Mga Bangko sa South Korea na 'Repasuhin' ang Mga Pakikipagsosyo Sa Mga Crypto Exchange

Mga bangko ng South Korea ay muling sinusuri ang kanilang mga pakikipagsosyo sa mga domestic Crypto exchange upang matukoy kung ipagpapatuloy nila ang kanilang mga kasalukuyang kontrata. Sa kasalukuyan, apat na palitan lamang - Bithumb, Upbit, Coinone at Korbit - ang nakapagtatag ng mga pakikipagsosyo sa mga bangko. Ang mga ito ay madalas na tinutukoy bilang "Big 4."

Ayon sa Financial Transactions Reports Act (FTRA) ng South Korea, ang mga palitan ng Crypto ay kinakailangang magparehistro sa mga awtoridad sa pananalapi bago ang Setyembre 24 ng taong ito. Kailangang magkaroon ng opisyal na partnership ang mga exchange sa isang domestic commercial bank para maaprubahan ang kanilang pagpaparehistro ng Financial Intelligence Unit (FIU), na nagpapatakbo sa ilalim ng Financial Services Commission (FSC).

Pagkatapos ng deadline ng pagpaparehistro, ang mga palitan ay mahuhulog sa ilalim ng regulatory net ng FSC at sasailalim sa regular na pagsisiyasat. Ang mga bangkong nauugnay sa kanila ay susubaybayan din upang matiyak na ang mga protocol ng know-your-customer (KYC) at anti-money laundering (AML) ay ipinatutupad.

Ang mga bangko ay muling sinusuri ang kanilang mga pakikipagsosyo sa mga palitan upang matukoy kung ang karagdagang pagsusuring ito ay magiging sulit o hindi.

Bilang bahagi ng pagtatasa na ito, susuriin ng K Bank (Upbit) Nonghyup Bank (Bithumb, Coinone) at Shinhan Bank (Korbit) ang "mga panganib sa money laundering" na nauugnay sa Big 4.

Ang 'Big 4' ng South Korea ay nasa ilalim ng regulasyong pagsisiyasat

Noong Mayo 2, naglabas ang Korea Federation of Banks (KFB) ng isang set ng "mga patnubay" para Social Media ng mga bangko kapag sinusuri ang mga palitan ng Crypto . Ang mga alituntunin ay kadalasang may kinalaman sa mga protocol ng seguridad ng mga exchange, ang kanilang pagkamaramdamin sa mga hack, ang pagiging ganap ng kanilang mga database ng customer at ang kanilang mga pamantayan para sa listahan ng mga token. Inaasahan din na susuriin ng mga bangko ang istruktura ng korporasyon ng mga palitan at ang transparency ng kanilang mga operasyon.

Bagama't maraming tagaloob ng industriya ang nag-isip na ang Big 4 ay makakaligtas sa napipintong regulatory tidal wave, LOOKS walang mga garantiya kahit na ang mga pangunahing manlalaro na ito.

Ang Upbit, ang pinakamalaking exchange sa South Korea ayon sa volume, ay na-delist kamakailan 24 na mga token at inalis ang fiat on-ramp para sa limang token. Tinitingnan ng marami ang hakbang na ito bilang isang pagtatangka ng Upbit na alisin ang anumang potensyal na panganib sa paparating na pagtatasa nito ng K Bank.

Mayroon ding haka-haka na pumapalibot sa potensyal na epekto ng isang patuloy pagsisiyasat ng pandaraya ng ONE sa mga pangunahing shareholder ng Bithumb.

Kung ikukumpara sa iba pang mga palitan, gayunpaman, ang Big 4 ay hindi gaanong dapat alalahanin. Sa kasalukuyan, walang mga bangko sa South Korea na pampublikong nagpahayag ng interes sa pagbuo ng isang pakikipagtulungan sa isang palitan sa labas ng Big 4. Ang mga pinuno ng mas maliliit na palitan ay nakiusap pa sa FSC na hikayatin ang mga bangko na makipag-ayos man lang sa kanila.