Наличные обошли криптовалюту в нелегальных рынках

Согласно отчету, опубликованному CryptoISAC и Merkle Science в среду, несмотря на рост популярности криптовалют, наличные деньги остаются основным средством для незаконной финансовой деятельности. Исследование показало, что только 0,34% криптовалютных транзакций в 2023 году были отмечены как потенциально связанные с незаконной финансовой деятельностью.

В отчете под названием “Роль блокчейна в снижении незаконной финансовой деятельности” (Blockchain’s Role in Mitigating Illicit Finance“) сравниваются данные о криптовалютных транзакциях с оценкой, что от 2% до 5% мирового ВВП отмывается ежегодно через традиционные финансовые системы, что составляет до $2 трлн.

Такой резкий контраст подчеркивает, что, несмотря на значительное внимание к криптовалютам, традиционные финансовые системы продолжают представлять гораздо большую угрозу в плане незаконной финансовой деятельности.

Преступники по-прежнему предпочитают наличные деньги, а не криптовалюту

Роберт Уитакер, директор по взаимодействию с правоохранительными органами в Merkle Science, отметил, что криптовалютные биржи в США обязаны соблюдать строгие правила идентификации клиентов (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML).

“Это удобно для правоохранительных органов благодаря публичному, неизменяемому реестру”, — сказал Уитакер.

Эти меры облегчают властям отслеживание и деанонимизацию незаконной деятельности на блокчейн-сетях. В отличие от этого, наличные транзакции гораздо сложнее отследить, что делает их предпочтительным методом для криминальной деятельности.

Необходимо объединяться для борьбы с нелегальной финансовой деятельностью

В отчете также отмечается, что стейблкоины, часто подозреваемые в использовании для незаконной финансовой деятельности, показали очень низкий уровень подозрительных операций.

С июля 2021 года по июнь 2024 года лишь 0,61% транзакций с Tether’s USDT и 0,22% транзакций с Circle’s USDC были отмечены как потенциально незаконные.

Несмотря на это, в отчете подчеркивается необходимость продолжения международного сотрудничества для борьбы с незаконной деятельностью в сфере криптовалют, особенно учитывая, что многие офшорные биржи работают вне зоны действия американского регулирования.

Оценка рисков Министерства финансов США за 2024 год показала, что виртуальные активы представляют меньшую угрозу для отмывания денег по сравнению с фиатной валютой.