Gusto ni US Sen. Elizabeth Warren na atasan ang administrasyong Biden at Treasury Department na subaybayan ang mga transaksyon sa Crypto dahil sa takot sa mga paglabag sa mga parusa. Ang dalawang ahensya ng Treasury na gagawa nito ay maaaring mayroon nang awtoridad na kailangan nila - ngunit hindi ang pera.

Nagbabasa ka ng State of Crypto, isang newsletter ng CoinDesk na tumitingin sa intersection ng Cryptocurrency at gobyerno. Mag-click dito upang mag-sign up para sa hinaharap na mga edisyon.

$74 milyon

Ang salaysay

U.S. Sen. Elizabeth Warren's (D-Mass.) bagong panukalang batas na inihayag sa isang kamakailang pagdinig sa kongreso nagdulot ng galit ng industriya ng Crypto . Ang tila hindi gaanong nakakuha ng pansin ay ang ilan sa mga pahayag na ginawa ng mga saksi ng pagdinig.

Bakit ito mahalaga

Ang mga pederal na ahensya ay nakatalaga na sa pagsubaybay sa mga ipinagbabawal na transaksyon, kabilang ang mga nauugnay sa crypto. Ang maaaring kailanganin pa nila ay isang badyet na ipinangako ngunit hindi pa naibibigay.

Pagsira nito

Noong nakaraang linggo, ipinakilala ni Warren ang "Digital Asset Sanctions Compliance Enhancement Act of 2022,” isang bill na magpapahintulot sa gobyerno ng U.S upang tukuyin at bigyan ng parusa ang mga kumpanya ng Crypto na hindi nakabase sa US ngunit pinapadali ang mga transaksyon sa ngalan ng mga indibidwal sa listahan ng mga parusa sa US.

Ipinakilala ni Warren ang panukalang batas sa isang pagdinig ng Senate Banking Committee na pinamagatang "Pag-unawa sa Tungkulin ng Digital Assets sa Illicit Finance,” na sa pangkalahatan ay tila medyo matibay.

Marami nang naisulat tungkol sa panukalang batas na ito sa loob ng apat na araw mula nang ipakilala ito. Sa halip na basahin muli ang mga tanong tungkol sa konstitusyonalidad ng panukalang batas, kung mayroon man ito sapat na suporta upang makapasa o kung ito man nalulutas ang isang umiiral na isyu, gusto kong tumuon sa ibang aspeto.

Hahayaan ko si Michael Mosier, na kasalukuyang nasa Espresso Systems at dating ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) at Chainalysis, na magpaliwanag:

"Labinlimang buwan pagkatapos ng pagpasa ng landmark [anti-money laundering] modernization na batas, wala sa sampu-sampung milyong dolyar na kailangan upang ipatupad ito ay inilaan."

Si Mosier ay ONE sa apat na saksi sa panel noong nakaraang linggo. Sa kanyang pre-written na patotoo, na binasa niya bilang kanyang pambungad na pahayag, inirekomenda niya ang Kongreso na magpasa ng wastong badyet, ang "na dapat bayaran noong nakaraang Oktubre."

Ipinaliwanag niya na ang FinCEN at ang Office of Foreign Assets Control – ang Treasury Department wing na nangangasiwa sa mga parusa – ay hindi nakatanggap ng $74 milyon ($64 milyon para sa FinCEN, $10 milyon para sa OFAC) na dapat ay mayroon sila pagkatapos maipasa ang Anti-Money Laundering Act of 2020 bilang bahagi ng mas malawak na National Defense Authorization Act.

Lumipas na ang Kongreso patuloy na mga resolusyon sa halip na isang wastong badyet para sa 2021. Sa ilalim ng mga CR na ito, ang mga antas ng pagpopondo ay karaniwang nananatiling frozen sa kanilang mga antas sa 2020. Ang mga bagong pondo na dapat matanggap ng mga ahensya ay mapupunta sa pagpapalakas ng kanilang mga tauhan at suporta sa Technology , sabi ni Mosier sa kanyang patotoo.

"Bigyan ng kapangyarihan ang FinCEN na gamitin ang data na dumarating na sa kanila bago pabigatin ang mga ito - at industriya - na may karagdagang pangongolekta ng data kung saan tatanungin sila kung ano ang magandang gamit nila dito," sabi ni Mosier. "Sila ay itinatakda para sa kabiguan ng hindi napopondo na mga utos."

Na nagbabalik sa atin sa bill ni Warren. Nag-email ako sa dalawang press aides na nagtatanong kung isasama ni Warren ang isang probisyon ng pagpopondo (bukod sa iba pang mga bagay).

Ang panukalang batas mismo ay:

• Ipasulat sa Pangulo ng US (hulaan ang ibig sabihin nito ay Treasury) na sumulat ng isang ulat na tumutukoy sa mga palitan ng Crypto na hindi nakabase sa US na nakikipag-ugnayan sa mga sanction na indibidwal na Ruso
• Hayaan ang Presidente (Treasury?) sanction sa mga indibidwal at exchange na ito
• Pahintulutan ang US Treasury Secretary na harangan ang US Crypto exchange o exchange na tumatakbo sa US mula sa pagpapatakbo sa Russia o pagpapadali sa mga transaksyon para sa mga indibidwal na nakabase sa Russia
• Magkaroon ng FinCEN file ng mga ulat sa transaksyon ng pera para sa mga indibidwal na nakikipagtransaksyon ng higit sa $10,000 sa Crypto sa pamamagitan ng hindi bababa sa ONE offshore account
• Ipatukoy sa Kalihim ng Treasury ang anumang mapagkukunan na kailangan ng Treasury 120 araw pagkatapos malagdaan sa batas ang panukalang batas
• Ipatukoy sa Kalihim ng Treasury ang anumang mga palitan na "mataas ang panganib" para sa pag-iwas sa mga parusa at iba pang mga krimen

Ang punto 4 sa itaas ay lubos na kahawig ng isang probisyon sa hindi naka-host na panuntunan ng wallet na pinagtuunan ng pansin ng industriya sa katapusan ng 2020 (bagaman ang hindi gaanong hindi sikat na probisyon - sa harap nito ay magdadala ito ng pag-uulat ng Crypto alinsunod sa mga umiiral nang panuntunan para sa cash).

Ang iba pa nito ay tila mas nakatutok sa teoretikal na isyung ito na ginagamit ang Crypto upang maiwasan ang mga parusa.

Sa aking email sa mga press folks ni Warren, tinanong ko:

• Kung mayroong anumang data o ebidensya na nagmumungkahi na ang Crypto ay ginagamit upang maiwasan ang mga parusa
• Paano nauugnay ang panukala ng FinCEN (nag-uulat ng mga indibidwal na nakikipagtransaksyon ng higit sa $10,000 bawat araw) sa mga probisyong partikular sa Russia
• Anong mga awtoridad ang ibinibigay ng bill para sa FinCEN/OFAC na T pa
• Kung isasama ni Sen. Warren ang isang probisyon ng pagpopondo para sa mga bagong gawaing ito

Hindi ako nakatanggap ng tugon sa aking email.

Ngayon, upang maging malinaw, ang mga alalahanin ni Warren ay hindi nararapat. Her stated concern, which inulit niya paulit-ulit, ang mga oligarch ng Russia o ang gobyerno ng Russia ay maaaring bumaling sa Crypto bilang isang tool upang maiwasan ang mga parusa na nagreresulta mula sa pagsalakay ng Russia sa Ukraine. Na tiyak na posible.

Mukhang hindi kapani-paniwala sa puntong ito na ang gobyerno ng Russia ay gagamit ng Crypto bilang isang tool sa pag-iwas sa mga parusa para sa iba't ibang mga kadahilanan, na tinalakay ko sa mga nakaraang edisyon ng newsletter na ito.

Ang mga indibidwal, sa kabilang banda, ay maaaring mas mahusay na samantalahin ang Crypto. Kahit dito, gayunpaman, tila hindi malamang na magkakaroon ng anumang crypto-for-sanctions-evasion sa laki. Ilang opisyal ng Treasury, sa talaan, ang nagsabing hindi sila nababahala tungkol sa isyung ito.

Sinabi ni Nellie Liang, ang undersecretary para sa domestic Finance sa Treasury Department Reuters ang gobyerno ng US ay nakakita ng pagtaas sa paggamit ng digital asset para sa ipinagbabawal na Finance, ngunit ito ay isang "medyo maliit" na halaga ng mga transaksyon.

"Siyempre, kinikilala namin na maaaring hindi namin nakikita ang lahat, ngunit mayroong isang makatarungang halaga ng pangangasiwa. Sa puntong ito, T lang namin nakikita na maaari itong magamit sa isang malakihang paraan upang maiwasan ang mga parusa," sinabi niya sa serbisyo ng balita.

Sa panahon ng pagdinig, tinanong ni Warren si Jonathan Levin ng Chainalysis kung ang mga oligarch ay maaaring hatiin ang kanilang mga kapalaran sa mga tipak ng $100 milyon, i-convert iyon sa Crypto at gamitin iyon upang maiwasan ang mga parusa.

Ang Chainalysis ay may software na maaaring sumubaybay sa mga pondong ito, kahit na ginagamit ang mga mixer o chain hopping tool, sabi ni Levin.

Si Shane Stansbury, isang dating cyber crimes prosecutor at kasalukuyang kasama sa Duke University, ay pupunta lamang hanggang sa sabihin na ang Crypto para sa pag-iwas sa mga parusa ay "sa teoryang posible."

"Malinaw, mahirap ngunit hindi bababa sa kung ang [isang oligarch] ay maaaring pumunta sa isang magiliw na hurisdiksyon at gumamit ng mga palitan ng Cryptocurrency o ilang iba pang platform na hindi sumusunod sa kinikilalang internasyonal na mga pamantayan sa anti-money laundering tulad ng iyong iminungkahi, posible iyon," sabi niya.

Ang panuntunan ni Biden

Pagpapalit ng guard

Ang Federal Reserve Vice Chair for Supervision nominee na si Sarah Bloom Raskin ay binawi ang kanyang pangalan mula sa pagsasaalang-alang noong nakaraang linggo. Halos kaagad pagkatapos, bumoto ang Senate Banking Committee na isulong ang mga nominasyon ng Fed Chair Pro Tempore at Chair nominee na si Jerome Powell, Fed Vice Chair nominee Lael Brainard (kasalukuyang Fed governor) at Fed board nominee Philip Jefferson at Lisa Cook.

Sa ibang lugar:

• Ipinapakilala ang Mining Week ng CoinDesk: Ang pinakabagong theme week ng CoinDesk na hanay ng mga feature, ulat at talakayan LOOKS sa mundo ng Crypto mining. Social Media ang serye sa buong linggo para sa mga kwento tungkol sa kritikal na aspetong ito ng industriya ng Crypto .
• Pagkatapos ng Panandaliang Pag-ban, Ang Lungsod sa Upstate NY ay Nakikiramay Pa rin sa Mga Crypto Miners: Ang Plattsburgh, New York, ay nagpasa ng moratorium sa mga bagong Crypto mining firm noong 2018. Ang mga reporter ng CoinDesk na sina Cheyenne Ligon at Fran Velasquez ay bumisita sa bayan upang makita kung saan nakatayo ang mga bagay ngayon, halos apat na taon na ang lumipas.
• Ano ang hitsura ng isang Crypto Mining FARM ? Mga Kapansin-pansing Larawan Mula sa Siberia hanggang Spain: Si Eliza Gkritsi, Sandali Handagama at Aoyon Ashraf ng CoinDesk ay bumisita sa pitong magkakaibang pasilidad ng pagmimina ng Crypto sa anim na magkakaibang bansa at idokumento ang kanilang nahanap.
• Ang DC Lobbying Group ay Lumalawak sa New York State Capital: Ang Blockchain Association ay naglunsad ng bagong opisina sa Albany, ang state capital ng New York.

Sa labas ng CoinDesk:

• (Bleeping Computer) "Sinusubukan ng Microsoft ang mga ad sa Windows 11 File Explorer." Microsoft, stahp.
• (Iba pang bahagi ng Mundo) Ang ibang bahagi ng Mundo ay bumisita sa El Salvador upang mag-check in sa eksperimento nitong bitcoin-as-legal-tender sa loob ng anim na buwan. Ang mga taong nakausap ng RoW ay nagpahayag ng mga alalahanin tungkol sa paglulunsad ng Bitcoin BTC$89,404.69 wallet ng El Salvador na Chivo at ilang iba pang aspeto ng pagpapatupad ng batas.
• (Ang Washington Post) Ang Post ay nakipag-usap sa mga residente ng Limestone, isang bayan sa Tennessee na ngayon ay tahanan ng isang Bitcoin mining firm. Naniniwala ang mga lokal na tinatanggap nila ang isang data center ngunit tila T nila napagtanto kung ano ang kasama ng isang Crypto mining firm, lalo na ang isang napakalaking isyu sa ingay na hindi tinatanggap ng mga lokal.
• (BuzzFeed News) Ayon sa reporter ng BuzzFeed na si Paul McLeod, nagpasa ang Senado ng U.S. ng panukalang batas na gawing permanente ang daylight savings time sa pamamagitan ng voice vote dahil walang ideya ang ilang mambabatas na nagsisimula na ang boto.
• (Ang Washington Post) Ang post reporter na si Greg Jaffe ay nakipag-usap kay Khalid Payenda, na naging ministro ng Finance ng Afghanistan noong isang taon at – hanggang noong nakaraang linggo pa rin – isang driver ng Uber sa Washington, DC

Kung mayroon kang mga iniisip o tanong sa kung ano ang dapat kong talakayin sa susunod na linggo o anumang iba pang feedback na gusto mong ibahagi, huwag mag-atubiling mag-email sa akin sa nik@ CoinDesk.com o hanapin ako sa Twitter @nikhileshde.

Maaari ka ring sumali sa panggrupong pag-uusap sa Telegram.

Magkita-kita tayo sa susunod na linggo!