Крипто-гигант Coinme оштрафован на $300 тыс.

Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии (DFPI) оштрафовал компанию Coinme, Inc., базирующуюся в Сиэтле и занимающуюся крипто-банкоматами, на $300,000 за нарушение недавно принятого закона штата о цифровых финансовых активах (DFAL).

Согласно пресс-релизу, это первый штраф, наложенный по этому закону, который вступил в силу в 2023 году с целью усиления контроля за компаниями, работающими с цифровыми активами.

Coinme управляет сетью крипто-киосков в различных торговых точках Калифорнии, позволяя клиентам покупать и продавать цифровые активы за наличные или дебетовые карты. Однако, по словам DFPI, компания нарушила правила, позволяя совершать сделки, превышающие дневной лимит в $1 000 на одного клиента, что является явным нарушением положений DFAL.

Кроме того, DFPI установил, что Coinme не предоставляла обязательные сведения о транзакциях в чеке для клиента, и это еще одно нарушение цифровых финансовых правил штата.

Калифорнийские регуляторы дали ясный сигнал о крипто-банкоматах

По согласительному приказу Coinme согласилась уплатить штраф в размере $300,000, включая $51 700 в качестве компенсации пожилому жителю Калифорнии, ставшему жертвой крипто-мошенничества, организованного через один из киосков компании. Компания также обязалась внести операционные изменения для соблюдения правил и предотвращения будущих нарушений.

Комиссар DFPI KC Mohseni подчеркнул, что это принудительное действие призвано установить прецедент.

“Эти принудительные действия должны стать серьезным сигналом для операторов киосков: Калифорния настаивает на том, чтобы цифровые компании следовали правилам, помогающим предотвратить мошенничество с пострадавшими, особенно среди пожилых жителей”, — сказал Mohseni.

DFAL был специально разработан для борьбы с растущим числом мошенничеств с крипто-киосками, которые используются злоумышленниками для обмана уязвимых групп, особенно пожилых людей.

Жертвы часто вводятся в заблуждение и переводят средства прямо на цифровые кошельки мошенников через эти машины.

Однако это не первый случай, когда штат наказывает крипто-сервисы. В мае DFPI и Департамент юстиции Калифорнии совместно боролись с крипто-мошенничеством, закрыв 26 мошеннических сайтов с помощью широко используемого инструмента Crypto Scam Tracker.

По данным жалоб потребителей, этот инструмент помог выявить потери на сумму $4.6 млн, связанные с мошенническими схемами.

По данным ФБР, в 2023 году жители Калифорнии потеряли около $1.2 млрд из-за крипто-мошенничества. DFPI получил 2,668 жалоб, в результате которых были выявлены семь новых случаев мошенничества.

Калифорнийские крипторегламенты и лицензии обретают форму

Калифорния приближается к внедрению криптовалюты в сферу государственных финансов после единогласного принятия Ассамблеей законопроекта 1180.

Одобренный Государственным собранием 2 июня законопроект уполномочивает Департамент финансовой защиты и инноваций (DFPI) запустить пилотную программу, позволяющую государственным учреждениям принимать цифровые активы для оплаты комиссионных.

Законопроект, представленный членом Ассамблеи Авелино Валенсией, также обязывает DFPI представить подробный отчет к 1 января 2028 года с оценкой объемов криптовалютных транзакций, проблем с регулированием и рекомендаций. Программа завершит свою работу 1 июля 2031 года.

Кроме того, AB-1180 устанавливает Закон о цифровых финансовых активах, требующий от компаний получить лицензию DFPI к 1 июля 2025 года для работы в криптопространстве. Он также устанавливает правила защиты прав потребителей и использования стабильных монет.

Хотя законопроект не предусматривает обязательного внедрения криптовалют, он дает DFPI возможность изучать безопасные и эффективные цифровые платежные системы, позиционируя Калифорнию как потенциального лидера в области криптоинтеграции в государственном секторе.