Sekuritance da vida al cumplimiento blockchain

El 10 de agosto de 2021, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), una oficina del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, anunció su primera acción de ejecución contra un comisionista de futuros no registrado (FCM). FinCEN impuso una multa civil de 100 millones de dólares contra el intercambio de criptomonedas y sitio web de negociación de derivados BitMEX por violaciones a la Ley de Secreto Bancario (BSA) y las regulaciones implementadas por FinCEN.

“El rápido crecimiento de BitMEX hasta convertirse en uno de los mayores corredores de futuros que ofrecen derivados de moneda virtual convertible sin un programa adecuado de prevención contra el lavado de dinero puso al sistema financiero de EE. UU. en un riesgo significativo,” dijo AnnaLou Tirol, Subdirectora de FinCEN. “Es fundamental que las plataformas incorporen integridad financiera desde el inicio, para que la innovación y la oportunidad financiera estén protegidas contra vulnerabilidades y explotaciones.”

Las regulaciones contenidas en la Ley de Secreto Bancario de EE.UU. (BSA) y FinCEN exigen que los FCM y otras instituciones realicen diligencia debida con los clientes y reporten actividades sospechosas. Específicamente, FinCEN indicó que se transaccionaron más de $209 millones por actores conocidos de la darknet en BitMex, mientras que 588 transacciones específicas no fueron reportadas mediante un Informe de Actividad Sospechosa, según lo requerido por las regulaciones.

El caso BitMex demuestra que las agencias regulatorias de EE. UU. están decididas a que las FCM, especialmente aquellas que operan en los mercados de criptomonedas, cumplan con las normativas. El caso ha dado inicio a una nueva era de acción regulatoria. Es probable que FinCEN continúe desafiando e investigando otras plataformas para combatir el lavado de dinero, la financiación del terrorismo, los ataques de ransomware y a los comerciantes del mercado oscuro.

Aquellos actores del criptoverso que deseen que sus reputaciones (y estatus legal) permanezcan intactos necesitan asociarse con un proveedor de cumplimiento que conozca y comprenda la creciente lista de requisitos de cumplimiento de FinCEN y otras agencias regulatorias.

Cumpliendo con las expectativas regulatorias

El cumplimiento normativo ha sido un sector en crecimiento dentro de la industria de servicios financieros durante más de una década. La re-regulación de los servicios financieros desde la crisis financiera global ha ampliado considerablemente las obligaciones de cumplimiento de empresas, instituciones financieras e individuos por igual. Ahora ha llegado a los mercados crypto.

Este nuevo entorno de cumplimiento significa que las organizaciones y sus clientes deben proporcionar los mismos datos múltiples veces, especialmente para las normas que regulan el conocimiento del cliente (KYC), la lucha contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CFT). Garantizar y demostrar que las transacciones financieras cumplen con las normativas y son resistentes al fraude nunca ha sido tan costoso o que consuma tanto tiempo. También está frenando el desarrollo más rápido del tecnología blockchain emergente altamente segura y los mercados criptográficos.

Varias empresas de tecnología regulatoria (RegTech) han surgido en respuesta, pero estas únicamente operan en silos particulares. Esto añade una capa adicional de dificultad a un sistema ya fragmentado y superpuesto. Esto afecta tanto a comerciantes como a clientes, quienes no solo deben duplicar los datos que proporcionan, sino también las tarifas que deben pagar. A medida que el mundo cripto se vuelve mainstream, es vital encontrar formas de mejorar esta situación.

Sekuritance, con sede en Dublín, Irlanda, está trabajando para superar esta enmarañada red de regulaciones, obligaciones y datos repetidos. Se trata de una plataforma RegTech única que está impulsando el ecosistema blockchain. Su plataforma funciona como un lugar único desde el cual cualquiera puede ejecutar programas y consultas de evaluación regulatoria y de cumplimiento. Estos incluyen tokenización segura de datos, monitoreo de transacciones, identificación y verificación personal y empresarial, monitoreo de fraude y otros programas. Esto está disponible para instituciones y empresas de todos los tamaños, independientemente de cuáles sean sus necesidades.

Con una sola integración, los clientes pueden mantener todos sus proveedores de RegTech en la misma interfaz y pueden agregar nuevos proveedores fácilmente. El motor de reglas único de la plataforma y sus capacidades de enrutamiento inteligente aumentan las tasas de aceptación y ayudan a detectar fraudes.

A pesar del aumento en la popularidad de DeFi, no podrá alcanzar la sostenibilidad comercial y legal sin el uso de protocolos sólidos de KYC y AML/CFT. Al mismo tiempo, el anonimato de las criptomonedas es un mito. Muy pocos servicios de mezcla pueden burlar las tecnologías modernas de desanonimización para rastrear bitcoin y otras alternativas de criptomonedas.

Sekur.Trace de Sekuritance está diseñado para agencias gubernamentales, bancos, instituciones financieras, autoridades contra el ciberdelito y el delito financiero, al proporcionar información sobre cómo las personas gastan sus tenencias de criptomonedas. Ayuda a determinar si una transacción de criptomonedas o una cartera de criptomonedas específica estuvo involucrada en estafas o actividades en la darknet.

En total, actualmente hay seis productos en la suite RegTech de Sekuritance. Estos incluyen Sekur.Vault, Sekur.MFA, Sekur.Alert, Sekur.Transact, Sekur.Trace y Sekur.Certify. Estos productos ayudan a las instituciones financieras a obtener certificaciones del sector, validar y procesar cheques 3D, combatir el delito financiero y certificar el poder de control, entre otros.

Un ecosistema de cumplimiento

Además, Sekuritance no solo ofrece sus propias soluciones, sino que también invita a los desarrolladores a conectarse a su plataforma y desarrollar nuevas. Además, cuenta con más de cien APIs diferentes con las cuales los desarrolladores pueden integrarse.

Completando el ecosistema se encuentra la criptomoneda nativa de Sekuritance llamada token SKRT. Esta es una nueva criptomoneda para la tecnología de cumplimiento regulatorio de nivel empresarial, seguridad y más. Es un token de utilidad que aprovecha la naturaleza inmutable y permanente de la cadena de bloques impulsada por consenso con el propósito de respaldar una nueva economía digital independiente.