Krypto-Trends im zweiten Quartal

Turbulenzen in der Kryptoindustrie im Jahr 2022 ließen viele darüber spekulieren, was das Jahr 2023 bereithalten würde. Ein Rückblick auf das vergangene Jahr zeigt zahlreiche Lektionen, die gelernt werden können, sowie Erkenntnisse, die gewonnen wurden. Der erste Monat des Jahres 2023 hat zudem ein klareres Bild dessen geliefert, was wir in naher bis mittelfristiger Zukunft erwarten sollten.

Während wir uns weiterhin durch das Jahr 2023 bewegen, erwarten wir, dass sich einige wichtige Branchentrends bis ins zweite Quartal entwickeln werden. Wir gehen davon aus, dass diese Trends dazu beitragen werden, die Kryptoindustrie zukünftig sowohl für institutionelle als auch für Privatanleger zu einem sichereren und effizienteren Umfeld zu gestalten.

Blockchain-Zertifizierung

Credentialing as a service (CaaS) und, allgemeiner gefasst, Blockchain-Credentialing waren 2022 ein wachsendes Gesprächsthema, das 2023 noch verstärkt wird. Die Idee, eine digitale Identität (dID) zu schaffen, entsteht nicht nur im Kryptobereich, sondern auch im traditionellen Sektor. Seit Inkrafttreten des Digital Economy Act im Jahr 2017 hat das Vereinigte Königreich die Tür für verbesserte Methoden der Identitätsverifizierung geöffnet. Zu Beginn des Jahres 2023 hat das Data Sharing Legislation Team des Vereinigten Königreichs ein geschaffen.Offene Konsultation für einen Gesetzesentwurf zur Unterstützung der digitalen Identitätsverifizierung für öffentliche Anwendungen.

Ähnlich wie das dezentrale Zertifizierungssystem im Vereinigten Königreich begann sich die Welt von Web3 mit On-Chain-Zertifikaten zu entwickeln, um ein transparenteres, vertrauensloses System für dezentrale Identitäten zu gewährleisten. On-Chain-Zertifikate ermöglichen es den Nutzern, digitale Identität präsentieren und glaubwürdig mit Protokollen als anonyme Personen interagieren. Am gebräuchlichsten sind NFTs; On-Chain-Zugangsdaten bieten derzeit eine Identifikationsmethode oder einen Nachweis für eine abgeschlossene Handlung. Zum Beispiel ENS$9.3494, ein verteiltes, offenes und erweiterbares Namenssystem, wurde verwendet, um einer ansonsten anonymen Person eine Identität zu verleihen.

Im Bestreben, On-Chain-Berechtigungsnachweise unverlierbar zu machen, gewinnt das Konzept der Soulbound Tokens zunehmend an Bedeutung, da es eine Möglichkeit bietet, zusätzliche, nicht übertragbare Informationen über einzelne Wallet-Inhaber bereitzustellen. Seelengebundene Token wurden vom Ethereum-Mitbegründer Vitalik Buterin in dem gemeinsam verfassten Papier „“ konzipiert.Dezentralisierte Gesellschaft: Die Seele von Web3 finden.” In dem Papier beschreiben die Autoren soulbound Tokens (oder SBTs) als nicht übertragbare NFTs, die eine soziale Identität und Erfahrungen in einer dezentralisierten Gesellschaft repräsentieren.

Soulbound-Token und andere Formen von On-Chain-Berechtigungen sind auf dem besten Weg, ein vertrauensloses System für die Handhabung sensibler Daten zu schaffen, das traditionelle Bereiche und Web3 miteinander verbindet. Im letzten Monat integrierte die Ethereum-Skalierungslösung zkSync die On-Chain-Digitalidentitätslösung RNS.ID, bietet eine On-Chain-Datenschutzlösung zur Verifizierung staatlicher Ausweise mittels Zero-Knowledge-Beweisen an. Die ID-Lösung von RNS wurde bereits als digitale Identitätsplattform für den Inselstaat Palau implementiert und Buenos Aires, Argentinien.

Als Brücke zwischen traditioneller Finanzwelt und dem Bereich digitaler Vermögenswerte entwickeln Plattformen zunehmend sogenannte Soulbound-Tokens, um KYC-Daten für CeFi- und DeFi-Transaktionen nahtlos zu übertragen. Im September gab Binance bekannt, dass es ausgeben werde.Soulbound-Token für alle BNB-Blockchain-Nutzer, wodurch Nutzer auf genehmigte DeFi-Dienste zugreifen können, ohne fortlaufend sensible Informationen erneut teilen zu müssen.

Die BCB Group agiert nach dem Prinzip „Regulierung zuerst“. Wir sind der Ansicht, dass die Weiterentwicklung der Blockchain-Zertifizierung dazu beitragen wird, die Bedürfnisse institutioneller Kunden beim Einstieg in Kryptowährungen zu unterstützen und die Sicherheit der Kryptoindustrie aufrechtzuerhalten.

Da sich dieser Bereich weiterhin entwickelt, erwarten wir, dass diese Lösung sowohl bei Privatkunden als auch bei institutionellen Anwendern zum Standard wird.

Regulierung und Compliance

In den Worten von Ron Hammond, Direktor für Regierungsbeziehungen bei der Blockchain Association, „nichts fördert die Gesetzgebung so sehr wie eine Krise.“

Die spektakuläre Folgen der Krypto-Börse FTX hat zweifellos die Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden auf sich gezogen, die sich bereits zunehmend aktiv in der Branche engagieren. Der US-Abgeordnete Jim Himes zuvor gegenüber CoinDesk mitgeteilt dass „der Zusammenbruch von FTX definitiv Einfluss darauf hat, wie die Menschen im Kongress darüber denken.“

Der Zusammenbruch von FTX und das Verhalten anderer negativer Akteure haben zu einer Zunahme der Compliance-Anforderungen geführt, wobei einige Länder neue Gesetze und Vorschriften zum Schutz der Investoren eingeführt haben. Allerdings war die Bewegung hin zu mehr Regulierung bereits während eines Großteils des Jahres 2022 im Gange.

Im Dezember, Brasilien verabschiedete wegweisende Kryptowährungsregulierung , die klare Definitionen im Bereich digitaler Vermögenswerte sowie Schutzmaßnahmen gegen Geldwäsche und Betrug bietet. Europa hat den Rahmen der Markets in Crypto Asset Regulation (MiCA) genehmigt, das Themen wie Geldwäschebekämpfung und Stablecoins umfassend abdeckt.

Während sich die Branche auf das Jahr 2023 zubewegt, können wir mit verstärkter Regulierung am Horizont rechnen. Diejenigen, die in der Compliance verankert geblieben sind, werden diesen Kryptowinter bis 2023 überstehen und auf kommende Gesetzgebungen vorbereitet sein. Für andere wird der Jahresbeginn eine wichtige Übergangsphase hin zur Compliance und einer Neuausrichtung der operativen Ansätze darstellen.

Während das vergangene Jahr zweifellos die Landschaft der Branche verändert hat, gibt es nach wie vor unzählige Möglichkeiten für Projekte, den Aufbau und die Unterstützung der Mainstream-Adoption von Krypto-Assets fortzusetzen. Die meisten Chancen liegen bei denen, die bestrebt sind, auf sichere Weise zu agieren.

Die BCB Group setzt sich für eine gute und effektive Regulierung der Branche ein und verfügt über lizenzierte Einheiten im Vereinigten Königreich (API) und in der Schweiz (VQF). Das Unternehmen beabsichtigt, seine Reichweite im Bereich der Tier-1-Regulierungs­lizenzen in diesem Jahr weiter auszubauen, indem es eine französische EMI- und DASP-Lizenz in sein Portfolio aufnimmt. Durch den Fokus auf Compliance-Standards, die strengen internationalen regulatorischen Vorgaben entsprechen, betrachtet die BCB Group Compliance als Merkmal von Qualität und als Wettbewerbsvorteil, nicht als Bedrohung. Während andere Akteure im TradFi-Sektor nach dem FTX-Skandal ihre Bankexponierung gegenüber Krypto-Unternehmen reduzieren oder ganz einstellen, verfolgt die BCB Group weiterhin mit unerschütterlicher Hingabe diesen hochinnovativen Sektor.

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Sicherheit bei der Verwahrung

Im Einklang mit den regulatorischen Vorgaben wird die Kryptobranche voraussichtlich Projekte und Unternehmen belohnen, die sichere und innovative Lösungen entwickeln. Laut einem aktuellen Bericht war das Jahr 2022 eines der schlechtesten Jahre in Bezug auf gestohlene Gelder, mit etwa 3 Milliarden US-Dollar an Krypto-Vermögenswerten verloren allein aufgrund von Hacks und Exploits. Einmalige Prüfungen und undurchsichtige Sicherheitspraktiken werden offenkundig, und die anhaltenden Exploits haben die Nutzer dazu veranlasst, sicherere Möglichkeiten zur Aufbewahrung ihrer Kryptowährungen zu suchen.

Während Nachweis der Reserven gewann nach dem Zusammenbruch von FTX schnell an Bedeutung, wobei Verantwortlichkeit durch verbesserte Sicherheit einer der größten Trends im Jahr 2023 sein wird. Eine Rückbesinnung auf größere Kontrolle über Vermögenswerte und eine robuste, konforme Sicherheitslösung werden der Katalysator sein, damit neue CeFi- und DeFi-Akteure sich etablieren und bestehende Unternehmen ihre Nutzer behalten können.

Neben dem Aufbau eines robusten Sicherheitsprogramms werden Investitionen in neue Sicherheitsmethoden die Sicherheit bei der Verwahrung im Jahr 2023 weiter zu einem Top-Trend machen. Wir haben bereits begonnen, diese Entwicklung mit zu beobachten.Mehrparteienberechnung (MPC).

Die MPC-Technologie findet in den Bereichen Technologie und Sicherheit ein breites Anwendungsspektrum, hat sich jedoch kürzlich als aufkommender Weg zur Sicherung von Kryptowährungen etabliert. Im Gegensatz zu herkömmlichen Self-Custody-Lösungen wie Cold- oder Hot-Wallets sind MPC-Wallets schlüssellos. Im Gegensatz zu einer traditionellen Wallet, bei der ein Nutzer einen privater Schlüssel die Transaktionen signieren, erzeugen MPC-Wallets private Schlüssel durch die Aggregation verschlüsselter Schlüsselteile, um das Risiko durch einzelne Schlüsselinhaber zu eliminieren und die Kontrolle zu erhöhen.

Projekte wie Cypherrock, Fordefi, MPCH Labs und Particle Network sammelten in der zweiten Hälfte des Jahres 2022 Mittel, um MPC-basierte Krypto-Lösungen zu entwickeln. Fireblocks, das nach seiner Series-E-Finanzierungsrunde im letzten Januar mit 8 Milliarden US-Dollar bewertet wurde, rerhielt die Zertifizierung nach dem Cryptocurrency Security Standard (CCSS), wodurch es das erste Unternehmen ist, das die Anforderungen des Zertifikats erfüllt.

Wie andere in der Branche, BCB Group entwickelt derzeit eine neue Verwahrungsinfrastruktur basierend auf Hardware-Sicherheitsmodellen (HSMs). HSMs sind physische Rechengeräte, die kryptografischen Schutz für private Schlüssel bieten. Durch die Implementierung der neuen HSM-Infrastruktur stellt die BCB Group eine zusätzliche, offline basierte Sicherheitsschicht für die Vermögenswerte ihrer Nutzer bereit, um den fortwährenden Schutz vor böswilligen Akteuren zu gewährleisten.

Mit dem Übergang des Marktes ins Jahr 2023 erwarten wir, dass sowohl CeFi- als auch DeFi-Akteure einen starken Fokus auf Sicherheit legen werden, ebenso wie Investitionen in neue Technologien getätigt werden, um digitale Vermögenswerte besser zu schützen.

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