Yieldflow stimuleert de adoptie van Web3 door het eenvoudig en veilig maken van passief inkomen.

Sinds de ondergang van grote crypto-projecten zoals FTX en BlockFi zijn investeerders terughoudend geworden met het stallen van hun fondsen bij gecentraliseerde beurzen, die volgens sommigen vatbaar zijn voor een faillissement op een wijze die klanten met lege handen kan achterlaten.

Om toegang te krijgen tot diensten zoals stakingbeloningen, vereisen gecentraliseerde beurzen vaak dat klanten hun tokens “vastzetten” op accounts die voor een bepaalde periode niet toegankelijk zijn, of die mogelijk door een beurs voor andere doeleinden worden gebruikt. Dus wanneer er paniek ontstaat of er sprake is van een bankrun, zoals in het geval van FTX, kunnen de klantgelden volledig verloren gaan. Met het faillissement van deze bedrijven hebben beleggers geleerd dat wanneer hun gelden worden gedelegeerd aan een derde partij, deze niet langer volledig van hen zijn. Zoals het gezegde luidt: “niet jouw sleutels, niet jouw crypto.”

Maar met het gebruik van smart contracts hoeft dat niet het geval te zijn. Met het oog op klantveiligheid is er een nieuwe generatie DeFi-protocollen ontstaan die klanten in staat stelt beloningen te verdienen door staking en yield farming – zonder dat die tokens ooit hun portemonnee verlaten. Met smart contracts is er geen lock-up periode voor geïnvesteerde fondsen, zijn transacties volledig anoniem en kunnen klanten op elk moment opnemen. Met andere woorden, beleggers kunnen profiteren van de voordelen van DeFi, zonder het risico te lopen op vertrouwen in gecentraliseerde bedrijven.

Gelanceerd in 2023, is dit het model dat momenteel wordt aangeboden door het DeFi-protocol YieldFlow. In de woorden van Peter David: “het is simpelweg een betere manier om uw cryptovaluta vast te houden.”

Een beter model voor staking

Toen het Ethereum-netwerk in december 2020 zijn Beacon Chain lanceerde en begon met het testen van de vereisten voor de overgang naar een proof-of-stake consensusmechanisme, werd een nieuwe manier geïntroduceerd om geld te verdienen met crypto-bezittingen: staking. Staking is een proces waarmee cryptohouders een rendement kunnen verdienen op hun tokens door mee te helpen bij het valideren van transacties op de blockchain – met andere woorden, om te controleren of het grootboek klopt.

In proof-of-stake blockchains wordt dit proces van “verifiëren” uitgevoerd door munthouders, bekend als “validators” of “stakers.” Deze actoren storten hun cryptocurrencies voor een bepaalde periode en krijgen in ruil daarvoor de kans om nieuwe blocks voor te stellen en beloningen te verdienen. Het idee is dat validators, door hun tokens vast te zetten, “eigen belang” hebben, wat ervoor zorgt dat zij eerlijk handelen en het netwerk ten goede komen. Immers, als een blockchain werd gecorrumpeerd door kwaadwillige activiteiten, zou de native token waarschijnlijk sterk in waarde dalen, en zouden de dader(s) aanzienlijke verliezen lijden.

Maar een inzet hoeft niet uitsluitend te bestaan uit de munten van één persoon. Vaak verzamelen validators fondsen van een groep tokenhouders via een voertuig dat een “staking pool” wordt genoemd. Door hun middelen aan zo’n pool toe te vertrouwen, kunnen munthouders de drempel verlagen om toegang te krijgen tot dit soort beloningen. Bijvoorbeeld, op Ethereum wordt door het delegeren van fondsen aan een derde partij validator het minimale vereiste “staking” bedrag teruggebracht van 32 ETH (of ongeveer $60.000) tot slechts $1.

Tot voor kort hebben de meeste beleggers via gecentraliseerde beurzen toegang gekregen tot staking pools. Bedrijven zoals FTX maakten het eenvoudig voor gebruikers om hun munten te delegeren en een passief rendement te verdienen. Het delegeren van munten aan een gecentraliseerde beurs brengt echter aanzienlijke risico’s met zich mee. In 2022 gingen miljarden dollars verloren door munthouders die vertrouwden op gecentraliseerde beurzen – om vervolgens te ontdekken dat, eenmaal gedelegeerd, deze munten voor andere doeleinden konden worden gebruikt. Onder druk gingen deze fondsen samen met de bedrijven zelf verloren.

Maar beleggers hebben eigenlijk geen gecentraliseerde beurzen nodig om toegang te krijgen tot staking pools. Technisch gezien kan iedereen met toegang tot de juiste smart contracts deelnemen. De meeste beleggers hebben deze aanpak echter vermeden omdat het technisch veeleisend was en kennis van blockchains en smart contract-functionaliteit vereiste. Maar met verbeteringen in de gebruikersinterface en klantervaring is er een andere manier.

Yieldflow fungeert als een schakel tussen investeerders en stakingpools, waardoor het eenvoudig wordt om rendement te behalen – zonder dat die middelen ooit de wallet van een gebruiker verlaten. Met de gebruiksvriendelijke interface kunnen investeerders toegang krijgen tot de technische kant van blockchain-netwerken zonder de gedoe van codering of ontwikkelingskennis. Alle smart contracts die op het platform worden gebruikt, zijn opgenomen in het whitepaper van de firma, dat gebruikers een duidelijk inzicht biedt in wat er zich onder de oppervlakte afspeelt.

In tegenstelling tot gecentraliseerde projecten slaat YieldFlow de activa van gebruikers nooit op. Door hun wallet te koppelen aan de YieldFlow-interface, kunnen gebruikers eenvoudig profiteren van de voordelen van gedecentraliseerde financiële systemen – zoals anonimiteit, transparantie, veiligheid en zelfbeheer – zonder het risico. KYC is niet vereist omdat YieldFlow uitsluitend handelt in crypto en niet in fiatvaluta. Bovendien kan er bij YieldFlow vrijelijk worden gehandeld, aangezien er geen opname- of stortingskosten worden gerekend, in tegenstelling tot andere platforms die het aantal transacties beperken door hoge kosten aan klanten door te berekenen.

Zorgvuldig geselecteerde investeringsopties

Natuurlijk is staking niet de enige manier om passief inkomen te genereren in DeFi. Gebruikers kunnen hun crypto ook op andere manieren laten werken, waaronder “liquiditeitsmining” en lenen. Net als bij staking houdt liquiditeitsmining in dat er een beloning, of rendement, wordt verdiend voor het leveren van liquiditeit aan een netwerk. Gebruikers kunnen ook geld verdienen door hun fondsen uit te lenen aan andere gebruikers en rente te ontvangen terwijl de lening wordt uitgevoerd. Alle leningen zijn over-gecollateraliseerd, wat betekent dat er in DeFi meer geld vooraf als onderpand wordt geplaatst dan de waarde van de lening zelf. Door het gebruik van smart contracts kunnen gebruikers erop vertrouwen dat hun fondsen veilig worden gebruikt.

Yieldflow biedt gebruikers niet alleen toegang tot deze kansen, maar selecteert ook de beschikbare opties om de hoogste kwaliteit te garanderen. Met behulp van geavanceerde analyses monitort Yieldflow het bestaande DeFi-landschap en biedt het zijn gebruikers de beste manieren om passief inkomen te verdienen met crypto. Yieldflow voegt regelmatig nieuwe producten en munten toe aan het platform, waaronder, recentelijk, de Pepe-ETH liquiditeitspool.

Als een eenvoudig slim contract “doorschakelsysteem” zijn er geen “blokkeringsperiodes” voor opnames en geen kosten voor opnames of stortingen. Gebruikers kunnen profiteren van het beste van DeFi zonder het risico op waardeverlies door afhankelijkheid van een gecentraliseerde beurs. Zoals David zei: “Het probleem met werken met gecentraliseerde beurzen is niet dat het een op blockchain gebaseerde dienst is. Het is de gecentraliseerde schakel naar hen toe.”