Mỹ siết mạnh gian lận crypto trong chiến dịch “America First”, lừa đảo AI bùng nổ 450%
Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) đang tăng tốc trấn áp các vụ gian lận liên quan đến tiền điện tử, trong bối cảnh làn sóng lừa đảo tài sản số bùng phát mạnh – đặc biệt khi trí tuệ nhân tạo AI ngày càng bị lợi dụng như một công cụ phạm tội.
Động thái này được nêu rõ trong Báo cáo tổng kết năm 2025 của Ban Gian lận – Khối Hình sự DOJ, công bố hôm thứ Năm. Theo đó, các công tố viên đã truy tố 265 bị cáo, với tổng thiệt hại ước tính vượt 16 tỷ USD – gần gấp đôi so với năm trước.
Điểm đáng chú ý: dù các vụ án trải rộng từ y tế, bảo vệ người tiêu dùng, gian lận doanh nghiệp đến thao túng thị trường, DOJ thừa nhận rằng crypto ngày càng xuất hiện như một “đường dẫn thanh toán”, công cụ rửa tiền hoặc tài sản cất giữ trong các mô hình phạm pháp.
Trong nhiều vụ lớn, tài sản bị thu giữ không chỉ có tiền mặt, bất động sản hay hàng xa xỉ – mà còn có tiền điện tử, cho thấy mức độ “hòa nhập” của crypto vào các hoạt động gian lận truyền thống đã sâu đến đâu.
Trấn áp gian lận y tế: crypto bị thu giữ hàng triệu USD
Một trong những vụ việc nổi bật nhất được DOJ nhắc đến là âm mưu gian lận trị giá 1 tỷ USD liên quan đến các sản phẩm ghép mô chữa lành vết thương, được cho là đã tạo ra hơn 600 triệu USD khoản thanh toán Medicare sai quy định.
Ba cá nhân – Tyler Kontos, Joel Kupetz và Jorge Kinds – bị cáo buộc nhắm vào người cao tuổi và bệnh nhân giai đoạn cuối, thực hiện các thủ thuật y tế không cần thiết.
Kết quả điều tra: lực lượng chức năng đã tịch thu hơn 7,2 triệu USD tài sản, gồm tài khoản ngân hàng và tiền mã hóa.
DOJ cũng nhấn mạnh chiến dịch National Health Care Fraud Takedown diễn ra năm ngoái – lớn nhất lịch sử cơ quan này. Chiến dịch đã truy tố 324 đối tượng tại 50 khu vực liên bang, liên quan đến các âm mưu gây thiệt hại dự kiến hơn 14,6 tỷ USD.
Trong đợt truy quét này, nhà chức trách thu giữ 245 triệu USD tài sản, trong đó có lượng crypto đáng kể. Đồng thời, hơn 4 tỷ USD thanh toán Medicare gian lận đã bị chặn lại trước khi kịp giải ngân – phản ánh một cách tiếp cận thực thi chủ động và dựa trên dữ liệu hơn trước.
Phía sau các chiến dịch đó là Ban Gian lận DOJ, vận hành thông qua bốn đơn vị chuyên trách: hối lộ quốc tế, gian lận thị trường & người tiêu dùng, gian lận y tế, và tội phạm an toàn – sức khỏe. Đây cũng là những mảng mà blockchain và crypto ngày càng xuất hiện dày đặc trong chuỗi rửa tiền.
Tính riêng năm 2025, các công tố viên đã đạt 235 bản án kết tội, bao gồm 25 phiên tòa tại 17 khu vực liên bang.
Gian lận crypto bùng nổ nhờ AI: thiệt hại tăng vọt
Làn sóng siết chặt này không phải ngẫu nhiên. Dữ liệu từ Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet (IC3) của FBI cho thấy trong năm 2024, Mỹ ghi nhận hơn 41.500 đơn tố cáo liên quan đến lừa đảo đầu tư crypto, với thiệt hại vượt 5,8 tỷ USD.
Tổng thiệt hại từ các vụ scam tiền điện tử crypto trong năm ngoái được ước tính khoảng 9,3 tỷ USD, trong đó người cao tuổi là nhóm bị ảnh hưởng nặng nề nhất.
Sang năm 2025, các công ty phân tích blockchain cho biết giá trị trung bình mỗi khoản thanh toán lừa đảo tăng hơn 250%. Đáng lo hơn, các vụ scam có yếu tố AI đã tăng trên 450%, khi tội phạm sử dụng deepfake giọng nói, danh tính tổng hợp và hệ thống phishing tự động ở quy mô lớn.
Đáp lại, DOJ cùng nhiều cơ quan khác đã triển khai các sáng kiến phối hợp nhằm triệt phá mạng lưới gian lận xuyên quốc gia, đặc biệt là các mô hình “pig butchering” có liên hệ với các nhóm tội phạm hoạt động tại Đông Nam Á.
Một lực lượng liên ngành được thành lập cuối năm ngoái đã thu giữ và tịch thu hơn 401 triệu USD crypto, bao gồm vụ thu giữ Bitcoin lớn nhất lịch sử nước Mỹ.
Song song đó, Chiến dịch Operation Level Up của FBI đã cảnh báo hàng nghìn nạn nhân tiềm năng, giúp ngăn chặn thêm hàng trăm triệu USD thiệt hại.
Ở cấp lập pháp, Quốc hội Mỹ cũng bắt đầu hành động. Các dự luật lưỡng đảng được đề xuất nhằm tăng nặng hình phạt đối với gian lận có sử dụng AI, đồng thời siết chặt phối hợp liên cơ quan trong cuộc chiến chống lừa đảo crypto.
Đáng chú ý, hai Thượng nghị sĩ Mỹ gần đây đã giới thiệu SAFE Crypto Act – đạo luật crypto nhắm đến việc củng cố khung pháp lý và phản ứng của chính phủ trước các hành vi gian lận liên quan đến tiền điện tử.
Tại sao tin tưởng Cryptonews
2M+
250+
8
70
Đừng bỏ lỡ
in numbers
