах та окремих клієнтах. Зі збільшенням інституційного прийняття крипторинку ці гравці зараз перебувають у процесі трансформації в бізнеси, здатні обслуговувати інституції. Amber Group пішла дещо іншим шляхом, з самого початку орієнтуючись на інституційний сегмент. Пропонуючи послуги інституційного рівня та високий рівень безпеки, компанія змогла залучити глобальну клієнтську базу. Це дає їй унікальний погляд на тенденції на ринках. У цьому ексклюзивному інтерв’ю генеральний директор Майкл Ву ділиться своєю думкою про те, куди прямують крипторинки, з якими викликами вони стикаються, а також про те, які продукти користуються популярністю серед його клієнтів.

Питання: Яку роль відіграє Amber Group у інституціоналізації криптовалютних ринків?

A: Наша роль полягає в тому, щоб виступати містком між інституціями та крипторинками, слугуючи воротами до криптофінансів.

П: Яких клієнтів ви обслуговуєте зараз, і чим це відрізняється від того часу, коли ви починали?

A: Ми розпочали як шестиконна команда квантитативних трейдерів Morgan Stanley. Спочатку наш основний фокус був на інституційних клієнтах, таких як хедж-фонди та сімейні офіси. Протягом останніх чотирьох років Amber Group значно масштабувалася і виросла до провідної криптофінансової платформи, що обслуговує клієнтів по всьому світу. Ми надаємо цілодобове глобальне обслуговування як інституційному, так і індивідуальному клієнту, включаючи інституції, хедж-фонди, емітентів токенів, майнінгові пули, біржі та приватних осіб. Ми допомагаємо їм отримувати доступ, торгувати та управляти криптовалютами. Раніше цього року ми залучили $100 мільйонів у раунді фінансування Серії B від провідних світових інвесторів, таких як China Renaissance Group, Tiger Global Management та DCM. Як швидкозростаючий єдиноріг із оцінкою понад $1 мільярд, ми тепер у кращому становищі, щоб обслуговувати зростаючі крипторинки інституційних та індивідуальних клієнтів.

Питання: Яка діяльність на крипторинку наразі користується особливою популярністю – продукти для підвищення прибутковості, обмін, крипто-стейкінг чи навіть послуги з забезпечення та маржинальної торгівлі крипто/фіатними активами?

А: Я б сказав, що це продукти для підвищення прибутковості. Yield Boost — один із таких продуктів, який ми додали у наш мобільний крипто-додаток Amber App на початку цього року. Він швидко довів свою ефективність, ставши проривом і завоювавши прихильність багатьох користувачів. Продукт пропонує інвесторам (навіть не професійним трейдерам) безпечний та легкий спосіб підвищити свою прибутковість за рахунок монетизації свого ринкового прогнозу. Yield Boost дозволяє користувачам налаштовувати свої інвестиції, обираючи валютну пару, дату погашення та ціну страйку. Користувачі можуть обирати з різноманітних термінів від кількох днів до місяців, що відповідає індивідуальній ліквідності та ступеню прийнятного ризику кожного.

Питання: Який ваш погляд на регуляторне середовище, що оточує криптовалюти?

A: Новизна та еволюційний характер криптовалют призвели до різних тлумачень з боку різних регуляторів, що спричинило різноманітний, але поступово розвиваючийся регуляторний ландшафт. Звертаючи більш пильну увагу на Азію, можна зазначити, що там існує дуже різноманітний спектр регуляторних середовищ щодо криптовалют. Сінгапур лідирує у регуляторних режимах, тоді як Японія набирає темпів. Управління грошово-кредитного регулювання Сінгапуру (MAS) запровадило минулого року Закон про платіжні послуги (Payment Services Act, PSA) — справді прогресивну рамкову систему для регулювання цієї сфери. У той же час, у Гонконзі, який традиційно має дуже відкриті ринки, уряд ставиться до криптовалют більш консервативно.

Ми маємо чітку позицію щодо важливості регулювання, дотримання правил та безпеки. І ми підтвердили цю позицію, дотримуючись найвищих стандартів комплаєнсу. Ми адаптуємося до всього цього інноваційно, але у відповідності до вимог.

П: Які найбільші виклики сьогодні стоять перед крипторинками?

А: По-перше, я вважаю, що це регуляторна невизначеність, особливо відсутність чіткого регуляторного керівництва в окремих сферах. А також існують занепокоєння щодо безпеки та захисту.

Питання: Як ви вирішуєте це питання безпеки?

A: В Amber ми дотримуємося підходу “безпека понад усе” з першого дня. Ми виділили понад чверть бюджету компанії на впровадження контрольних заходів безпеки в усіх бізнес-напрямках, що значно перевищує середні показники галузі. Ми співпрацюємо з відомими компаніями як у межах індустрії, так і поза нею, включно з провайдером корпоративної криптобезпеки Fireblocks, який підтримується Fidelity, а також з BitGo і SlowMist. Ще важливіше, що ми сформували міцну команду з безпеки. На початку цього року ми залучили доктора Чіачіх Ву, співзасновника PeckShield, як спеціаліста з безпеки блокчейну для керівництва дослідженнями в цій галузі та розробки нашої платформи управління ризиками в ончейн. За останні чотири місяці команда забезпечила захист десятка протоколів, включно з Primitive Finance, для якого команда виявила загрозу для 500 обгорнутих ETH.

Питання: Нарешті, де ви бачите крипторинки через п’ять років?

A: Через п’ять років я впевнений, що криптофінанси стануть мейнстрімом, не лише з точки зору їх масового прийняття у світі, але й щодо обсягу активів, які вони охоплюватимуть. Це пошириться від крипто-нативних активів до традиційних, таких як акції, облігації та нерухомість, а також забезпечить ліквідність і вартість новим формам активів через NFT, наприклад, даним і контенту.

Майкл Ву є співзасновником та генеральним директором Amber Group, провідного світового постачальника фінансових послуг у сфері криптовалют. Перед заснуванням Amber Group він працював кількісним аналітиком у Goldman Sachs, макро-трейдером у Morgan Stanley та керуючим портфелем у хедж-фонді з капіталом у мільярди доларів. Amber Group обслуговує понад 500 інституціональних клієнтів і загалом здійснила торгівлю на суму понад 500 мільярдів доларів через більш ніж 100 електронних бірж, керуючи активами на суму понад 1,5 мільярда доларів. До кінця 2021 року компанія планує отримати дохід понад 500 мільйонів доларів.