Departemen Keuangan AS menyelidiki bursa kripto terkait penghindaran sanksi Iran, kata TRM Labs

Departemen Keuangan AS sedang menyelidiki apakah platform cryptocurrency telah memungkinkan pejabat Iran untuk menghindari sanksi yang diberlakukan oleh Barat, kata Ari Redbord, kepala kebijakan global di perusahaan analitik blockchain TRM Labs, kepada CoinDesk.

Redbord mengatakan penyidik ​​sedang mengalihkan penegakan hukum dari dompet digital individu menuju infrastruktur kripto,

“Kekhawatirannya bukan hanya bahwa pelaku yang dikenai sanksi menggunakan kripto, yang memang diharapkan dalam ekonomi yang dikenai sanksi secara menyeluruh,” kata Redbord. “Kekhawatirannya adalah bahwa aktivitas tersebut tampaknya terkonsentrasi melalui sistem yang terhubung dengan bursa yang berfungsi sebagai titik akses keuangan berulang bagi jaringan yang dikenai sanksi.”

Redbord mengatakan otoritas AS memberikan perhatian paling ketat ketika upaya penghindaran sanksi beralih dari aktivitas dompet yang terisolasi ke apa yang dia sebut sebagai infrastruktur lapisan layanan, termasuk bursa, koridor stablecoin, pusat likuiditas, dan jalur pembayaran.

Salah satu contoh yang terkait dengan Iran diidentifikasi oleh TRM Labs adalah Zedcex, sebuah bursa cryptocurrency yang menurut perusahaan beroperasi sebagai infrastruktur yang dikendalikan oleh Korps Pengawal Revolusi Islam Iran (IRGC). Menurut TRM, bursa tersebut memproses sekitar $1 miliar dana yang terkait dengan IRGC, yang merupakan sekitar 56% dari total volume transaksinya, dengan porsi tersebut mencapai puncaknya sebesar 87% pada tahun 2024.

“Ini adalah bukti langsung dari aktor negara yang tidak lagi mencuci hasil crypto melalui serangkaian alamat dompet, tetapi menggunakan infrastruktur crypto,” kata Redbord.

Transaksi kripto Iran tumbuh hingga mencapai $10 miliar

Komentar tersebut menambahkan detail pada kekhawatiran yang berkembang di Washington mengenai penggunaan aset digital yang semakin meluas oleh Iran. Volume transaksi kripto Iran mencapai sekitar $8–10 miliar tahun lalu, berdasarkan aktivitas on-chain yang diidentifikasi oleh TRM Labs dan Chainalysis, saat baik kelompok yang terkait dengan negara maupun pengguna ritel beralih ke mata uang digital, lapor Reuters.

Minggu lalu, Departemen Keuangan AS dikenai sanksi bursa cryptocurrency untuk beroperasi di sektor keuangan Iran untuk pertama kalinya. Kantor Pengendalian Aset Asing (OFAC) mengumumkan sanksi terhadap Zedcex dan Zedxion yang keduanya terdaftar di Inggris. Menurut pernyataan Departemen Keuangan, bursa tersebut memfasilitasi transaksi untuk Korps Pengawal Revolusi Islam (IRGC), yang oleh AS dan sekutunya di Uni Eropa ditetapkan sebagai organisasi teroris. Sejak pendaftaran mereka pada tahun 2022, hanya salah satu dari bursa ini telah memproses transaksi senilai lebih dari $94 miliar, kata Departemen Keuangan.

Perserikatan Bangsa-Bangsa sanksi yang diberlakukan terhadap Iran pada tahun 2025, mengembalikan sanksi yang terkait dengan program nuklir negara tersebut yang telah dicabut pada tahun 2015. Ini bukan satu-satunya negara yang menggunakan kripto untuk menghindari pembatasan. Pada awal tahun 2025, penyedia analitik blockchain Chainalysis melaporkan bahwa negara-negara yang dikenai sanksi oleh AS telah menerima hampir $16 miliar dalam aset digital pada tahun sebelumnya.

Chainalysis memperkirakan bahwa dompet-dompet Iran menerima rekor $7,8 miliar pada tahun 2025, meningkat dari $7,4 miliar pada tahun 2024 dan $3,17 miliar pada tahun 2023. Perusahaan memperkirakan bahwa sekitar setengah dari volume kripto Iran tahun lalu terkait dengan IRGC, sebuah kekuatan militer, politik, dan ekonomi yang kuat yang terkait erat dengan Pemimpin Tertinggi Ayatollah Ali Khamenei.

Sebaliknya, TRM Labs diperkirakan bahwa sebagian besar Aliran crypto yang terhubung dengan Iran berasal dari pengguna ritel, mencerminkan upaya warga Iran biasa untuk menjaga simpanan, mengakses dolar, dan mempertahankan konektivitas ke sistem keuangan global seiring melemahnya rial.

Pejabat pemerintah melampaui penggunaan yang oportunistik

“Bagi kebanyakan orang di Iran, kripto terutama tetap tentang akses,” kata Redbord. Namun dia mengatakan bahwa ambang batas tercapai ketika aktor yang terhubung dengan negara bergerak melampaui penggunaan oportunistik dan mulai mengandalkan infrastruktur asli kripto yang dirancang untuk mempertahankan keuangan yang dikenai sanksi dalam skala besar.

Dompet cryptocurrency bersifat pseudonim dan mudah dibuat, sehingga membatasi efektivitas sanksi yang menargetkan alamat individu, kata Redbord.

“Pada saat sebuah alamat disanksi, nilainya dalam operasi sangat kecil,” katanya. “Membangun kembali infrastruktur keuangan yang berfungsi jauh lebih sulit.”

Penegakan sanksi dalam crypto, tambahnya, paling efektif ketika mengganggu likuiditas dan akses daripada menargetkan dompet tunggal. Hal ini mencakup identifikasi klaster aktivitas, pemetaan pihak lawan, dan mengungkap penyedia layanan yang berulang kali memfasilitasi pergerakan dana.

Seiring dengan semakin berfungsinya jaringan blockchain sebagai jalur pembayaran dan penyelesaian, Redbord mengatakan bahwa penggunaan mereka oleh negara-negara yang dikenai sanksi akan terus berkembang.

“Penggunaan yang sah akan terus mendominasi,” katanya. “Namun aktor negara yang canggih dan penghindar sanksi profesional akan semakin banyak beroperasi melalui infrastruktur khusus yang dibangun di atas jalur yang sama tersebut.”