Ang Shinhan Bank ng South Korea ay Lalong Nagsisira sa Mga Anonymous na Gumagamit ng Crypto

Ang Shinhan Bank, ang pangalawang pinakamalaking grupo sa pananalapi sa South Korea sa pamamagitan ng mga asset, ay nagdodoble sa mga pagsisikap nito sa mga account ng pulisya na may kaugnayan sa mga palitan ng Cryptocurrency , ayon sa mga ulat ng lokal na press. Ang layunin? Upang ganap na iwaksi ang mga anonymous na transaksyon sa Crypto sa bansa.

Ang bangko ay iniulat na nagpaplano na dagdagan ang bilang ng mga kawani na nagsusuri sa mga naturang account, pati na rin ang patuloy na pagbuo ng mga sistema na nakikitungo sa mga potensyal na pandaraya at pagsubaybay sa mga transaksyon. Sinabi rin nito na gagawa ito ng mga artificial intelligence system para matulungan itong makita ang kahina-hinalang aktibidad.

Dahil nagmumungkahi ang balita ng pagbabago sa Policy, nakabuo ito ng ilang buzz sa bansa. Ngunit ang Hulyo 1 na hakbang ng institusyon ay higit pa sa pinakabagong hakbang sa pagpipino ng mga nauugnay na proseso at pamamaraan, isang pag-unlad na nagpapatuloy nang higit sa isang taon.

Hindi naka-lock out ang Crypto mula sa Korean banking system. Ang tanawin ay umuunlad sa mga pagbabago sa negosyo at sa kapaligiran ng pagsunod.

Ang mga link sa pagitan ng mga komersyal na bangko at palitan ng Cryptocurrency ay kapansin-pansing nabago noong unang bahagi ng 2018 nang ang Financial Services Commission (FSC), isang regulator, ay naglabas ng isang batch ng mga panuntunan. Ang alituntunin ng AML na nauugnay sa cryptocurrency nangangailangan ng mga mangangalakal ng Crypto sa mga palitan na magbukas ng mga real-name na bank account sa parehong bangko na nagseserbisyo sa mismong palitan.

Sa madaling salita, hindi na maaaring maging anonymous ang mga Crypto trader sa South Korea.

Naglalatag din ang dokumento ng ilang pangkalahatang prinsipyo laban sa money laundering para sa Crypto sa bansa. Ang mga kahina-hinalang transaksyon ay tinukoy. Ang checklist ng bangko ay ipinag-uutos, na may linya para sa pagtukoy ng pinagmumulan ng mga pondo. At ang mga dayuhan ay ipinagbabawal na magbukas ng mga bank account para sa Cryptocurrency trading.

Ang sumunod ay isang serye ng mga pag-unlad at pag-atras habang ang sektor ay naging komportable sa mga regulasyon at habang ang mga regulator ay nag-aayos ng mga kinakailangan.

Ang mga patakaran ay na-update noong Hunyo 2018, na sinasabi ng FSC na kailangang simulan ng mga bangko ang patuloy na pagsubaybay sa mga nauugnay na account. Naging nababahala ito tungkol sa pagsasama-sama ng mga pondo at nais na matiyak na ang mga institusyon ay nagpapanatili ng pera ng customer at mga deposito para sa mga operasyon ng kumpanya.

Sa huling bahagi ng 2018, ipinaalam ng pinuno ng FSC sa sektor na ang mga regulator ay tumatanggap ng Crypto. Sinabi niya, sa hindi tiyak na mga termino, na ang mga bangko ay pinahihintulutan na kumuha ng mga deposito na nauugnay sa crypto, hangga't sinusunod ang mga prinsipyo ng know-your-customer (KYC) na nakabalangkas sa mas maaga sa taon.

Sa parehong oras, ang Kookmin Bank at Nonghyup Bank (NH) ay sumailalim sa pagsisiyasat ng FSC para sa mga pagkabigo sa mga tuntunin ng pagpapatupad ng mga alituntunin sa anti-money laundering. Ang dalawang bangko kasama ang Hana Bank ay sinuri ng Financial Supervisory Service (FSS), isa pang domestic regulator, para sa mga katulad na dahilan.

Ang sektor ay nasa ilalim ng karagdagang presyon kamakailan, dahil ang Financial Action Task Force (FATF) ay mangangailangan ng pagbabahagi ng impormasyon ng customer sa pamamagitan ng mga palitan ng Cryptocurrency . Malamang na mahigpit na susundin ng South Korea ang titik at diwa ng hinihingi ng FATF. Ang pagpapatupad ng mga patnubay sa 2018 ay magiging higit na priyoridad para sa mga regulator.

Ang mga institusyon mismo ay medyo manic tungkol sa negosyo.

Ang Kookmin Bank, ang pinakamalaking bangko sa bansa ayon sa mga asset, ay iniulat na umatras mula sa pag-aalok ng mga Cryptocurrency account nang ilang sandali, ngunit noong 2019 ay nilagdaan ang mga deal upang mapahusay ang mga kakayahan nito sa pamamahala ng asset ng digital currency. Dahil sa biglaang pagsasara ng mga account ni Kookmin, napunta ang negosyo sa Shinhan Bank noong unang bahagi ng 2018.

Ang balita ng Shinhan ay tila hindi nag-aalala sa mga palitan mismo.

"Pinayagan ng gobyerno ng Korea ang Bithumb na gumamit lamang ng NH Bank. Samakatuwid, wala kaming kinalaman sa Shinhan Bank, at hindi ito nauugnay sa aming mga operasyon," ayon sa isang source sa Bithumb, na kinokontrol ng Blockchain Exchange Alliance (BXA) ng Singapore at sa ilang mga sukat ay ang pinakamalaking palitan sa Korea.

Larawan sa pamamagitan ng Shutterstock.