증가하는 규제 준수 채택, 더 안전한 암호화폐 공간 조성

신규 암호화폐 및 거래 플랫폼이 급증하고 있습니다. 블록체인은 그 수와 길이 모두에서 증가하고 있습니다. 대체 불가능 토큰(NFT)이 주류로 진입하고 있습니다. 다시 말해, 암호화폐 세계는 시작 당시와는 전혀 다른 모습으로 변모했습니다. 그러나 이러한 성장과 더불어 암호화폐 범죄 또한 증가하고 있습니다. 안전하고 합법적인 거래를 보장하기 위해 이 위협을 관리하는 것이 필수적입니다.

2013년 당시, 법집행기관들이 암호화폐에 발맞추어 속도를 내고 있는 듯 보였습니다. 그 해 FBI는 실크로드 다크넷 마켓(본질적으로는 마약 거래의 중심지)을 폐쇄하고 26,000 BTC를 압수했습니다. 그러나 그 이후 상황은 거의 알아볼 수 없을 정도로 크게 변했습니다.

최근 몇 년간 이더리움은 탈중앙화 금융(DeFi)의 기하급수적 성장을 주도해 왔습니다. 게이머들 사이의 농담으로 시작된 CryptoKitties는 NFT의 확산을 이끌었습니다. NFT는 이제 스포츠 팀 브랜딩에서부터 미술계에 이르기까지 어디에서나 볼 수 있으며, Sotheby’s 경매에서도 판매될 만큼 확고히 자리 잡았습니다.

놀랍지 않게도 디지털 자산을 지원하는 거래 플랫폼의 수가 폭발적으로 증가했으며, 점점 더 많은 은행들이 이 분야에 뛰어들고 있습니다.

모든 채택 이정표와 새로운 네트워크, 그리고 이 빠르게 움직이는 자산 클래스에 유입되는 추가 달러마다 새로운 도전 과제를 가져옵니다. 이 진화하는 생태계에서는 범죄 활동을 분석해야 할 블록체인이 점점 늘어나고 있는 반면, 자금은 여러 네트워크를 자유롭게 이동합니다.

이미 충분히 높았던 위험성에 더해, 암호화폐에 대한 주류의 수용이 그 누구도 예상치 못한 속도로 진행되고 있습니다. 그러나 그러한 수용과 함께 범죄 행위가 어떠한 방식으로도 지원되거나 방조되지 않도록 보장할 책임이 따릅니다. 탈중앙화되고 익명성이 보장되며 허가가 필요 없는 환경에서 이를 어떻게 실현할 수 있을까요?

거래상대방 위험 완화

비트퓨리(Bitfury)가 2018년 1월 크리스털 블록체인 분석 도구(Crystal Blockchain Analytics)를 출시했을 때, 창립자 발레리 바빌로프가 코인데스크에 말했다: “업계는 비트코인 거래를 추적하고, 당신이 자금을 받고 있는 비트코인 주소가 친환경인지 아닌지 확인할 수 있는 매우 사용자 친화적인 도구가 필요합니다.”

이 목표는 변경되지 않았습니다. 크리스탈 블록체인은 거래소, 은행 및 금융기관(FI)의 자금세탁방지(AML) 준수를 위한 암호화폐 거래 분석 및 모니터링을 수행합니다. 실시간으로 거래 상대방 위험을 평가함으로써, 기관들이 암호화폐 범죄에 대응하는 데 있어 매우 중요한 도구를 제공합니다.

암호화폐 시장이 더욱 긴밀하게 연동되고 블록체인 간의 연결 고리가 형성됨에 따라, 불법 행위를 은폐하려는 범죄자들의 체인 호핑을 방지하기 위해 다수 네트워크에 걸친 점들을 연결하는 것이 매우 중요해지고 있습니다. 사용자와 거래의 방대한 양 또한 데이터를 즉각적이고 명확하게 제공할 필요가 있음을 의미하며, 이는 특히 암호화폐 관련 범죄와 디파이(DeFi) 프로토콜 사기가 계속해서 주목받고 있는 상황에서 더욱 중요합니다.

크리스탈의 조사는 점점 더 여러 블록체인뿐만 아니라 여러 관할 구역으로 확장되고 있으며(이는 법 집행 기관에 여전히 어려운 과정입니다), 이러한 방식으로 분석은 국제 범죄 및 자금 세탁 방지를 위한 거래 및 지갑 연결에 중요한 역할을 합니다.

Crystal은 다양한 데이터를 제공하는 다크넷 및 랜섬웨어 연구소를 포함한 여러 출처의 데이터를 수집합니다. 이 접근 방식은 의심스러운 거래를 자동으로 클러스터링하는 알고리즘과 함께 보완되며, 이는 다음에 일어날 일을 예측하고 패턴을 신속하게 식별하는 과정을 가능하게 합니다. 엄격한 머신러닝 활용은 Crystal의 역량과 인프라가 지속적으로 진화하도록 보장합니다.

이 모든 것은 실시간 평가에 반영되어 여러 블록체인에 걸친 거래, 주소 및 실체에 대한 최신 위험 점수를 제공합니다. 항상 연결된 세상에서, 비즈니스가 빠르게 움직이고 자금이 더욱 빠르게 이동하는 환경 속에서, 이러한 도구들은 Crystal 사용자들이 신속하게 정보에 기반한 결정을 내릴 수 있도록 지원합니다.

암호화폐 세계가 다양화됨에 따라, Crystal의 도움이 필요한 고객 유형 역시 다양해졌습니다. 새로운 사용자는 조사 및 금융 기자, 실사를 수행하는 소매업체, 분쟁에 관여하는 변호사 및 감사인, 그리고 상인과 소비자 모두에게 암호화폐를 개방하는 결제 처리업체를 포함합니다. Crystal과 같은 정보 기관은 이러한 디지털 자산을 모두에게 더 안전하게 만드는 데 중요한 역할을 수행하고 있습니다.