Нідерланди видають фінансовим установам попередження Bitcoin

Центральний банк Нідерландів (DNB) випустив попередження щодо Bitcoin , спрямоване на банки та інші фінансові установи в країні.

На відміну від більшості попереджень, виданих регуляторами та центральними банками по всьому світу, голландське попередження не стосується кінцевих користувачів цифрової валюти. Натомість центральний банк чітко заявляє, що банки та платіжні установи повинні знати про ризики доброчесності, пов’язані з обробкою транзакцій, пов’язаних із цифровими валютами.

Анонімність погана для бізнесу?

У попередженні (від 5 червня 2014 р.) вказується, що цифрові валюти пропонують a високий ступінь анонімності тому фінансові установи повинні діяти обережно, оскільки цифрові валюти класифікуються як фінансові продукти «з дуже високим профілем ризику».

У банку зазначають, що транзакції з цифровою валютою на перший погляд здаються дуже прозорими через використання публічної книги. Проте банк попереджає:

"Транзакції навряд чи можна звести до фізичних осіб. Оскільки віртуальні валюти можуть додатково використовуватися як засіб платежу, вони привабливі як LINK в процесі відмивання грошей".

Відносно високий ступінь анонімності має наслідки для банків і платіжних установ, відкритих для цифрових валют. Оскільки вони анонімні, немає прямого LINK між сторонами, які торгують цифровими валютами або здійснюють покупки в цих валютах.

Залучення ризиковане

Центральний банк попереджає, що акт прийняття бізнесу від оператора Bitcoin може мати непрямий вплив на репутацію банку або платіжної служби.

Він висловив сумнів щодо здатності фінансових установ KEEP сумнівні транзакції, здійснені з використанням цифрових валют, перш ніж вони їх оброблятимуть, окресливши ризик:

«Банки та платіжні установи DNB, які вирішують співпрацювати з компаніями, що займаються віртуальною валютою, або будь-яким чином інвестують у віртуальну валюту, залучають (вимагають) суворих тестів, щоб забезпечити відповідність чинним нормам».

Все ще відкрито для Bitcoin

Банк також оголосив, що він визначить, чи можуть банки та платіжні установи, залучені до простору цифрової валюти, оцінити ці ризики.

Немає конкретної дати для заходів контролю, але банк каже, що почне розгортати їх цього року, намагаючись покращити клієнтський досвід і контролювати «нові та інноваційні» компанії.

На даний момент Голландія є ONE з найбільш ліберальних країн Європи, коли мова йде про Bitcoin. Це залучило низку Bitcoin стартапів, і деякі відомі компанії беруть участь, включаючи місцеві платіжні процесори.

У свою чергу, Bitcoin -бізнес є процвітає в країні незважаючи на те, що центральний банк все ще наполягає на цифрових валютах не є життєздатною альтернативою до фіатної валюти.