Domuz Kesimi Dolandırıcılığı ve Sahtecilik Uyarısı

Kripto para dünyası, sayısız finansal fırsat sunarken, bu alanda büyük riskler de barındırıyor. Bu risklerin başında, kurnaz yaklaşımlarıyla kurbanlarını mağdur eden Domuz kesimi dolandırıcılığı geliyor.

Domuz kesimi dolandırıcılıkları, günümüzde finansal sahtekarlıklar arasında en karmaşık ve yıkıcı olanlardan biridir. Bu dolandırıcılıklar, kripto para yatırımları gibi modern finansal araçları hedef almaktadır. Bu durum, bireylerin mali kaynaklarını tamamen kaybetmelerine neden olmaktadır.

Bu yazımızda, domuz kesimi dolandırıcılıklarının ne olduğunu, doğasını ve dolandırıcıların bu operasyonları nasıl gerçekleştirdiğini ele alacağız. Ayrıca, yeni ortaya çıkan taktikler, farkındalığı artırmak için alınabilecek önlemler ve bu tehditlerden korunma yollarını inceleyeceğiz.

Kripto paraya yatırım yapmayı düşünüyorsanız ya da zaten bu alanda aktifseniz, bu yaygın kripto dolandırıcılığı hakkında bilgi sahibi olmak için rehberimize katılabilirsiniz.

Domuz Kesimi Dolandırıcılığı Nedir?

Domuz kesimi dolandırıcılığı, insanları yasal ve kârlı gibi görünen fırsatlara para yatırmaya teşvik eden bir tür yatırım sahtekârlığıdır. Dolandırıcılar genellikle kısa sürede yüksek kazanç vaat ederler. Bu kişiler, sahte görseller ve etkileyici ancak tamamen düzmece yatırım portföyleri kullanarak, sundukları planın gerçek olduğuna kurbanlarını inandırır.

Kurbanlar büyük miktarda para yatırdıktan sonra, dolandırıcılar aniden ortadan kaybolur ve mağdurlar paralarını geri alma şansı bulamaz. “Domuz kesimi” terimi, dolandırıcıların kurbanlarını “besleyip” (yüksek kâr vaatleriyle kandırıp) daha sonra “kesmelerinden” (tüm paralarını almalarından) gelir.

Dolandırıcılık genellikle rastgele bir kişi tarafından başlatılan masum bir sohbetle başlar. Sosyal medya siteleri, tanışma uygulamaları, forumlar veya WhatsApp gibi iletişim platformları kullanılır.

Dolandırıcılar sahte bir profil oluşturarak kurbanla dijital bir ilişki kurar. Dolandırıcı, kurbanın telefon numarasını ortak bir arkadaşından aldığını iddia edebilir ya da yanlış kişiye ulaştığını söyleyerek dikkat çekmeye çalışır.

Tanışma profiline yazdığınız ilgi alanları veya sosyal medyada bulunduğunuz gruplarla ilgili konular üzerinden sizinle iletişim kurabilirler. Bu, yalnızca kurbanla konuşma başlatmak için kullanılan bir taktikten ibarettir.

Ayrıca, dolandırıcılar genellikle çekici kadın fotoğrafları kullanarak kurbanların romantik ya da duygusal bağ kurma arzusunu hedef alır. Bu şekilde güven oluşturup ilişki kurmayı başarırlar.

Sohbet ilerledikçe, dolandırıcı kurbana sahte bir yatırım planını tanıtır ve belirli bir miktar para yatırırsa kısa sürede yüksek kazanç elde edeceğini vaat eder. Ne yazık ki, birçok kişi dolandırıcıların ikna edici taktikleri ve gerçeğe benzeyen sahte planları nedeniyle bu tuzağa düşer.

Bir süre sonra büyük kazaçlar elde ettiğinizi düşünerek daha fazla para yatırmak istersiniz. Ancak kazandığınızı çekmeye çalıştığınızda vergiler veya ücretler ödemeniz gerektiğini iddia ederler. Sonunda dolandırıcı irtibatı keser ve tüm yatırımınızı alıp kaçar.

Domuz Kesimi Dolandırıcılığı Kökeni

Domuz kesimi dolandırıcılıkları ilk olarak ABD’de gayrimenkul sahtekarlıkları şeklinde ortaya çıktı. “Equity share” gibi sözleşme temelli kavramlar kullanılarak insanlar aldatıldı. Daha sonra, bu yöntem 2016 civarında Çin’de yaygınlaşmaya başladı ve COVID-19 pandemisi sırasında Güneydoğu Asya’da hızla yayıldı.

Bu tür dolandırıcılıklar genellikle organize suç grupları tarafından yürütülmektedir. Bazı kişiler, cazip iş teklifleriyle başka ülkelere çekilmekte ve bu dolandırıcılık operasyonlarında çalışmaya zorlanmaktadır. Bu organizasyonlar, dolandırıcılık faaliyetlerini daha sistematik hale getirmek için özel merkezler kurar. Faaliyetlerini bu merkezlerden yürütür.

Domuz Kesimi Dolandırıcılığı Nasıl İşler?

Domuz kesimi dolandırıcılığı, diğer birçok yatırım dolandırıcılığı gibi, kurbanları manipüle etmek ve aldatmak için belirli bir dizi adımı takip eder. Dolandırıcılar, kurbanların finansal başarı isteğini ve güvenini kullanarak kötü niyetli planlarını yürütür.

İşte bu dolandırıcılığın genel aşamaları:

1. Güven Kazanma

Dolandırıcılar, kendilerini bilgili bir profesyonel veya deneyimli bir yatırımcı olarak tanıtarak kurbanlarının güvenini kazanır. Sosyal medya platformları veya çevrimiçi forumlar aracılığıyla potansiyel kurbanlarla iletişime geçer.

Kendilerini başarılı ve güvenilir göstermek için bir imaj oluştururlar. Ayrıca, bu dolandırıcılık türünde genellikle romantik bir ilişki veya dostluk katmanı eklenir. Böylece dolandırıcılar, kurbanlarının yalnızca finansal başarı arzularını hedef almaz. Aynı zamanda kurbanların duygusal olarak bağ kurma ve yakınlık hissetme ihtiyaçlarını da kullanır.

2. Yatırım Teklifi Sunma

Güven sağlandıktan sonra, dolandırıcılar umut verici bir yatırım fırsatını tanıtır. Bu, hisse senetleri, kripto paralar veya başka finansal araçlar içerebilir. Dolandırıcılar, ikna edici bir dil kullanarak, sahte rakamlarla manipülasyon yapar. Aciliyet hissi yaratarak kurbanlarını bu fırsatın kaçırılmaması gerektiğine inandırır.

3. Para Toplama

Kurban, hızlı getiriler vaadeden dolandırıcının yönlendirmesiyle yatırım yapmaya ikna edilir. Dolandırıcılar, genellikle dijital ödeme platformları veya kripto paralar kullanarak bu fonları toplar. Bu yöntemler, yapılan işlemleri takip etmeyi zorlaştırır.

4. Tamamen Ortadan Kaybolma

Dolandırıcılar, yeterli miktarda para topladıktan veya kurbanlar kazançlarını çekmeye çalıştıktan sonra birden ulaşılamaz hale gelir. Dolandırıcılar, kullandıkları aracı platformları devre dışı bırakabilir, çevrimiçi varlıklarını silebilir veya yeni kimlikler oluşturabilir. Bu, kurbanların kaybettikleri paralarını geri almalarını neredeyse imkânsız hale getirir.

Her bir adım, kurbanları dolandırıcının yalan ağına daha da çekmek için tasarlanmıştır. Kurbanlar hem duygusal hem de finansal olarak daha fazla yatırım yaptıkça, durumun bir dolandırıcılık olduğunu fark etmeleri zorlaşır. Bu noktada, kendilerini bu durumdan kurtarmaları giderek daha güç hale gelir.

Yeni Taktikler, Grup Sohbetleri ve Sosyal Mühendislik

Domuz kesimi dolandırıcılığı, yöntemlerini sürekli olarak geliştirip uyarlayarak kurbanlarını daha etkili bir şekilde hedef almanın yollarını buluyor.

Eskiden birebir sohbetler üzerinden kurbanlarla iletişim kurmayı tercih eden dolandırıcılar, son dönemde grup sohbetlerine yönelmeye başladı. Bu yöntem, daha geniş bir kitleye ulaşmalarını ve potansiyel kurbanları daha verimli bir şekilde belirlemelerini sağlıyor.

Dolandırıcılar genellikle işe, kurban adaylarını yönettikleri sahte bir yatırım sohbet grubuna ekleyerek başlıyor. Eğer bir kurban yatırıma ilgi gösterirse, sohbet birebir bir konuşmaya dönüşüyor.

Bu aşamada, sahte bir aracı kurumla tanıştırılıyor ve paralarını bu platforma aktarmaları isteniyor. Dolandırıcılar, sürekli olarak yeni kurbanlar bulup daha fazla kâr elde etmek ve etki alanlarını genişletmek için bu yöntemi tekrar tekrar kullanıyor.

Grup Sohbeti Stratejisi

Dolandırıcılar, yatırım tartışmalarına odaklanan grup sohbetlerine birden fazla kişi ekleyerek kurbanların ilgisini hızlıca ölçebilir. Grupta kalan kişiler genellikle yatırıma ilgi duydukları için dolandırıcılık için uygun adaylar olarak görülür.

Öte yandan, gruptan ayrılanlar ya domuz kesimi dolandırıcılığı olduğunun farkındadır ya da yatırıma ilgi duymuyordur. Bu nedenle, bu kişilerin dolandırıcılık taktiklerinden etkilenme olasılığı daha düşüktür.

Dolandırıcılar, farklı rollere ve amaçlara sahip kişilerden oluşan bir ekip olarak çalışır. Grup sohbetlerinde bazı üyeler, dolandırıcıların kendileri tarafından oluşturulmuş sahte profillerdir. Bu sahte profiller, grubun daha gerçekçi ve güvenilir görünmesini sağlar.

Bu yöntem, dolandırıcıların işini kolaylaştırır ve sahtekarlıklarına daha yatkın olan kişilere odaklanmalarına olanak tanır. Aynı zamanda, grup içinde bir topluluk ve sosyal onay hissi yaratır. Potansiyel kurbanlar, diğer kişilerin yatırıma ilgi gösterdiğini görür. Durumu sorgulamadıkları için dolandırıcılığa karşı daha savunmasız hale gelir.

Grup Sohbetlerinde Gerçeklik Algısı Yaratma

Dolandırıcılar, güvenilirliklerini artırmak için grup sohbetlerinde günlük aktivitelerine ait fotoğraflar paylaşır. Ayrıca, sözde kazançlarını gösteren görseller kullanarak, bu başarılarının yatırımlarının bir sonucu olduğu izlenimini verirler.

Bu yöntem, grup üyelerinin gerçek yatırımcılar olduğu ve yatırımlardan anladıkları hissini yaratır. Böylece, potansiyel kurbanların yatırım fırsatını sorgulaması ve gerçek olup olmadığını anlaması daha zor hale gelir.

Bu taktik, “sosyal kanıt” olarak bilinen psikolojik bir mekanizmadan faydalanır. İnsanlar, özellikle başarılı görünen diğer kişilerin davranışlarına ve seçimlerine güvenme eğilimindedir. Dolandırıcılar bu eğilimi kullanarak, kurbanları kandırmayı daha kolay hale getirir.

Birebir Sohbetlere Geçiş

Dolandırıcılar, sahte yatırım sohbet gruplarında kalan üyeler arasından hedeflerini belirler. Daha sonra kişisel bir yaklaşıma geçerler. Bu aşamada, birebir sohbetlere başlarlar.

Özel sohbetlerde dolandırıcı, genellikle ticaret sinyalleri sağlayan bir kişinin danışmanı rolünü oynar. Çekici bir kadın fotoğrafıyla oluşturulmuş sahte profil kullanır.

Bu birebir etkileşimler, daha kişisel bir hal alabilir ve domuz kesimi dolandırıcılığı için sonraki aşamalara zemin hazırlar. Bu şekilde kurbanın güveni kazanılır ve daha kolay manipüle edilebilir hale gelir.

Dolandırıcılar, kurbanlara sahte aracı kurum sitelerine kaydolmaları için rehberlik eder. Aynı zamanda, kurbanlardan kripto para borsalarında hesap açmalarını ve buradan kripto para satın almalarını isterler. Daha sonra, bu kripto paraları dolandırıcıların kontrolündeki cüzdanlara transfer etmeleri istenir.

Sahte aracı kurum sitesinde, kurbanlara yapay olarak oluşturulmuş kazanç tabloları sunulur. Bu sahte kâr görüntüleri, daha fazla yatırım yapmaya teşvik eder ve dolandırıcıların daha fazla para toplamasını sağlar.

Sahte Aracı Kurum Siteleri ve Uygulamalarının Başlatılması

Dolandırıcılar, planlarını daha inandırıcı hale getirmek için sahte aracı kurum siteleri ve mobil uygulamalar oluşturur. Bu platformlar, gerçek aracı kurumların görünüm ve işlevselliğini taklit edecek şekilde tasarlanır. Bu da kurbanların, platformların sahte olduğunu anlamasını zorlaştırır.

Araştırmalarımıza göre, bu sahte sitelerin alan adları genellikle yakın zamanda oluşturulmuştur. Bu, dolandırıcıların sürekli olarak yeni aracı kurum platformları ürettiklerini gösterir.

Çevrimiçi varlıklarının kısa ömürlü olmasına rağmen, bu siteler profesyonel ve güvenilir görünecek şekilde özenle tasarlanır. Bu sayede, kullanıcılar gerçek bir kripto para platformunda yatırım yaptıklarını düşünerek kandırılır.

Sahte Brokerların İleri Düzey Aldatma Yöntemleri

Bazı sahte aracı kurumlar, aldatmacayı bir adım ileriye taşıyarak Google Play Store’da Android uygulamaları yayınlamıştır. Bu tür uygulamaların tanınmış bir mağazada yer alması, kurbanların platformun güvenilir olduğunu düşünmesine yol açabilir. Dolandırıcılığa karşı daha savunmasız hale getirebilir.

Bir diğer endişe verici durum ise bu sahte platformların kayıt sürecinde Müşterini Tanı (KYC) doğrulaması uygulamasıdır. Bu işlem, güvenlik için standart bir prosedür gibi görünse de, kurbanlar için ciddi bir risk oluşturur.

Dolandırıcılar, bu süreçte elde ettikleri kişisel bilgileri kullanarak kimlik hırsızlığı yapabilir ya da bu bilgileri diğer siber suçlulara satabilir. Böylece, kurbanlar yalnızca paralarını kaybetmekle kalmaz, aynı zamanda kişisel bilgilerini de riske atmış olurlar.

Domuz Kesimi Dolandırıcılıklarının Etkisi

FBI’ın son raporları, domuz kesimi dolandırıcılığı mağdurlarının yaşadığı yıkıcı finansal etkileri gözler önüne seriyor. Binlerce kişi bu dolandırıcılıkların kurbanı olmuş ve milyonlarca dolar kayıp yaşamıştır. Ancak, birçok mağdur yaşadıklarını utanç nedeniyle bildirmediği ya da dolandırıldığını fark etmediği için, bu sorunun gerçek boyutu çok daha büyük olabilir.

Grup sohbetlerini ve sahte aracı kurum sitelerini dikkatle izledik. Bu sayede, dolandırıcıların kontrolündeki bazı kripto para cüzdanlarını tespit edebildik.

Yalnızca bir dolandırıcı grubunun, Ocak-Mart 2023 arasında gerçekleştirdiği işlemlerden yaklaşık 4 milyon dolar kazandığını tahmin ediyoruz. Bu, dolandırıcılığın boyutlarını açıkça ortaya koyuyor.

İlgili tablolar, bu sahte aracı kurumlara aktarılan toplam fon miktarını ve kullanılan kripto cüzdanlarını daha net bir şekilde gösteriyor.

Mağdur Profili

Domuz kesimi dolandırıcılıklarının dikkat çeken yönlerinden biri, hedef alınan mağdurların demografik yapısıdır. Dolandırıcıların hesaplarına aktarılan 10.000 ile 100.000 ABD doları arasındaki büyük miktarlar dikkat çekmektedir.

Bu durum, hedeflerin genellikle sınırlı birikime sahip kişiler olmadığını göstermektedir. Aksine, bu dolandırıcılıklar, daha çok finansal açıdan iyi durumda olan, yüksek maaşlı profesyonelleri ve emekliliğe yaklaşan bireyleri hedef alıyor gibi görünmektedir.

Bazı kurbanların kripto cüzdanlarından dolandırıcıların hesaplarına yapılan işlemler beş veya altı haneli rakamlara ulaşmıştır. Bu durum, dolandırıcıların büyük mali kayıplar yaratabilecek kişilere odaklandığını ortaya koymaktadır.

Dolandırıcılar, genellikle “büyük balık” olarak gördükleri, yani büyük miktarda paraya erişimi olan kurbanlara odaklanıyor gibi görünüyor. Bu kişiler, servetlerini artırmak için dolandırıcılık tuzaklarına daha açık hale gelebilir.

Bazı durumlarda, bu kişiler cazip görünen fırsatlara olan hevesleri nedeniyle bariz tehlike işaretlerini göz ardı edebilir. 2022 IC3 raporuna göre, bu dolandırıcılıkların mağdurları genellikle 30-49 yaş aralığındaki bireylerden oluşuyor. Bu da dolandırıcıların finansal kaynakları iyi olan kişilere odaklandığını gösteriyor.

Bir diğer hedef grup ise emekliliğe yaklaşan bireyler. Bu kişiler genellikle büyük birikimlere sahiptir. Mali geleceklerini güvence altına almak için yatırım fırsatları arayışındadır. Dolandırıcılar, bu kişilerin taşıdığı aciliyet ve hassasiyetten yararlanarak onları sahte yatırım planlarına ikna edebilir.

Aynı IC3 raporuna göre, yatırım dolandırıcılıkları nedeniyle yaşanan toplam kayıplar 3,31 milyar ABD dolarına ulaşmıştır. Bu miktarın 2,57 milyar doları, kripto para yatırımı dolandırıcılıklarına aittir. Bu çarpıcı rakamlar, farkındalık yaratmanın ve bu tür kötü niyetli girişimlere karşı proaktif önlemler almanın ne kadar önemli olduğunu bir kez daha gözler önüne seriyor.

Domuz Kesimi Dolandırıcılığına Uğrarsanız Ne Yapmalısınız?

Domuz kesimi dolandırıcılığı, maddi kayıpların yanı sıra duygusal olarak da yıkıcı bir deneyim olabilir. Bu tür bir dolandırıcılığa maruz kaldığınızı fark ettiğinizde, hızla harekete geçmek önemlidir.

Doğru adımları atarak, kayıplarınızı en aza indirebilir ve dolandırıcıların başka kişileri hedef almasını engelleyebilirsiniz. İşte böyle bir durumda izlenmesi gereken temel adımlar ve almanız gereken önlemler.

1. Polis Raporu Oluşturun. Bir suçun mağduru olduğunuzda, yerel kolluk kuvvetlerine mutlaka bir rapor verin. Bu, paranızı geri almanızı garanti etmez ancak yetkililerin soruşturma yürütmesine yardımcı olabilir.
2. Siber Suçlara Bildirin. ABD’de IC3 gibi internetle ilgili suçlarla ilgilenen FBI birimlerine şikayette bulunabilirsiniz.
3. Tüm Belgeleri Toplayın. Dolandırıcılıkla ilgili tüm işlemleri belgeleyin. Bu, işlemleri, kullanıcı adlarını, tarih ve saatleri ve mesajları kapsar. Bu bilgiler soruşturma için çok önemlidir.
4. Güvenliğinizi Kontrol Edin. Domuz kesimi dolandırıcılığı bir hack olmasa da, internet güvenliğinizi kontrol etmek her zaman iyi bir fikirdir. Şifrelerinizi güncelleyip iki faktörlü kimlik doğrulamayı etkinleştirin.

Domuz Kesimi Dolandırıcılığı Kaybını Vergilerde Talep Edebilir Misiniz?

Geçmişte kayıp durumlarından vergi indirimi almak çok daha kolaydı çünkü bu tür kayıplar, maddi indirimler olarak kabul edilebiliyordu. Ancak 2018 sonrasında yürülüğe giren Vergi Kesintileri ve İşler Yasası, sınırlamalar getirdi.

Bu nedenle, kripto dolandırıcılığı kaynaklı kayıpları vergilerde talep etmek genellikle mümkün değil. Ancak bazı istisnalar vardır. Durumunuza özel çözümler bulmak için deneyimli bir vergi uzmanına danışın.

• 165(c)(2) Kesintisi: ABD Vergi Kodu’nun 165(c)(2) Maddesi kapsamında, kâr amacıyla yapılan işlemlerden doğan kayıpları talep edebilirsiniz. Ancak, bir kripto yatırımının bu kategoriye girip girmediği konusunda hala tartışmalar var.
• Ponzi Hırsızlık Kesintisi: Bir diğer seçenek, Ponzi hırsızlık kesintisidir. IRS, Madoff yatırım skandalından sonra, mağdurlara kayıpların %90’ını talep etme hakkı tanıyan bir kılavuz yayınlamıştır. Ancak, bu kesintinin domuz kesimi dolandırıcılıklarına uygulanabilirliği sınırlıdır.
• Sermaye Kaybı: Son olarak, sermaye kaybı talebinde bulunabilirsiniz. Domuz kesimi dolandırıcılıklarında genellikle bir borsadan Bitcoin veya Ethereum gibi kripto paraları alırsınız. Sahte bir borsaya transfer edersiniz. Bu durumda, transfer edilen miktar bir karşılık elde edilmediği için sermaye kaybı sayılabilir.

Sonuç

Domuz kesimi dolandırıcılıklarının artışı ve mağdurlar üzerindeki yıkıcı etkisi endişe vericidir. Bu durum, dolandırıcıların kullandığı yöntemler ve stratejiler hakkında bilinçli ve dikkatli olmanın gerekliliğini ortaya koymaktadır.

Kötü niyetli kişiler yöntemlerini geliştirip daha karmaşık hale getirmektedir. Bu nedenle, bireylerin kendilerini ve yatırımlarını korumak için daha proaktif davranması gerekmektedir. Özellikle büyük meblağlarla yatırım yapmaya yeni başlayanlar, bu tür dolandırıcılıklara karşı daha savunmasız olabilir.

Eğer tanımadığınız bir kişiyle çevrimiçi ortamda başlayan ve görünürde güvenilir bir ilişkiniz varsa, dikkatli olun. Bu kişi domuz kesimi dolandırıcılığına benzer davranışlar sergiliyorsa, bir adım geriye çekilip hedef alınıp alınmadığınızı değerlendirin.

Gelecekte, domuz kesimi dolandırıcılıkları ve diğer yatırım dolandırıcılıklarının yaratabileceği risklerin farkında olmak çok önemlidir. Bu dolandırıcılıkları yürüten kişiler, kurbanları hedef alırken yöntemlerini geliştirse de, temel amaçları aynı kalacaktır: kişilerin birikimlerini ellerinden almak.

Bu tür tehditlerle karşılaşıldığında, belirsiz özel yatırım fırsatlarına karşı her zaman temkinli olun ve iyi bilinen, trend olan yatırım seçeneklerini tercih edin. Bu şekilde, dolandırıcılara kanma riskini azaltabilir ve paranızı kaybetmek yerine kazanmaya devam etme şansınızı artırabilirsiniz.

sss

Yasal Uyarı: Kripto paralar yüksek riskli varlıklar sınıfındadır. Bu yazı bilgilendirme amaçlıdır ve kesinlikle yatırım tavsiyesi değildir. Varlıklarınızı kaybedebilirsiniz.