L’adoption croissante de la conformité crée un espace crypto plus sûr

De nouvelles cryptomonnaies et plateformes de trading se multiplient. Les blockchains augmentent à la fois en nombre et en longueur. Les jetons non fongibles (NFT) entrent dans le courant dominant. En d'autres termes, le monde de la cryptomonnaie est méconnaissable par rapport à ses débuts. Mais avec cette croissance, la criminalité liée à la crypto est également en hausse. Gérer cette menace est essentiel pour garantir un trading sûr et légal.

En 2013, il semblait que les agences de maintien de l'ordre commençaient à se familiariser avec la cryptomonnaie. Cette année-là, le FBI a fermé le marché darknet Silk Road (essentiellement un centre pour la drogue) et saisi 26 000 BTC. Mais les choses ont changé depuis – presque au point de ne plus être reconnaissables.

Ces dernières années, Ethereum a été à l’origine de la croissance exponentielle de la finance décentralisée (DeFi). CryptoKitties, qui a débuté comme une plaisanterie interne pour les joueurs, a conduit à la prolifération des NFTs. Ceux-ci sont désormais visibles partout, du branding d’équipes sportives au monde de l’art, où ils sont devenus si établis qu’ils sont vendus chez Sotheby’s.

Sans surprise, on assiste également à une explosion du nombre de plateformes de trading prenant en charge les actifs numériques, avec un nombre croissant de banques se lançant dans l’aventure.

Chaque étape d'adoption, chaque nouveau réseau et chaque dollar supplémentaire investi dans cette classe d'actifs en rapide évolution engendrent de nouveaux défis. Dans cet écosystème en mutation, le nombre de blockchains à analyser pour détecter des activités criminelles ne cesse d'augmenter, tandis que les fonds circulent aisément à travers plusieurs réseaux.

Si les enjeux n’étaient pas déjà suffisamment élevés, l’acceptation grand public des cryptomonnaies progresse plus rapidement que prévu. Mais avec cette acceptation vient la responsabilité de s’assurer qu’aucune criminalité n’est facilitée ou encouragée de quelque manière que ce soit. Dans un environnement décentralisé, anonyme et sans permission, comment cela peut-il être réalisé ?

Atténuer les risques de contrepartie

Lorsque Bitfury a lancé Crystal Blockchain Analytics en janvier 2018, le fondateur Valery Vavilov a déclaré à CoinDesk : « L’industrie a besoin d’outils très conviviaux afin que vous puissiez suivre les transactions en bitcoin et vérifier si cette adresse bitcoin, de laquelle vous recevez de l’argent, est verte ou noire. »

Cet objectif n’a pas changé. Crystal Blockchain réalise l’analyse et la surveillance des transactions cryptographiques pour les échanges, les banques et les exigences de conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) des institutions financières. En évaluant les risques liés aux contreparties en temps réel, elle fournit aux institutions un outil précieux dans la lutte contre la criminalité liée aux cryptomonnaies.

À mesure que les marchés de la cryptomonnaie deviennent plus interconnectés et que des liens se forment entre les blockchains, connecter les points à travers plusieurs réseaux est crucial pour éviter le saut de chaîne par des criminels cherchant à dissimuler des activités illégales. Le volume important d’utilisateurs et de transactions signifie également que les données doivent être présentées immédiatement et clairement – d’autant plus que les crimes liés à la cryptomonnaie et les escroqueries aux protocoles DeFi continuent de faire la une des médias.

Les enquêtes de Crystal couvrent de plus en plus non seulement plusieurs blockchains, mais aussi plusieurs juridictions (un processus qui demeure complexe pour les agences chargées de l'application de la loi). De cette manière, l'analyse joue un rôle crucial en reliant les transactions et les portefeuilles dans le cadre de la lutte contre la criminalité internationale et le blanchiment d'argent.

Crystal collecte des données provenant de multiples sources, y compris des laboratoires de recherche sur le darknet et les ransomwares qui fournissent une grande variété de données. Cette approche est complétée par des algorithmes qui regroupent automatiquement les transactions suspectes, un processus capable de prédire les événements à venir et d’identifier rapidement des schémas. L’utilisation rigoureuse de l’apprentissage automatique garantit que les capacités et l’infrastructure de Crystal évoluent en permanence.

Tout cela alimente des évaluations en temps réel, fournissant des scores de risque actualisés pour les transactions, les adresses et les entités couvrant plusieurs blockchains. Dans un monde toujours en ligne, où les affaires évoluent rapidement et l'argent encore plus vite, ces outils permettent aux utilisateurs de Crystal de prendre des décisions éclairées rapidement.

À mesure que le monde de la cryptomonnaie s'est diversifié, les types de clients nécessitant l'assistance de Crystal se sont également multipliés. Parmi les nouveaux utilisateurs figurent des journalistes d'investigation et financiers, des détaillants effectuant des diligences raisonnables, des avocats et des auditeurs impliqués dans des litiges ainsi que les processeurs de paiement responsables de l'ouverture de la cryptomonnaie aux commerçants et aux consommateurs. Les sociétés de renseignement telles que Crystal jouent un rôle essentiel pour rendre ces actifs numériques plus sûrs pour tous.