Створення надійної криптовалютної інфраструктури для інституційних інвесторів

Інституційні інвестиції в цифрові активи продовжують зростати, відображаючи впевненість найбільших інвесторів у міцності та безпеці інфраструктура крипторинку сьогодні.

Ця зростаюча інституційна база потребує постійних інвестицій у інфраструктуру безпеки для захисту великої суми капіталу, вкладеного на крипторинках. Крім того, тоді як більшість учасників традиційного банківського сектору можуть підписатися на безпечні та централізовані системи транзакцій, такі як SWIFT, для криптовалют немає еквівалентних систем. Це означає, що засоби безпеки кожної окремої компанії, яка зберігає цифрові активи інвестора, є основною лінією захисту, залишаючи менший запас для помилок.

Як найбільша публічно торгована криптовалютна біржа в США, Coinbase часто слугує містком для інституційних інвесторів між традиційними фінансами та світом цифрових активів. І з запуском свого прайм-брокеридж, Coinbase тепер має інтегрований продукт, який надає інституціональним інвесторам комплекс послуг, включаючи торгівлю, аналітика та надійне зберігання.

Використовуючи ті ж регуляторні, комплаєнс, страхові та безпекові практики та стандарти, яких дотримуються провідні банки, як відправну точку, Coinbase потім активно інвестує в їх адаптацію та посилення, щоб вони були пристосовані до унікальних аспектів цифрових активів. Наприклад, щоб впоратися з підвищеним ризиком обробки цифрових активів, процес розрахунків розподілено між багатьма різними учасниками, із жорстким аудитом, вбудованим у цей процес. І щоб компенсувати відсутність централізованих органів, компанія значно інвестує у розробку та впровадження протоколів і систем безпеки, щоб гарантувати відсутність несанкціонованих транзакцій.

Ставлячи безпеку на перше місце

Coinbase тісно співпрацює з регуляторами та сектором традиційних фінансів для розробки та впровадження найкращих практик у сфері страхування, зберігання активів та управління ними. Coinbase виявила потребу в страхуванні ще в 2013 році та має одну з найповніших політик серед провідних компаній у сфері цифрових активів.

Це страхове покриття поширюється на фіатні депозити, криптовалютні активи як в онлайн, так і в офлайн режимі, а також окремі види страхування для холодного та гарячого зберігання гаманців. Крім того, компанія проводить щорічні оцінки свого страхового захисту, щоб забезпечити найкраще покриття для клієнтів.

З цією метою у 2018 році була створена компанія Coinbase Custody Trust Company LLC як окремий підрозділ від Coinbase Inc., яка виступає кваліфікованим кастодіаном, встановлюючи еквівалент суворих банківських стандартів, що застосовуються до інших провідних фінансових установ щодо капіталізації, процедур протидії відмиванню грошей, конфіденційності, безпеки та зберігання. На даний момент Coinbase має під управлінням активи на суму $130 мільярдів (AUC).

Команда, яка необхідна для забезпечення безпеки цифрових активів

Цифрові активи не захищені лише письмовими правилами та автоматизованими процесами. Забезпечення безпеки цього класу активів залежить від великих і динамічних команд інженерів-програмістів та експертів із кібербезпеки, які забезпечують постійний нагляд через безперервні інновації. У Coinbase є команда інженерів, яка відповідає за кібербезпеку та здатна співпрацювати як зі своїми колегами в інших установах цифрових активів, так і з іншими учасниками фінансового ринку — від традиційних банків до постачальників програмного забезпечення та консультативних компаній з кібербезпеки.

Coinbase також ретельно перевіряє треті сторони перед тим, як дозволити їм приєднатися до своєї мережі регуляторних, торговельних та моніторингових партнерів. Такі партнерські мережі є ключовими для забезпечення безпеки цифрових активів сьогодні та сприяння загальним передовим практикам. Інформація про такі питання, як потенційні вразливості, може бути виявлена якомога швидше, а також вони посилюють можливості моніторингу кожного партнера, створюючи систему безпеки, що є сильнішою за суму окремих її частин.

Зі зростанням прийняття цифрових активів і появою великих гравців, які починають активно брати участь на ринку, індустрія продовжуватиме розширюватися та вдосконалюватися. Однак одна річ залишиться незмінною: найкращі практики безпеки й надалі будуть пріоритетом для інституційних інвесторів. Вони пильно стежитимуть за кастодіанами, які найбільш схильні до інновацій, щоб забезпечити безпеку криптоінвестицій своїх клієнтів.

Щоб дізнатися більше про Coinbase Institutional, будь ласка, надішліть нам електронного листа за адресою: [email protected].

Розкриття інформації: Висловлені в цій статті погляди не обов’язково відображають позицію Coinbase. Цей матеріал не є інвестиційною, податковою чи юридичною порадою. Він призначений виключно для інформаційних цілей та розрахований лише на досвідчених інвесторів. Для отримання додаткової інформації про Coinbase, будь ласка, відвідайте www.coinbase.com/prime.