미 재무부, 이란 제재 회피 혐의로 암호화폐 거래소 조사 중이라고 TRM Labs 발표

미국 재무부는 암호화폐 플랫폼들이 이란 관리들이 서방이 부과한 제재를 회피할 수 있도록 했는지 여부를 조사하고 있다고 블록체인 분석 업체 TRM Labs의 글로벌 정책 책임자 아리 레드보드가 코인데스크에 전했다.

레드보드는 조사관들이 개별 디지털 지갑에서 암호화폐 인프라로 집행을 전환하고 있다고 밝혔습니다.

“우려되는 점은 제재 대상 주체들이 암호화폐를 사용했다는 사실 그 자체가 아니라, 이는 포괄적으로 제재된 경제 상황에서는 예상되는 일입니다,” 라고 레드보드(Redbord)는 말했습니다. “문제는 이러한 활동이 제재 대상 네트워크에 반복적으로 금융 접근 지점 역할을 하는 거래소 연계 시스템을 통해 집중되어 나타난다는 점입니다.”

레드보드는 미국 당국이 제재 회피 시도가 개별 지갑 활동에서 그가 서비스 계층 인프라라고 묘사한 거래소, 스테이블코인 경로, 유동성 허브 및 결제 레일로 확대될 때 가장 면밀히 주목한다고 말했다.

이란과 연계된 사례 하나 TRM Labs에서 확인한 것은 Zedcex입니다, 이 회사에 따르면 이란의 이슬람 혁명수비대(IRGC)가 통제하는 인프라로 운영된 암호화폐 거래소입니다. TRM에 따르면, 해당 거래소는 IRGC와 연관된 약 10억 달러의 자금을 처리했으며, 이는 전체 거래량의 약 56%를 차지했고, 그 비율은 2024년에 87%로 정점을 찍었습니다.

“이는 국가 차원 행위자가 여러 지갑 주소를 통한 암호화폐 수익 세탁 대신 암호화폐 인프라를 이용하고 있다는 직접적인 증거입니다,” 라고 레드보드가 말했습니다.

이란의 암호화폐 거래 규모 100억 달러에 달해

이러한 언급은 이란의 디지털 자산 사용 확대에 대한 워싱턴 내 우려가 커지고 있음을 구체적으로 보여준다. 로이터 통신에 따르면, TRM 랩스와 체이널리시스가 확인한 온체인 활동을 기반으로 이란의 암호화폐 거래량은 지난해 약 80억~100억 달러에 달했으며, 국가 연계 단체와 개인 투자자 모두가 디지털 통화를 이용한 것으로 나타났다.

지난주, 미국 재무부 제재 대상 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 이란 금융 부문에서 활동한 암호화폐 거래소에 대해 처음으로 제재를 발표했습니다. 영국에 등록된 Zedcex와 Zedxion 두 거래소가 제재 대상이며, 재무부 성명에 따르면 이들 거래소는 미국과 유럽연합이 테러 조직으로 지정한 이슬람혁명수비대(IRGC)의 거래를 중개한 것으로 나타났습니다. 재무부는 이들 거래소 중 하나가 2022년 등록 이후 940억 달러 이상의 거래를 처리했다고 밝혔습니다.

유엔 부과된 제재 2025년 이란에 대한 제재를 재도입하며, 2015년에 해제되었던 국가 핵 프로그램 관련 제재를 포함하고 있습니다. 이는 제재를 회피하기 위해 암호화폐를 이용하는 유일한 국가가 아닙니다. 2025년 초, 블록체인 분석업체 체이널리시스(Chainalysis) 미국 제재 대상 국가들이 보고했습니다는 전년 대비 약 160억 달러 상당의 디지털 자산을 수령한 바 있습니다.

체이널리시스 이란 지갑을 추정합니다는 2025년에 기록적인 78억 달러를 기록했으며, 이는 2024년의 74억 달러와 2023년의 31.7억 달러에서 증가한 수치입니다. 해당 회사는 작년 이란 암호화폐 거래량의 약 절반이 최고 지도자 아야톨라 알리 하메네이와 밀접한 군사, 정치 및 경제 강력 세력인 이란 혁명수비대(IRGC)와 연계되어 있다고 추정합니다.

반면, TRM Labs 대부분이 로 추산됐다 이란 연계 암호화폐 흐름은 소매 사용자에서 비롯되며, 이는 일반 이란인들이 루블화 약세가 지속되는 가운데 저축을 보호하고 달러에 접근하며 글로벌 금융 시스템과의 연결을 유지하려는 노력을 반영합니다.

정부 관계자들, 기회주의적 이용을 넘어선 행보

“이란 내 대부분의 사람들에게 암호화폐는 주로 접근성에 관한 것이다,”라고 레드보드는 말했다. 그러나 그는 국가와 연계된 주체들이 기회주의적 이용을 넘어 제재 금융을 대규모로 유지하기 위해 설계된 암호화폐 네이티브 인프라에 의존하기 시작할 때 그 임계점을 넘는다고 말했다.

암호화폐 지갑은 가명으로 운영되며 생성이 용이하여, 개별 주소를 대상으로 하는 제재의 효과를 제한한다고 레드보드는 말했다.

“주소가 제재를 받는 시점에는 이미 운영상의 가치가 매우 적다”고 그는 말했다. “기능하는 금융 인프라를 재구축하는 것은 훨씬 더 어렵다.”

암호화폐 제재 집행은 단일 지갑을 겨냥하기보다는 유동성과 접근을 차단할 때 가장 효과적이라고 그는 덧붙였다. 여기에는 활동 클러스터를 식별하고, 상대방을 파악하며, 자금 이동을 반복적으로 지원하는 서비스 제공자를 폭로하는 것이 포함된다.

블록체인 네트워크가 결제 및 결산 수단으로 점차 작동함에 따라, Redbord는 제재 대상 국가들의 사용 방식이 계속 진화할 것이라고 밝혔습니다.

“합법적인 사용이 계속해서 주를 이룰 것”이라고 그는 말했다. “그러나 정교한 국가 행위자들과 전문 제재 회피자들은 점점 더 동일한 기반 위에 구축된 특화된 인프라를 통해 활동할 것이다.”