La police estonienne cible le site de trading Bitcoin BTC

Alors que les autorités estoniennes continuent de resserrer leur emprise sur le commerce des devises numériques, le site local de trading de Bitcoin BTC.ee(à ne pas confondre avecBTC-e) a annoncé via son site Internet qu'elle avait « temporairement cessé ses activités en raison de menaces proférées par la police estonienne ».

Cette décision fait suite à un avertissement concernant le Bitcoin et d'autres monnaies virtuelles émis par un membre de la banque centrale d'Estonie.plus tôt cette année, dans lequel il a qualifié le Bitcoin de « système problématique » et a déclaré que « les systèmes de monnaie virtuelle sont une innovation qui [mérite] une certaine prudence ».

Otto de Voogd, le propriétaire du site, a déclaré à la chaîne de télévision localeSE TROMPERil avait reçu des courriels dans lesquels l'unité de renseignement financier estonienne du Conseil de la police et des gardes-frontières estoniens déclarait qu'en vertu de la loi sur la prévention du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme du pays, il était obligé de fournir des informations personnelles sur les utilisateurs de la plateforme et une preuve écrite que le site était exploité conformément à la réglementation estonienne.

Blanchiment d'argent et Finance du terrorisme

Le acte(traduit en anglais) réglemente les activités des établissements de crédit, des institutions financières, de l'Unité de renseignement financier et d'autres agences et personnes basées en Estonie dans le but de prévenir le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes.

Elle s'applique aux activités économiques ou professionnelles d'un large éventail de personnes, notamment les établissements de crédit et financiers, les organisateurs de jeux de hasard, les intermédiaires dans les transactions immobilières, les négociants dans les transactions portant sur plus de 15 000 € ou son équivalent, les prêteurs sur gages, les négociants en métaux et pierres précieux, les auditeurs, les prestataires de services fiduciaires et aux entreprises, ainsi que les associations et fondations à but non lucratif.

Entre autres dispositions, la loi stipule que, lors de la fourniture de services de change de devises, un fournisseur de services de change de devises doit identifier et vérifier toutes les personnes participant à la transaction si les montants échangés en espèces, soit dans une transaction unique, soit dans des transactions connexes, dépassent 6 400 € ou son montant dans une autre devise.

En outre, la loi prévoit l’obligation d’appliquer une série de mesures de diligence raisonnable si une situation comporte un risque de blanchiment d’argent ou de financement d’activités terroristes.

S'il ne fournit pas aux autorités les informations demandées, y compris les copies des pièces d'identité des clients, il pourrait être condamné à trois ans de prison et à une amende pouvant aller jusqu'à 32 000 € (44 000 $), a déclaré de Voogd.

Aivar Paul, le porte-parole de la police estonienne, a rejeté les affirmations de de Voogd selon lesquelles les courriels étaient des « menaces », a-t-il déclaré à ERR :

« Nous avons simplement constaté lors d'une conversation avec M. de Voogd que sans l'enregistrement requis par la loi sur le blanchiment d'argent et la prévention du terrorisme, l'offre de services financiers pourrait constituer un motif de poursuites pénales pour activité économique illégale. »

Manque de réglementation

Les données disponibles suggèrent qu'à ce jour, le Bitcoin n'a pas gagné en importance dans le commerce de détail estonien. Selon les statistiques publiées par Coinmap.org, il n'y a actuellement que deux points de vente qui acceptent les paiements en bitcoins en Estonie : un lieu de vacances à Tallinn, la capitale du pays ; et l'atelier de réparation automobile Kagu Auto à Võru, dans le sud de l'Estonie.

En comparaison, les deux États baltes voisins, la Lituanie et la Lettonie, abritent respectivement trois et neuf points de vente qui acceptent les paiements en monnaie numérique.

Avec 9 669 téléchargements À ce jour, l'Estonie se classe au 56e rang mondial en termes de clients et de portefeuilles Bitcoin . La Lituanie est 45e, avec 15 527 téléchargements, tandis que la Lettonie est à la traîne derrière ses deux voisins, à la 59e place, avec 7 918 téléchargements.

Sur son site Web, de Voogd a déclaré qu'il proposait des transactions de bitcoins d'une valeur comprise entre 50 € (69 $) et 500 € (690 $) :

« [Mon objectif est de servir] les personnes ayant un intérêt légitime à utiliser des bitcoins, comme convertir en euros quelques bitcoins qu'ils ont reçus ou payer un service en ligne avec des bitcoins. »

Selon les derniers taux de change du Bitcoin mis à jour le 19 février, le BTC.ee se vendait à 474,40 € (652,3 $) et s'achetait à 432,50 € (594,6 $) par Bitcoin . D'après les données du 19 février, le site web ne figurait pas sur la liste des Marchés Bitcoin tenue par bitcoincharts.com.

De Voogd affirme que BTC n'autorisait pas les tiers à participer aux transactions de monnaie virtuelle, limitant ainsi le champ d'action du site à ses relations personnelles avec les utilisateurs. Il a également souligné l'absence de réglementation concernant l'utilisation des bitcoins dans les transactions financières effectuées en Estonie.

« La promotion des bitcoins n'est pour nous qu'un passe-temps, nous ne souhaitons pas en faire une grande opération », explique le site estonien.

Image de la policevia Shutterstock