Magmadali Sa Mga Pagsusuri sa Crypto ID , Sinasabi ng FATF sa Mga Bansa

Kailangan ng mga awtoridad na mabilis na subaybayan ang mga pagsusuri sa mga pagkakakilanlan ng mga gumagamit ng Crypto , sinabi ng global standard setter ng Financial Action Task Force (FATF) noong Huwebes sa isang ulat. Ayon sa FATF, 11 lamang sa 98 na na-survey na hurisdiksyon ang nagpapatupad at nangangasiwa sa kontrobersyal na panukalang tinatawag na “tuntunin sa paglalakbay.”

Sa mga panukala noong 2018, binago noong 2019, sinabi ng FATF na kailangang i-verify ng mga service provider ng Crypto ang mga pagkakakilanlan ng kanilang mga customer. Ang mga pagsusuri sa pagkakakilanlan ay dapat na payagan ang mga awtoridad na subaybayan ang mga ipinagbabawal na pondo, tulad ng ginagawa nila sa kumbensyonal na sistema ng pananalapi. Gayunpaman, marami sa industriya ang mayroon nagreklamo ang panuntunan ay lumalabag sa Privacy at hindi maganda ang disenyo para sa mga pagbabayad na nagaganap sa isang transparent na blockchain.

Habang ang isang-kapat ng mga bansang dapat magpasa ng mga batas ay nasa proseso na ngayon ng paggawa nito, humigit-kumulang isang-katlo ay hindi pa nagpakilala ng isang panukalang batas, sinabi ng ulat ng FATF, na binanggit ang mga numero mula sa isang survey sa Marso na ngayon ay ginawang publiko.

"Ang mga bansang hindi nagpasimula ng batas sa Travel Rule ay dapat gawin ito sa lalong madaling panahon, at ang mga hurisdiksyon ng FATF ay dapat manguna sa pamamagitan ng halimbawa," sabi ng ulat.

Read More: Walang Mga Pagsusuri ng AML Para sa Karamihan sa Mga Paglilipat Sa Mga Hindi Naka-host na Crypto Wallet, Nagpapasya ang EU Policymakers

Kabilang sa 39 na direktang miyembro ng FATF ang U.S., U.K., Germany at China, ngunit responsable din ito sa pagsubaybay sa aktibidad sa mas maliliit na hurisdiksyon, gaya ng Bermuda at Cyprus.

Mga NFT at DeFi

Ngayon ang tingin ng asong tagapagbantay ay lumilipat sa iba pang bahagi ng mundo ng Crypto – at binanggit nito ang “tumataas na pag-aalala” tungkol sa mga sektor ng non-fungible token (NFT) at decentralized Finance (DeFi), kasama ng mga alalahanin na ang mga ipinagbabawal na pondo ay maaaring tumakas mula sa mga regulated provider patungo sa mga hindi sumusunod na aktor o pribadong self-managed na mga wallet.

"Iminumungkahi ng mga bukas na mapagkukunan na ang DeFi ay lalong ginagamit para sa money laundering," sabi ng ulat, na nagsasabing patuloy itong susubaybayan ang merkado. Sinabi rin nito na ang mga kriminal ay maaaring maling gamitin ang mga NFT para sa mapang-abusong pag-uugali tulad ng wash trading, kung saan ang mga artipisyal na transaksyon ay nagtutulak ng mga presyo sa merkado.

Noong Miyerkules, ang European Union (EU) napagkasunduan sa mga pangunahing linya ng Policy ng isang panukalang batas upang ipakilala ang tuntunin sa paglalakbay sa sarili nitong 27 miyembrong bansa. Nakita ng kasunduan ang mga gumagawa ng patakaran ng EU na higit na huminto sa mga planong palawakin ang saklaw ng mga tseke sa money-laundering sa mga pagbabayad sa mga hindi naka-host na wallet o mga digital na wallet na pinigilan sa mga platform ng Crypto trading. Gusto ng mga manlalaro ng industriya Coinbase (COIN) ay dati nang pinuna ang mga plano ng EU na subaybayan kahit ang pinakamaliit na pagbabayad sa mga hindi naka-host na wallet, na sinabi nitong pipigil sa pagbabago at Privacy.

Ang mga karagdagang pag-uusap sa EU sa mga patakaran sa paglilisensya ng Crypto , kabilang ang kung ireregulahin ang mga NFT, ay Social Media sa huling bahagi ng Huwebes.

Read More: Ilang Crypto Firm Kahit Sinusubukang Sumunod Sa 'Travel Rule' ng FATF