Construire une infrastructure cryptographique sécurisée pour les investisseurs institutionnels

Les investissements institutionnels dans les actifs numériques continuent de croître, reflétant la confiance que les plus grands investisseurs accordent à la solidité et à la sécurité du infrastructure du marché crypto aujourd'hui.

Cette base institutionnelle en croissance nécessite des investissements continus dans les infrastructures de sécurité afin de protéger le montant important de capital déployé sur les marchés cryptographiques. De plus, alors que la plupart des acteurs du secteur bancaire traditionnel peuvent s'abonner à des systèmes de transaction sécurisés et centralisés tels que SWIFT, il n'existe pas de systèmes équivalents pour les cryptomonnaies. Cela signifie que les dispositifs de sécurité propres à chaque entreprise détenant les actifs numériques d'un investisseur constituent la principale ligne de défense, laissant une marge d'erreur plus réduite.

En tant que plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies cotée en bourse aux États-Unis, Coinbase sert souvent de pont pour les investisseurs institutionnels entre la finance traditionnelle et le monde des actifs numériques. Et avec le lancement de son courtier principal, Coinbase dispose désormais d’un produit intégré offrant aux investisseurs institutionnels une gamme de services incluant le trading, analytique et une conservation sécurisée.

En utilisant comme point de départ les mêmes pratiques et normes de réglementation, de conformité, d’assurance et de sécurité que celles suivies par les principales banques, Coinbase investit ensuite massivement dans leur adaptation et leur renforcement afin qu’elles soient adaptées aux aspects uniques des actifs numériques. Par exemple, pour gérer le risque accru lié à la manipulation des actifs numériques, le processus de règlement est réparti entre de nombreuses mains différentes, avec des contrôles d’audit rigoureux intégrés. Et pour compenser l’absence d’autorités centralisées, l’entreprise investit lourdement dans la conception et l’exécution de protocoles et systèmes de sécurité afin de garantir que les transactions non autorisées ne se produisent pas.

Mettre la sécurité en premier

Coinbase collabore étroitement avec les régulateurs et le secteur de la finance traditionnelle afin de concevoir et d’appliquer les meilleures pratiques en matière d’assurance, de conservation et de gestion d’actifs. Coinbase a reconnu dès 2013 la nécessité d’une assurance et dispose de l’une des politiques les plus complètes parmi les grandes entreprises d’actifs numériques.

Cette couverture d'assurance s'étend aux dépôts en fiat, aux avoirs en cryptomonnaies en ligne et hors ligne ainsi qu'à des couvertures distinctes pour le stockage en cold wallet et hot wallet. Elle réalise également des évaluations annuelles de sa protection d'assurance afin de garantir la meilleure couverture possible aux clients.

À cet effet, Coinbase Custody Trust Company LLC a été créée en 2018 en tant qu'entité distincte de Coinbase Inc. en tant que dépositaire qualifié, établissant l'équivalent des normes rigoureuses bancaires fixées pour d'autres grandes institutions financières en matière de capitalisation, de procédures anti-blanchiment, de confidentialité, de sécurité et de stockage. Coinbase détient désormais 130 milliards de dollars d'actifs sous garde (AUC).

L'équipe nécessaire pour sécuriser les actifs numériques

Les actifs numériques ne sont pas sécurisés uniquement par des règles écrites et des processus automatisés. La sécurité de cette classe d'actifs dépend de grandes équipes dynamiques d'ingénieurs en logiciels et d'experts en cybersécurité qui assurent une vigilance constante grâce à une innovation continue. Coinbase dispose d'une équipe d'ingénieurs dédiée à la cybersécurité, capable de collaborer aussi bien avec leurs homologues d'autres institutions d'actifs numériques qu'avec d'autres acteurs du secteur financier, allant des banques traditionnelles aux fournisseurs de logiciels et aux cabinets de conseil en cybersécurité.

Coinbase examine également avec soin les tiers avant de leur permettre de rejoindre son réseau de partenaires réglementaires, commerciaux et de surveillance. De tels réseaux de partenaires sont essentiels pour assurer la sécurité des actifs numériques aujourd’hui et faire progresser les meilleures pratiques collectives. Les informations concernant des problèmes tels que les vulnérabilités potentielles peuvent être révélées aussi rapidement que possible, et elles renforcent les capacités de surveillance de chaque partenaire afin de créer un filet de sécurité plus solide que la somme de ses parties.

Alors que l’adoption des actifs numériques gagne en ampleur et que des acteurs plus importants commencent à participer activement au marché, l’industrie continuera de se développer et de mûrir. Mais une chose restera constante : les meilleures pratiques de sécurité demeureront une priorité absolue pour les investisseurs institutionnels. Et ils garderont un œil attentif sur les dépositaires les plus disposés à innover afin de sécuriser les investissements crypto de leurs clients.

Pour en savoir plus sur Coinbase Institutional, veuillez nous contacter par email à : [email protected].

Divulgation : Les opinions exprimées dans cet article ne reflètent pas nécessairement celles de Coinbase. Ce matériel ne constitue pas un conseil en investissement, fiscal ou juridique. Il est fourni à titre informatif uniquement et s’adresse exclusivement aux investisseurs avertis. Pour plus d’informations sur Coinbase, veuillez visiter www.coinbase.com/prime.