Все криптобиржи Южной Кореи провалили нормативный аудит

Южнокорейским криптовалютным биржам был нанесен еще один сокрушительный удар – все торговые платформы страны не прошли нормативный «консультационный» аудит.

Источник: Adobe Stock/ michaklootwijk

Развитие регулирования не сулит ничего хорошего для сектора криптовалют, поскольку до вступления в силу новых правил осталось чуть больше месяца – даже биржи «большой четверки» (Korbit, Bithumb, Upbit и Coinone) не пройдут аудит по ним.

Как сообщалось ранее , в июне Регулирующая комиссия по финансовым услугам (FSC) объединилась с рядом правительственных министерств и государственных ИТ-компаний для проведения «полного исследования корпоративных счетов», а также протоколы «менеджмента валюты и защиты инвестора» на биржах.

FSC также привлек к работе сотрудников полиции и ряд внешних подрядчиков из частного сектора, включая экспертов по безопасности и специалистов по сетям.

Согласно изданиям Hankook Ilbo и Hankyroreh, количество бирж, которые «прошли» свои аудиторские «тесты», равно нулю.

В июле процесс аудита выявил тот факт, что ряд бирж использовали «поддельные» или мошеннические банковские операции – несколько дел передали в прокуратуру.

Однако «фальшивыми» нарушителями банковского дела были в основном небольшие торговые площадки. Многие в этом секторе ожидали, что такие хорошо поддержанные компании, как Upbit, успешно пройдут аудит – настолько сильно они рвались исполнить пожелания регуляторов и продолжить торговлю после 24 сентября, когда все биржи станут напрямую подотчетны биржам FSC и его Подразделению финансовой разведки (ПФР).

Регулирующая комиссия обнаружила, что из 33 бирж только 25 получили аккредитацию системы управления информационной безопасностью, в то время как протоколы борьбы с отмыванием денег все еще отсутствовали на большинстве бирж. Они также отметили, что ни одна из торговых платформ не получила требуемых банковских контрактов с аутентификацией настоящего имени, которые требуются для продолжения ведения бизнеса после 24 сентября.

Аудиторы добавили, что во многих случаях для AML не хватало персонала, в то время как ресурсы системы управления рисками также были «недостаточными».

Регулирующий орган добавил, что во «многих компаниях» не было «стандартов» для листинга и исключения токенов, с неадекватными системами выявления мошенничества и отсутствием инструментов, помогающих обнаружить инциденты возможного манипулирования ценами и инсайдерской торговли.

Комиссия также сообщила, что были случаи, когда биржи «смешивали» управление депозитами клиентов и криптоактивами «не разделяя» клиента, которому принадлежала фиатная и криптовалюта и саму компанию. Отмечено, что во многих случаях не хватало кадровых ресурсов, чтобы справиться с внезапным всплеском количества пользователей биржи или объемов торгов.

Банки ранее уже предупреждали, что в конце сентября на рынке может остаться только «большая четверка», но теперь можно возразить, что даже этот мрачный прогноз начинает выглядеть несколько оптимистичным.