Yieldflow favorise l’adoption du Web3 en facilitant la génération de revenus passifs de manière sécurisée.

Depuis l'effondrement de grands projets cryptographiques tels que FTX et BlockFi, les investisseurs font preuve de prudence quant au dépôt de leurs fonds auprès des plateformes centralisées, lesquelles, selon certains, pourraient s'effondrer d'une manière laissant leurs clients sans rien.

Pour accéder à des services tels que les récompenses de staking, les plateformes centralisées exigent souvent que les clients « bloquent » leurs tokens dans des comptes auxquels ils ne peuvent pas accéder pendant une certaine période, ou qui peuvent être utilisés par la plateforme à d’autres fins. Ainsi, en cas de panique ou de fuite massive de capitaux, comme dans le cas de FTX, les fonds des clients peuvent être perdus totalement. Avec l’effondrement de ces sociétés, les investisseurs ont appris que lorsque leurs fonds sont délégués à un tiers, ils ne leur appartiennent plus entièrement. Comme le dit l’expression, « pas vos clés, pas votre crypto. »

Mais grâce à l'utilisation des contrats intelligents, cela ne doit pas nécessairement être le cas. Dans un souci de sécurité des clients, une nouvelle génération de protocoles DeFi a émergé pour offrir aux clients la possibilité de gagner des récompenses via le staking et le yield farming – sans que ces tokens ne quittent jamais leur portefeuille. Avec les contrats intelligents, il n'y a pas de période de blocage des fonds investis, les transactions sont totalement anonymes et les clients peuvent retirer à tout moment. En d'autres termes, les investisseurs peuvent bénéficier des avantages de la DeFi, sans le risque de faire confiance à des entreprises centralisées.

Lancé en 2023, il s'agit du modèle actuellement proposé par le protocole DeFi YieldFlow. Selon Peter David, « c’est tout simplement une meilleure façon de HODLer vos cryptos. »

Un meilleur modèle pour le staking

Lorsque le réseau Ethereum a lancé sa Beacon Chain en décembre 2020 et a commencé à tester les exigences du passage à un système de consensus par preuve d'enjeu, une nouvelle manière de générer des revenus à partir des avoirs en cryptomonnaies a vu le jour : le staking. Le staking est un processus qui permet aux détenteurs de cryptomonnaies de gagner un rendement sur leurs tokens en aidant à valider les transactions sur la blockchain – en d'autres termes, à vérifier que le grand livre est cohérent.

Dans les blockchains en preuve d’enjeu, ce processus de « vérification » est effectué par les détenteurs de pièces, appelés « validateurs » ou « stakers ». Ces acteurs verrouillent leurs cryptomonnaies pendant une période déterminée et, en échange, ils ont la possibilité de proposer de nouveaux blocs et de gagner des récompenses. L’idée est que, en immobilisant leurs jetons, les validateurs ont une « mise en jeu », ce qui garantit qu’ils agiront de manière honnête et dans l’intérêt du réseau. Après tout, si une blockchain était corrompue par une activité malveillante, le jeton natif verrait probablement son prix chuter, et les coupables risqueraient de subir des pertes significatives.

Mais une mise ne doit pas nécessairement être composée exclusivement des pièces d’une seule personne. Souvent, les validateurs collectent des fonds auprès d’un groupe de détenteurs de jetons via un véhicule appelé « pool de staking ». En déléguant leurs fonds à un tel pool, les détenteurs de pièces peuvent abaisser le seuil d’entrée pour accéder à ce type de récompenses. Par exemple, sur Ethereum, en déléguant des fonds à un validateur tiers, le montant minimum requis pour le « staking » est réduit de 32 ETH (ou environ 60 000 $) à seulement 1 $.

Jusqu'à récemment, la plupart des investisseurs accédaient aux pools de staking via des plateformes centralisées. Des entreprises comme FTX ont facilité la délégation des pièces pour permettre aux utilisateurs de générer un rendement passif. Cependant, déléguer des pièces à une plateforme centralisée comporte des risques considérables. En 2022, des milliards de dollars ont été perdus par des détenteurs de pièces qui avaient fait confiance aux plateformes centralisées – seulement pour découvrir qu'une fois déléguées, ces pièces pouvaient être utilisées à d'autres fins. Sous pression, ces fonds ont été perdus avec les sociétés elles-mêmes.

Mais les investisseurs n’ont en réalité pas besoin des plateformes centralisées pour accéder aux pools de staking. Techniquement, toute personne ayant accès aux bons contrats intelligents peut les rejoindre. La plupart des investisseurs ont évité cette approche car elle était techniquement exigeante, nécessitant une connaissance des blockchains et du fonctionnement des contrats intelligents. Mais avec les améliorations de l’interface utilisateur et de l’expérience client, il existe une autre voie.

Yieldflow agit comme un connecteur entre les investisseurs et les pools de staking, facilitant ainsi la génération de rendement – sans que ces fonds ne quittent jamais le portefeuille de l'utilisateur. Grâce à son interface conviviale, les investisseurs peuvent accéder à l’aspect technique des réseaux blockchain sans les complications liées aux compétences en codage ou en développement. Tous les smart contracts utilisés sur la plateforme sont répertoriés dans le livre blanc de la société, ce qui offre aux utilisateurs une vision claire de ce qui se passe sous la surface.

Contrairement aux projets centralisés, YieldFlow ne stocke jamais les actifs des utilisateurs. En connectant leur portefeuille à l'interface YieldFlow, les utilisateurs peuvent facilement accéder aux avantages des systèmes financiers décentralisés – tels que l'anonymat, la transparence, la sécurité et l'auto-conservation – sans risque. Aucun KYC n'est nécessaire car YieldFlow traite exclusivement en crypto-monnaies et non en monnaie fiduciaire. De plus, puisque YieldFlow ne prélève pas de frais de retrait ou de dépôt, les utilisateurs peuvent effectuer des transactions aussi fréquemment qu'ils le souhaitent (contrairement à d'autres plateformes qui limitent le nombre de transactions en facturant des frais élevés).

Options d'investissement soigneusement sélectionnées

Bien sûr, le staking n'est pas la seule façon de générer un revenu passif dans la DeFi. Les utilisateurs peuvent également mettre leur crypto-monnaie au travail de différentes manières, notamment par le « liquidity mining » et le prêt. Similaire au staking, le liquidity mining consiste à gagner une récompense, ou un rendement, en fournissant de la liquidité à un réseau. Les utilisateurs peuvent aussi gagner de l'argent en prêtant leurs fonds à d'autres utilisateurs et en percevant des intérêts pendant la durée du prêt. Tous les prêts sont sur-garantis, ce qui signifie que dans la DeFi, davantage de fonds sont bloqués en garantie que la valeur du prêt lui-même. Grâce à l'utilisation des contrats intelligents, les utilisateurs peuvent avoir la confiance que leurs fonds sont utilisés en toute sécurité.

Yieldflow offre non seulement aux utilisateurs un accès à ces opportunités, mais sélectionne également les options disponibles afin de garantir la plus haute qualité. Grâce à des analyses avancées, Yieldflow surveille le paysage DeFi existant et fournit à ses utilisateurs les meilleures méthodes pour générer des revenus passifs sur les cryptomonnaies. Yieldflow ajoute régulièrement de nouveaux produits et jetons à la plateforme, incluant, plus récemment, le pool de liquidité Pepe-ETH.

En tant que système simple de « transfert » par contrat intelligent, il n'y a pas de « périodes de blocage » pour les retraits et aucune commission pour les retraits ou les dépôts. Les utilisateurs peuvent accéder au meilleur de la DeFi sans le risque de perte d'exposition lié à la dépendance à une plateforme centralisée. Comme l'a déclaré David : « Le problème de travailler avec des échanges centralisés n'est pas qu'il s'agit d'un service basé sur la blockchain. C’est le maillon centralisé qui les relie. »