Naglabas ang FATF ng Patnubay sa mga Global Digital ID habang Lumalago ang Mga Kaso ng Paggamit

Nais ng Financial Action Task Force (FATF) na maghanda ang mga institusyong pampinansyal para sa pandaigdigang pagpapalawak ng mga digital identification system.

Ang FATF ay naglathala nito draft na gabay sa digital identity Huwebes, para sa mga pamahalaan, regulated entity at iba pang stakeholder na ipatupad ang mga regulasyon laban sa money laundering (AML) at counter financing terrorism (CFT).

Nilalayon ng intergovernmental na organisasyon na tugunan ang mga umuusbong na isyu sa seguridad at transparency habang nagiging mas digital ang proseso ng mga transaksyon sa pananalapi, ayon sa gabay.

Sa website nito, naglista ang FATF ng ilang tanong na kumikilos bilang "mga lugar na pinagtutuunan ng pansin," na humihiling sa mga pribadong stakeholder na magbigay ng feedback sa pamamagitan ng email bago ang Nob. 29, 2019.

Kasama sa mga lugar ang mga partikular na panganib na maaaring idulot ng digital ID sa pagpapatupad ng AML/CFT; kung paano ito maaaring suportahan ang pagsasama sa pananalapi; kung paano makakatulong ang isang sistema sa pagsubaybay sa transaksyon; at ang potensyal na epekto sa pagpapatupad ng mga kinakailangan sa pag-iingat ng talaan ng FATF.

Kapansin-pansin, ang patnubay ay partikular na naglilista ng distributed ledger Technology (DLT) bilang isang tool na maaaring tumulong sa paglago ng mga digital ID network. Ang ilang mga kumpanya ng blockchain ay nakatutok na sa partikular na lugar na ito, tulad ng Civic.

Sa gabay nito, nanawagan ang FATF sa mga awtoridad na “bumuo ng malinaw na mga alituntunin o regulasyon na nagpapahintulot sa naaangkop, batay sa panganib na paggamit ng maaasahan, independiyenteng mga digital ID system ng mga entity na kinokontrol para sa mga layunin ng AML/CFT.

Samantala, ang FATF ay nagmumungkahi ng mga regulated na institusyon, tulad ng Cryptocurrency exchanges (tinukoy bilang virtual asset service providers, o VASPs), "gumamit ng matalinong diskarte na nakabatay sa panganib sa pag-asa sa mga digital ID system para sa Customer Due Diligence."

Ang 77-pahinang draft na gabay ay nagdedetalye ng maraming isyu na nauugnay sa mga digital ID system, kabilang ang pagiging maaasahan at kalayaan ng mga ito, at kung paano ito magagamit sa pagsasagawa ng customer due diligence.

Ang draft na gabay ay bahagi din ng FATF pagsisikap sa mga panganib sa money laundering at pagpopondo ng terorista dahil sa pagtaas ng mga stablecoin sa mga internasyonal na sistema ng pananalapi.

Binigyang-diin ng organisasyon ang kahalagahan ng digital identity sa mga sistema ng pagbabayad, na maaaring magamit upang matukoy ang mga stakeholder sa mga transaksyong nauugnay sa stablecoin.

Ang FATF ay lalong dumami aktibo sa blockchain space ngayong taon. Noong Hunyo, inilathala ng organisasyon ang gabay nito para sa mga palitan ng Crypto at iba pang mga VASP, humihimok mga bansa na magpatupad ng mahigpit na mga protocol ng KYC sa paligid ng paglilipat ng mga digital asset.

Digital na thumbprint larawan sa pamamagitan ng Shutterstock