Évolution de la Crypto en Temps Réel

De nombreuses entreprises crypto commencent leur activité en se concentrant sur leurs produits et leurs clients individuels. À mesure que les marchés crypto gagnent en acceptation institutionnelle, ces acteurs du secteur tentent désormais de se transformer en entreprises capables de servir les institutions. Amber Group a adopté une approche assez différente, en étant axée sur les institutions dès le premier jour. En offrant des services et une sécurité de qualité institutionnelle, elle a réussi à attirer une clientèle mondiale. Cela lui confère une perspective unique sur les tendances des marchés. Dans cette interview exclusive, le CEO Michael Wu partage son point de vue sur la direction que prennent les marchés crypto, les défis auxquels ils sont confrontés ainsi que les produits populaires auprès de ses clients.

Q : Quel rôle joue Amber Group dans l’institutionnalisation des marchés cryptographiques ?

A : Notre rôle est d’agir en tant que pont entre les institutions et les marchés cryptographiques, en tant que passerelle vers la finance crypto.

Q : Quel type de clients servez-vous actuellement, et en quoi cela diffère-t-il de vos débuts ?

A : Nous avons commencé en tant qu'équipe de trading quantitatif de six personnes chez Morgan Stanley. Initialement, notre principal objectif était les clients institutionnels tels que les hedge funds et les family offices. Au cours des quatre dernières années, Amber Group a considérablement évolué pour devenir une plateforme financière crypto de premier plan desservant une clientèle mondiale. Nous offrons une couverture mondiale 24h/24 et 7j/7 tant pour les clients institutionnels que particuliers, y compris les institutions, les hedge funds, les émetteurs de tokens, les pools de minage, les exchanges et les particuliers. Nous les aidons à accéder, échanger et gérer les cryptomonnaies. Plus tôt cette année, nous avons sécurisé un financement de série B de 100 millions de dollars auprès de certains des principaux investisseurs mondiaux tels que China Renaissance Group, Tiger Global Management et DCM. En tant que licorne en forte croissance valorisée à plus d'un milliard de dollars, nous sommes désormais mieux positionnés pour servir les marchés crypto en expansion des institutions et des particuliers.

Q : Quelle activité sur le marché des cryptomonnaies est particulièrement populaire en ce moment – les produits d’amélioration du rendement, l’échange, le staking de cryptomonnaies ou même les services de marge et de collatéral en crypto/fiat ?

A : Je dirais les produits d'amélioration du rendement. Yield Boost est l'un de ceux que nous avons ajoutés à notre application mobile crypto Amber App plus tôt cette année. Il s'est rapidement avéré être un élément révolutionnaire, séduisant de nombreux utilisateurs. Il offre aux investisseurs (même aux traders non professionnels) un moyen sûr et simple d'améliorer leur rendement en monétisant leur vision du marché. Yield Boost permet aux utilisateurs de personnaliser leur investissement en choisissant une paire de devises, une date d'échéance et un prix d'exercice. Les utilisateurs peuvent choisir parmi une sélection de durées variant de quelques jours à plusieurs mois, s'adaptant à la liquidité et à l'appétit pour le risque de chacun.

Q : Quelle est votre opinion sur le paysage réglementaire entourant la crypto-monnaie ?

A : La nature innovante et évolutive des cryptomonnaies a conduit à des interprétations divergentes de la part des différents régulateurs, entraînant un paysage réglementaire varié mais en évolution. En analysant plus en détail l'Asie, on constate une grande diversité d'environnements réglementaires en matière de crypto. Singapour est à la tête des régimes réglementaires, tandis que le Japon rattrape son retard. L'Autorité monétaire de Singapour (MAS) a introduit l'année dernière la loi sur les services de paiement (PSA), un cadre vraiment progressiste pour réglementer ce secteur. En revanche, à Hong Kong, qui traditionnellement dispose de marchés très ouverts, le gouvernement adopte une posture plus conservatrice envers la crypto.

Nous avons une position forte concernant l’importance des réglementations, de la conformité et de la sécurité. Et nous avons soutenu cette position en respectant les normes de conformité les plus strictes. Nous nous adaptons à tout cela de manière innovante tout en restant conformes.

Q : Quels sont les plus grands défis auxquels les marchés de la cryptomonnaie sont confrontés actuellement ?

A : Tout d'abord, je pense qu'il s'agit de l'incertitude réglementaire, en particulier le manque de directives claires dans certains domaines. Ensuite, il subsiste des préoccupations concernant la sécurité et la sûreté.

Q : Comment abordez-vous ce problème de sécurité ?

A : Chez Amber, nous opérons avec une mentalité axée sur la sécurité dès le premier jour. Nous avons alloué plus d’un quart de notre budget d’entreprise à la mise en place de contrôles de sécurité dans toutes les lignes de métier, dépassant largement les moyennes du secteur. Nous collaborons avec des acteurs majeurs au sein et en dehors de l’industrie, notamment le fournisseur de sécurité crypto d’entreprise soutenu par Fidelity, Fireblocks, ainsi que BitGo et SlowMist. Plus important encore, nous avons constitué une équipe de sécurité solide. Plus tôt cette année, nous avons recruté le Dr Chiachih Wu, cofondateur de PeckShield, en tant que spécialiste de la sécurité blockchain pour diriger notre recherche en sécurité blockchain et développer notre plateforme de gestion des risques on-chain. Au cours des quatre derniers mois, l’équipe a protégé une douzaine de protocoles, y compris Primitive Finance, pour lequel l’équipe a identifié 500 ETH enveloppés à risque.

Q : Enfin, où voyez-vous les marchés cryptographiques dans cinq ans ?

A : Dans cinq ans, je suis certain que la finance cryptographique sera grand public, non seulement en termes d’adoption massive à l’échelle mondiale, mais aussi en ce qui concerne l’étendue des actifs qu’elle couvrira. Cela s’étendra des actifs natifs de la cryptographie aux actifs traditionnels tels que les actions, les obligations et l’immobilier, tout en apportant liquidité et valeur à de nouvelles formes d’actifs via les NFT, tels que les données et les contenus.

Michael Wu est co-fondateur et PDG d'Amber Group, un fournisseur mondial leader de services financiers en cryptomonnaies. Avant de fonder Amber Group, il était analyste quantitatif chez Goldman Sachs, trader macroéconomique chez Morgan Stanley et gestionnaire de portefeuille dans un fonds spéculatif d'un milliard de dollars. Amber Group dessert plus de 500 clients institutionnels et a cumulativement négocié plus de 500 milliards de dollars sur plus de 100 bourses électroniques, avec plus de 1,5 milliard de dollars d'actifs sous gestion. D'ici la fin de 2021, il devrait générer plus de 500 millions de dollars de revenus.