Toenemende nalevingsacceptatie creëert een veiliger cryptoruimte

Nieuwe cryptocurrencies en handelsplatformen nemen snel toe. Blockchains groeien zowel in aantal als in lengte. Non-fungible tokens (NFT’s) betreden de mainstream. Met andere woorden, de cryptowereld is onherkenbaar vergeleken met hoe het begon. Maar samen met deze groei neemt ook de cryptocriminaliteit toe. Het beheersen van deze dreiging is essentieel om veilige en legale handel te waarborgen.

In 2013 leek het erop dat wetshandhavingsinstanties zich begonnen te verdiepen in crypto. Dat jaar sloot de FBI de Silk Road darknet-marktplaats af (in wezen een centrum voor drugs) en nam 26.000 BTC in beslag. Maar sindsdien zijn de zaken veranderd – bijna onherkenbaar.

In de afgelopen jaren heeft Ethereum geleid tot de exponentiële groei van gedecentraliseerde financiën (DeFi). CryptoKitties, dat begon als een grapje onder gamers, leidde tot de verspreiding van NFT’s. Deze zijn nu overal te zien, van de branding van sportteams tot de kunstwereld, waar ze zo ingeburgerd zijn geraakt dat ze worden verkocht bij Sotheby’s.

Niet verrassend is er ook een explosie geweest in het aantal handelsplatformen die digitale activa ondersteunen, waarbij een toenemend aantal banken zich bij deze ontwikkeling aansluit.

Elke adoptiemijlpaal, elk nieuw netwerk en elke extra dollar die deze snelgroeiende activaklasse binnenkomt, brengt nieuwe uitdagingen met zich mee. In dit zich ontwikkelende ecosysteem zijn er steeds meer blockchains die geanalyseerd moeten worden op criminele activiteiten, terwijl fondsen moeiteloos over meerdere netwerken bewegen.

Als de inzet nog niet hoog genoeg was, gaat de brede acceptatie van cryptocurrencies sneller dan wie dan ook had kunnen voorspellen. Maar met die acceptatie komt de verantwoordelijkheid om ervoor te zorgen dat criminele activiteiten op geen enkele wijze worden geholpen of gefaciliteerd. In een gedecentraliseerde, anonieme en permissionless omgeving, hoe kan dit worden gerealiseerd?

Beperking van tegenpartijrisico's

Toen Bitfury in januari 2018 Crystal Blockchain Analytics lanceerde, oprichter Valery Vavilov vertelde aan CoinDesk: „De industrie heeft enkele zeer gebruiksvriendelijke tools nodig zodat je bitcointransacties kunt volgen en kunt zien of dit bitcoinadres waarvan je geld ontvangt groen of zwart is.”

Dit doel is niet veranderd. Crystal Blockchain voert analyse en monitoring uit van crypto-transacties voor beurzen, banken en FI anti-witwas (AML) nalevingsvereisten. Door tegenpartijrisico's in realtime te beoordelen, biedt het instellingen een onschatbaar hulpmiddel in de strijd tegen cryptocriminaliteit.

Naarmate de cryptomarkten nauwer met elkaar verbonden raken en er banden worden gesmeed tussen blockchains, is het cruciaal om de verbanden tussen meerdere netwerken te leggen om ketenhoppen door criminelen die illegale activiteiten willen verbergen te voorkomen. Het enorme aantal gebruikers en transacties betekent ook dat gegevens onmiddellijk en duidelijk moeten worden gepresenteerd – vooral nu crypto-gerelateerde misdrijven en scams met DeFi-protocollen de krantenkoppen blijven domineren.

De onderzoeken van Crystal bestrijken steeds vaker niet alleen meerdere blockchains, maar ook meerdere jurisdicties (een proces dat voor wetshandhavingsinstanties moeilijk blijft). Op deze wijze spelen analyses een cruciale rol bij het verbinden van transacties en wallets als onderdeel van de strijd tegen internationale misdaad en witwassen.

Crystal verzamelt gegevens uit meerdere bronnen, waaronder darknet- en ransomware-onderzoeksinstituten die een breed scala aan data leveren. Deze aanpak wordt aangevuld met algoritmen die verdachte transacties automatisch groeperen, een proces dat kan voorspellen wat er daarna zal gebeuren en patronen snel kan identificeren. Het rigoureuze gebruik van machine learning zorgt ervoor dat de capaciteiten en infrastructuur van Crystal voortdurend evolueren.

Al dit alles draagt bij aan real-time beoordelingen, die up-to-date risicoscores leveren voor transacties, adressen en entiteiten verspreid over meerdere blockchains. In een altijd-online wereld, waar zaken snel gaan en geld nog sneller beweegt, stellen deze tools Crystal-gebruikers in staat om snel weloverwogen beslissingen te nemen.

Naarmate de cryptowereld is gediversifieerd, zijn ook de typen klanten die de hulp van Crystal nodig hebben toegenomen. Nieuwe gebruikers zijn onder meer onderzoeks- en financiële journalisten, detailhandelaren die due diligence uitvoeren, advocaten en accountants die betrokken zijn bij geschillen, en betalingsverwerkers die verantwoordelijk zijn voor het toegankelijk maken van crypto voor zowel handelaren als consumenten. Intelligencebedrijven zoals Crystal spelen een cruciale rol bij het veiliger maken van deze digitale activa voor iedereen.