Por Qué Debe Importarle la Regulación de los Intercambios de Cripto

¿Qué haría si intentara iniciar sesión en su cuenta bancaria solo para descubrir que sus fondos han sido congelados? Este escenario es la peor pesadilla de muchas personas.

Desafortunadamente, muchos usuarios de criptomonedas han experimentado algo inquietantemente similar.

En los últimos años, varias de las principales casas de cambio de criptomonedas se han declarado insolventes, lo que ha provocado que los usuarios pierdan sus saldos. Otras plataformas se han visto obligadas a congelar los fondos de los usuarios para evitar un colapso. Lo que comenzó como un par de incidentes aislados se ha convertido en una tendencia preocupante.

Las regulaciones gubernamentales – o más bien la ausencia de las mismas – tienden a haber desempeñado un papel aquí. Al estar en gran medida sin regular, muchos exchanges han operado según modelos muy riesgosos, lo que ha llevado a graves problemas de liquidez. Por otro lado, algunos exchanges han tenido que cerrar o suspender operaciones porque un regulador financiero de una de las jurisdicciones en las que estaban basados consideró que no estaban actuando en conformidad con las regulaciones gubernamentales.

Afortunadamente, existen exchanges de criptomonedas que buscan proactivamente colaborar con los reguladores e implementar enfoques sólidos en materia de riesgo y liquidez. Uno de estos exchanges es Gate.io. Con más de 12 millones de usuarios a nivel mundial, Gate.io Group se ha convertido en uno de los intercambios de criptomonedas más grandes y ha construido su reputación adoptando una estrategia pro-regulatoria que ha incluido la obtención de licencias en Hong Kong, Malta, Dubái y Lituania en el último año.

Según su EVP, Tom Yang, hay cinco aspectos que los usuarios de criptomonedas deben comprender sobre la regulación de los intercambios.

1. ¿Por qué es importante la regulación desde la perspectiva de un regulador?

Según Tom, “La era en la que los reguladores financieros permitían que el espacio cripto se gestionara por sí mismo ha quedado atrás. Se han dado cuenta de cómo los grupos criminales han estado utilizando las criptomonedas para financiar actividades ilegales y trasladar los frutos del delito alrededor del mundo. Y la escala financiera de las instituciones cripto es ahora tan grande que una mala praxis o negligencia por parte de ellas puede causar pérdidas financieras valoradas en miles de millones y tener consecuencias devastadoras tanto para la población común como para la economía en general. Por lo tanto, los argumentos de los reguladores para regular las criptomonedas son más o menos los mismos que sus argumentos para regular los bancos tradicionales.”

2. ¿Por qué es importante que los exchanges obtengan la aprobación regulatoria?

“En una palabra, sostenibilidad,” dice Tom.

“Un exchange que está incumpliendo las normativas aplicables no opera de manera sostenible, porque podría ser clausurado o sancionado de alguna otra forma por el regulador en cualquier momento. Los exchanges más estables no solo obtienen una licencia para operar, sino que también asignan recursos para establecer infraestructura – sobre todo, un equipo de cumplimiento basado en la jurisdicción – que les permite mantenerse en línea con las normativas en evolución. Estos son exactamente los pasos que hemos tomado en Gate.io.”

3. ¿Por qué deberían los usuarios e inversores preocuparse por si su plataforma cumple con las regulaciones?

“Al demostrar que opera en cumplimiento con las regulaciones gubernamentales diseñadas para garantizar la solvencia y una gestión financiera adecuada,” dice Tom, “un intercambio está demostrando al mundo que ha tomado la medida definitiva para mantener los activos de sus usuarios seguros y protegerlos contra malas prácticas financieras.

“Si los usuarios priorizan el estado de cumplimiento, por encima de los rendimientos prometidos únicamente, al elegir sus exchanges, están, por lo tanto, colocando sus inversiones en una institución de la cual pueden estar seguros de que permanecerá solvente.”

“Además, dado que las regulaciones financieras abarcan áreas importantes que no son puramente financieras, como la protección de datos personales, al elegir un exchange regulado, los usuarios también se benefician de un nivel más general pero igualmente importante de protección al consumidor.”

4. ¿Cómo es un exchange que realmente adopta el cumplimiento normativo?

Tom observa que, “En Gate.io, trabajamos para obtener la aprobación regulatoria en cada jurisdicción donde ofrecemos servicios. Hemos recibido licencias para operar por parte de reguladores en Hong Kong, Malta, Dubái y Lituania. En jurisdicciones donde el régimen regulatorio aún está en proceso de definición y las empresas operan bajo un marco de orientación – por ejemplo, Turquía, Brasil y Vietnam – hemos invertido fuertemente en establecer equipos locales para trabajar con las autoridades locales. La empresa no anunciará que opera en una jurisdicción hasta haber establecido un equipo local allí y haber logrado el cumplimiento con las regulaciones locales.

“Los inversores deberían verificar si el intercambio con el que planean trabajar toma medidas como estas, porque si no lo hace, probablemente esté operando de una manera mucho más riesgosa.”

5. ¿Cómo puedo encontrar un exchange seguro y conforme para operar?

Tom tiene varias sugerencias para los usuarios de criptomonedas aquí.

“Lo primero es investigar el entorno regulatorio de su jurisdicción en materia de criptomonedas, verificando en particular si las casas de cambio de criptomonedas están sujetas a regulaciones locales,” comenta. “Si lo están, opere en plataformas que hayan obtenido la aprobación regulatoria, consultando las declaraciones del regulador sobre las casas de cambio aprobadas en lugar de las afirmaciones de las propias casas de cambio.

“Si usted reside en una jurisdicción que no regula el comercio de criptomonedas, determine cuáles intercambios que operan allí han establecido una oficina local. Una razón por la que esto es importante es que las jurisdicciones generalmente están avanzando hacia el establecimiento de regímenes regulatorios, y los intercambios que cuentan con una presencia local allí son probablemente los mejor posicionados para buscar la aprobación regulatoria en el momento en que un régimen entre en vigor.

“El hecho de que un exchange opere en un mercado regulado no garantiza por sí mismo que sea seguro de utilizar. Para comprender los posibles problemas de fiabilidad y riesgo, los usuarios deben examinar los otros componentes clave que permiten que un exchange funcione sin contratiempos. Los exchanges deben compararse en todos los siguientes aspectos: garantías sobre protecciones comerciales, mejores prácticas de ciberseguridad, prueba de reservas y protecciones de activos y pasivos. Exchanges confiables como Gate.io cuentan con políticas sólidas y transparentes para abordar todas estas áreas, proporcionando así garantías adicionales a los usuarios de que sus activos no serán vulnerables por una mala gestión en el lado del exchange. En Gate.io, por ejemplo, ofrecemos prueba de reservas al 100 por ciento para las criptomonedas que se negocian en nuestra plataforma.”

Nunca ha habido un mejor momento para explorar la plataforma Gate.io, ya que en este momento está ofreciendo cero comisiones en todas las operaciones al contado, de futuros y ETF. Para obtener más información sobre esta oferta y el enfoque de primera clase de Gate.io en regulación, visite Gate.io.