Ang Cryptocurrencies ay nasa Listahan ng Unang 'Pambansang Priyoridad' ng FinCEN

Inulit ng US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), isang ahensya ng Treasury Department na pigilan at parusahan ang money laundering at iba pang mga krimen sa pananalapi, ang matagal nang atensyon nito sa Cryptocurrency.

Sa unang listahan ng ahensya sa buong pamahalaan mga priyoridad na inilathala noong Miyerkules, tinukoy ng FinCEN ang walong priyoridad: katiwalian, cybercrime at may-katuturang pagsasaalang-alang sa virtual na pera, pagpopondo ng terorista, pandaraya, aktibidad ng transnational criminal organization, drug trafficking, Human trafficking at proliferation financing.

Sa ngayon, ang listahan ng mga priyoridad ng ahensya ay hindi konektado sa anumang mga patakaran. Ayon sa pahayag ng FinCEN, ang ahensya ay "maglalabas ng mga regulasyon sa ibang araw na tutukuyin kung paano dapat isama ng mga institusyong pampinansyal ang mga Priyoridad na ito sa kanilang mga programang AML [anti-money-laundering] na nakabatay sa panganib."

Ang FinCEN ay nakikipagbuno sa diskarte nito sa mga cryptocurrencies mula noong Marso 2013, nang ilabas ito gabay sa kung paano inilapat ang mga regulasyon sa anti-money-laundering ng U.S. sa namumuong larangan.

Noong huling bahagi ng 2020, sa panahong humihina ang administrasyong Trump, iminungkahi ng Treasury Department ang isang mainit na pinagtatalunan. tuntunin na mangangailangan ng mga palitan ng Crypto upang matukoy ang mga personal na wallet na gumagawa ng malalaking transaksyon. Sa ilalim ng administrasyong Biden, FinCEN ay hindi nagpasya kung tatapusin ang panuntunang iyon, sinabi ng direktor ng ahensya na si Michael Mosier noong Mayo.

Ang Internal Revenue Service (IRS), isa pang ahensya ng Treasury Department, ay gumawa din mga headline – una sa 2016 at muli sa unang bahagi ng taong ito – para sa pagpapalabas ng kontrobersyal na “John Doe” na patawag sa mga palitan ng Crypto para sa mga pangalang nauugnay sa malalaking transaksyon.

Ang listahan ng mga priyoridad ng FinCEN ay ginawa bilang tugon sa National Defense Authorization Act noong nakaraang taon, na kinabibilangan ng mga bagong kinakailangan para sa trabaho ng AML ng ahensya.

Ang pagsasama ng mga virtual na pera at cybercrime sa listahan ay nagmumula rin pagkatapos ng ilang high-profile na pag-atake ng ransomware, tulad ng Colonial Pipeline hack, kung saan binayaran ang mga kriminal Bitcoin (at mamaya na-reclaim).

"Partikular na nababahala ang Treasury tungkol sa cyber-enabled na krimen sa pananalapi, mga pag-atake sa ransomware, at ang maling paggamit ng mga virtual na asset na nagsasamantala at nagpapahina sa kanilang mga makabagong potensyal, kabilang ang sa pamamagitan ng laundering ng mga ipinagbabawal na kita," sabi ng FinCEN sa isang pahayag.

Itinuturing ng FinCEN ang mga virtual na pera bilang "isang malaking pagbabago sa pananalapi," ngunit sinasabing sila ang "ginustong paraan ng pagbabayad" para sa iba't ibang mga ipinagbabawal na aktibidad kabilang ang ransomware, ipinagbabawal na gamot, at kahit na "ginagamit ng ilan sa mga aktor na may pinakamataas na priyoridad na pagbabanta upang isulong ang kanilang mga iligal na aktibidad at ambisyon ng mga sandatang nuklear."

Basahin ang buong dokumento:

I-UPDATE (Hulyo 5, 01:35 UTC): In-edit ang unang talata upang linawin na matagal nang binibigyang pansin ng FinCEN ang Crypto; nagdaragdag ng background sa ikaapat, ikalima at ikapitong talata, pinapalitan ang larawan ng dating direktor ng FinCEN ng kasalukuyang kumikilos na direktorni r.