Binance và CZ đối mặt với vụ kiện về cáo buộc rửa tiền

Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, nơi hàng triệu người mua bán Bitcoin, Ethereum và nhiều loại tiền điện tử khác, đang đối mặt với một vụ kiện mới. Ba nhà đầu tư tiền điện tử đã đệ đơn kiện tập thể, cáo buộc Binance tạo điều kiện cho hoạt động rửa tiền.

Họ cho rằng Binance đã vô tình hoặc cố ý cho phép những kẻ xấu sử dụng nền tảng của mình để che giấu nguồn gốc của tiền bẩn, biến tiền phi pháp thành tiền hợp pháp.

Vụ kiện được nộp tại một tòa án ở Seattle, Washington. Các nhà đầu tư cáo buộc Binance đã cho phép rửa tiền trên diện rộng, khiến các loại tiền điện tử bị đánh cắp trở nên không thể theo dõi. Nghĩa là ngay cả khi ai đó bị đánh cắp tiền điện tử, họ gần như không có cơ hội lấy lại được vì những kẻ trộm có thể dễ dàng che giấu dấu vết của mình trên Binance.

Đây không phải là lần đầu tiên Binance gặp rắc rối với pháp luật. Gần đây, công ty đã phải đối mặt với một loạt các thách thức pháp lý và quy định, khiến các hoạt động của họ bị giám sát chặt chẽ hơn.

Cựu Giám đốc điều hành của Binance, Changpeng Zhao, thường được gọi là “CZ”, cũng đang gặp khó khăn. Ông ta sắp hoàn thành án tù sau khi bị kết tội trong một vụ án khác, vụ kiện mới này chỉ làm tăng thêm rắc rối cho cả công ty và CZ.

Binance và cáo buộc rửa tiền

Binance, sàn giao dịch tiền điện tử khổng lồ, cùng với CEO Changpeng Zhao (CZ), lại vừa bị kiện vào thứ Sáu tuần trước tại tòa án liên bang Seattle. Vụ kiện tập thể này, do các luật sư hàng đầu đại diện, cáo buộc Binance gây thiệt hại cho người tiêu dùng thông qua hoạt động rửa tiền. Đây là hệ quả tất yếu sau các vụ truy tố và xử phạt của chính phủ đối với Binance hồi đầu năm.

Tóm tắt vụ kiện:

Các nguyên đơn, đại diện cho một nhóm người tiêu dùng Mỹ, đã bị mất tiền điện tử do các vụ hack và trộm cắp. Số tiền này sau đó được chuyển đến Binance để rửa tiền, mà Binance hoàn toàn biết và thậm chí còn khuyến khích vì đây là mô hình kinh doanh béo bở của họ.

Các nguyên đơn cho rằng điều này đã gây thiệt hại cho họ, vì Binance là một phần thiết yếu của quá trình rửa tiền, cấu thành hành vi phạm tội có tổ chức theo luật RICO (với mức bồi thường gấp ba lần thiệt hại!).

Các luật sư đại diện cho nguyên đơn đều là những tên tuổi lớn. Họ từng đại diện cho các vụ kiện tập thể chống lại Facebook về vi phạm quyền riêng tư người tiêu dùng, các nhà sản xuất thuốc giảm đau opioid, và Wells Fargo về gian lận tài khoản. Họ có tiềm lực tài chính mạnh và đang “ngửi thấy mùi máu”.

Đoạn 4 của đơn kiện về cơ bản cáo buộc rằng “nếu không có Binance, việc truy vết giao dịch blockchain đã có thể cho các nạn nhân cơ hội lấy lại tiền của họ, bởi vì mọi thứ đều minh bạch – không có nơi nào để rửa/ẩn tiền”. Liệu họ có thể chứng minh được cáo buộc quan trọng này hay không còn là một câu hỏi lớn, nhưng điều đó có nghĩa là…

Nếu vụ kiện này tiến xa đến giai đoạn khám phá chứng cứ và thậm chí là các kiến nghị trước phiên tòa (điều này có lẽ sẽ không xảy ra – CZ có thể sẽ mở ví và dàn xếp để vụ việc kết thúc), thì hiệu quả của phân tích blockchain và khả năng thu hồi tài sản trên chuỗi sẽ bị đưa ra thử thách! (Gửi tới FBI, HSI, IRS-CI, Chainalysis, TRM, Merkle, Elliptic, v.v.)

Binance sẽ bị đẩy vào thế khó khi phải đưa ra những tuyên bố về khả năng truy vết và thu hồi – một tình huống tiến thoái lưỡng nan nếu họ thực sự quan tâm đến ngành công nghiệp này.

Cụ thể các các buộc từ nạn nhân:

Ba nguyên đơn trong vụ kiện – Philip Martin, Natalie Tang, và Yatin Khanna – khẳng định rằng những kẻ trộm đã lấy cắp tiền điện tử của họ và sau đó chuyển chúng qua Binance để “rửa”.

Họ cho rằng Binance đã cố tình làm ngơ trước hành vi này, thậm chí còn tạo điều kiện để những tài sản bị đánh cắp này được “tẩy trắng” trên nền tảng của mình, vi phạm Đạo luật về Tổ chức Bị Ảnh hưởng bởi Cưỡng đoạt và Tham nhũng (RICO) của Mỹ.

Một điểm đáng chú ý trong vụ kiện này là các nguyên đơn lập luận rằng lẽ ra hồ sơ giao dịch blockchain – vốn được coi là minh bạch và không thể thay đổi – phải giúp truy vết và thu hồi tài sản bị đánh cắp.

Tuy nhiên, họ cho rằng sự tham gia của Binance trong việc rửa tiền đã xóa sạch dấu vết kỹ thuật số của những tài sản này, khiến việc thu hồi trở nên bất khả thi. Nói cách khác, Binance đã biến một hệ thống vốn minh bạch thành một mê cung tối tăm, nơi tiền bẩn có thể dễ dàng ẩn náu.

Vụ kiện còn cáo buộc rằng Binance, dưới sự lãnh đạo của CEO Changpeng Zhao (CZ), đã hoạt động như một doanh nghiệp chuyển tiền không có giấy phép, cố tình bỏ qua các yêu cầu chống rửa tiền (AML). Các nguyên đơn cho rằng sự tắc trách này đã tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp, biến Binance thành một trung tâm rửa tiền điện tử bị đánh cắp.

Tuy nhiên, vụ kiện này cũng gặp phải những ý kiến hoài nghi. Bill Hughes, một chuyên gia pháp lý trong lĩnh vực tiền điện tử, bày tỏ nghi ngờ về khả năng chứng minh các cáo buộc của vụ kiện. Ông cho rằng việc chứng minh Binance cố tình tiếp tay cho rửa tiền là không hề đơn giản.

Tuy nhiên, Hughes cũng thừa nhận rằng vụ kiện đặt Binance vào một tình thế khó khăn. Nếu vụ kiện tiến triển đến giai đoạn khám phá chứng cứ hoặc các kiến nghị trước phiên tòa, Binance sẽ phải đối mặt với nhiều áp lực và có thể bị buộc phải tiết lộ nhiều thông tin nhạy cảm.

Thậm chí, nếu vụ kiện được đưa ra xét xử, nó có thể đặt ra câu hỏi về tính hiệu quả của các công cụ phân tích blockchain và khả năng thu hồi tài sản kỹ thuật số, từ đó có khả năng định hình lại toàn bộ cách tiếp cận đối với các quy định về tiền điện tử.

Binance đang đứng trước một thử thách pháp lý lớn. Nếu các cáo buộc trong vụ kiện này được chứng minh là đúng sự thật, Binance có thể phải đối mặt với những hậu quả pháp lý nghiêm trọng, đồng thời uy tín của họ cũng sẽ bị ảnh hưởng nặng nề.

Thậm chí, vụ kiện này còn có thể ảnh hưởng đến toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử, vì nó đặt ra câu hỏi về tính minh bạch và an toàn của các sàn giao dịch tiền điện tử.

Ảnh hưởng đến ngành tiền điện tử trên toàn cầu

Vụ kiện này chỉ là diễn biến mới nhất trong một loạt các hành động pháp lý chống lại Binance và người sáng lập CZ của nó.

Trước đó, vào tháng 11 năm 2023, Zhao và Binance đã đạt được thỏa thuận nhận tội với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ (DOJ), trong đó Zhao thừa nhận đã không duy trì một chương trình chống rửa tiền (AML) hiệu quả. Theo thỏa thuận, Binance đồng ý nộp phạt hơn 4 tỷ đô la, và Zhao từ chức CEO.

Ngoài ra, Zhao còn bị phạt cá nhân 50 triệu đô la vì vai trò của mình trong các vi phạm của công ty, bao gồm cả việc tạo điều kiện cho các giao dịch với người dùng ở các khu vực bị trừng phạt như Iran và Triều Tiên.

Vụ kiện tập thể mới này đến vào thời điểm Binance đang phải vật lộn với hậu quả từ các vụ kiện pháp lý trước đó. Đầu năm ngoái, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) cũng đã đệ đơn kiện Binance, cáo buộc sàn giao dịch này và Zhao đã lừa dối SEC về các biện pháp kiểm soát giám sát thị trường và làm giả tạo khối lượng giao dịch. Tòa án liên bang đã cho phép phần lớn vụ kiện này tiếp tục, gia tăng áp lực pháp lý lên Binance.

Các thách thức pháp lý ngày càng tăng có thể sẽ có tác động đáng kể đến hoạt động của Binance, đặc biệt là tại thị trường Hoa Kỳ, nơi các cơ quan quản lý ngày càng tập trung vào việc thực thi tuân thủ trong lĩnh vực tiền điện tử.

Tuy nhiên, tác động của vụ kiện mới nhất này vượt ra ngoài Binance và Zhao. Nếu vụ kiện tiếp tục, nó có thể gây ra hậu quả sâu rộng cho toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử. Như Hughes đã nói rõ, kết quả của vụ kiện này có thể tạo ra một tiền lệ về cách thức phân tích blockchain và thu hồi tài sản trên chuỗi được xử lý trong bối cảnh pháp lý.

Nói cách khác, vụ kiện này không chỉ là cuộc chiến pháp lý của riêng Binance, mà còn là một phép thử quan trọng đối với toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử. Nó có thể định hình lại cách thức các sàn giao dịch hoạt động, cách các cơ quan quản lý giám sát thị trường, và thậm chí cả cách chúng ta nhìn nhận về tiềm năng và rủi ro của công nghệ blockchain.