DeFi explodeert – waarom decentralized exchanges de toekomst zijn
In de nieuwste aflevering van de Cryptonews Podcast spreekt presentator Shariff met crypto belegger Leandro van metavers3.nl over zijn blik op de huidige crypto markt. Daarbij wordt vooral ingegaan op de ontwikkeling van Decentralized Finance (DeFi).
Het gesprek begint met het verschil tussen centrale exchanges (CEX) en decentrale exchanges (DEX). Leandro vergelijkt centrale exchange met normale banken. Er zit een centrale partij achter die de crypto beheert en aanbiedt via een orderboek. Bij decentrale exchanges is er geen tussenpersoon. Dat betekent dat de crypto ook in je eigen wallet staat, en niet meer in beheer is van een centrale partij.
Dit verschil wordt binnen de markt omschreven als custodial tegenover non-custodial. Een centrale exchange gebruikt het custodial systeem, waarbij de keys van jouw crypto allemaal nog bij de centrale partij achter deze exchange staan. Bij een non-custodial wallet heb je altijd de keys in eigen beheer, en zo’n non-custodial wallet verbindt je met een decentralized exchange om te swappen, traden, bridgen of voor een van de andere DeFi-functies die tegenwoordig aangeboden worden.
Decentralized exchanges ontwikkelen zich tot volwaardig alternatief
Voor veel doorgewinterde crypto traders zijn decentralized exchanges al jaren een fijne manier van hun crypto beheren. Het gaat namelijk terug naar de basis van crypto. Bitcoin werd ooit ontwikkeld om een nieuw financieel middel aan te bieden waar niemand de macht over heeft. Bij euro’s, dollars en andere valuta kunnen overheden elk moment geld bijdrukken, terwijl dat bij Bitcoin nooit mogelijk is.
Een decentralized exchange was in de eerste jaren van de crypto markt voor beginnende traders echter lastig om goed te gebruiken. Leandro is van mening dat deze decentrale exchanges zich juist hard ontwikkelen om bijna hetzelfde te werken als de centrale exchanges. Hijzelf gebruikt Hyperliquid en geeft ook aan hoe deze exchange achter de schermen werkt.
Iedereen met de token van Hyperliquid ($HYPE) heeft governance-rechten binnen deze exchange. Als het gaat om nieuwe token listings bijvoorbeeld, stemt dus de hele community mee of deze token op het platform komt of niet. Bij een centrale exchange kunnen hier veel andere belangen spelen. Er is een partij die besluit of een token gelist wordt of niet, en heeft daarmee direct invloed op de markt.
Het belangrijkste voor Leandro is nog altijd de basis: crypto moet je altijd in je eigen beheer hebben. Binnen een platform als Hyperliquid koppel je een non-custodial wallet aan het platform en doe je alles direct vanuit die wallet. Zet je tokens vast in een staking pool? Dan blijven ze in jouw wallet staan, je behoudt dus altijd zelf de keys en dus de toegang tot jouw crypto.
Obstakels bij decentralized exchanges op dit moment
Er is steeds minder technische kennis nodig om deze platforms te gebruiken, omdat deze platforms ook met hun tijd meegaan. Toch is het grootste obstakel binnen het gebruik van een decentralized exchange nog wel altijd het gebruiksgemak.
Leandro geeft aan dat het cruciaal is dat je alles van self-custody af weet. Je moet dus weten hoe een wallet werkt, hoe je deze binnen een DEX koppelt en hoe je de DeFi-functies goed gebruikt.
Er ontbreekt bijvoorbeeld een simpele ‘koop’-knop. Waar je op exchanges als Bitvavo gemakkelijk met iDEAL een paar tientjes kan storten en deze met één druk op de knop om kan zetten in Bitcoin of andere crypto, zijn er bij decentralized exchanges veel meer stappen nodig.
Voor Leandro zouden wallets grote stappen kunnen zetten om het gebruiksvriendelijker te maken voor beginnende beleggers. Er komen voor gebruikers van dit soort wallets direct vele termen opzich af die ze mogelijk niet direct begrijpen. Wallet-ontwikkelaars als MetaMask zouden hier volgens hem een rol in kunnen spelen.
Wetgeving rondom decentralized exchanges
Een ander groot thema is regulatie van dit soort exchanges. Centrale crypto exchanges moeten in Nederland voldoen aan Europese wetgeving en zolang ze geen licentie hebben mogen de financiële diensten niet aangeboden worden aan Nederlandse gebruikers.
Voor Leandro zal het bij decentralized exchanges hetzelfde gaan als bij regulatie rondom Bitcoin. Het is niet mogelijk om een gedecentraliseerd platform regels op te leggen, want er is geen centraal aanspreekpunt. Dat is volgens hem ook waarom Bitcoin nooit gereguleerd kan worden, de technologie zit juist precies zo in elkaar dat dit niet mogelijk is.
Een optie is natuurlijk het volledig verbieden van een DEX door het internetverkeer hier naar toe onmogelijk te maken. Iets dat in Nederland weinig gebeurt, maar sommige internetliefhebbers nog wel kennen van The Piratebay. Volgens Leandro is dit echter voor de overheid geen goede optie. Via een VPN zullen gebruikers altijd toegang kunnen houden, en wanneer één DEX onbeschikbaar is, komen er daar 20 nieuwe exchanges voor terug.
Het zal daarom nooit gebeuren dat decentralized exchanges verdwijnen, maar Leandro ziet wel een ontwikkeling bij centrale exchanges. Deze bieden steeds meer DeFi-functies aan, en doen dat dus wel binnen de huidige wetgeving.
Waarom kiest Leandro voor Hyperliquid?
Om je een beeld te geven waar je een DEX goed voor kan gebruiken, legt Leandro uit waarom hij Hyperliquid gebruikt. Hij is een liefhebber van liquiditypools. Dit zijn pools waarin je crypto tijdelijk opslaat, wat het platform dan kan gebruiken voor het uitvoeren van trades. Zo hoeft een DEX als Hyperliquid niet continu kopers en verkopers aan elkaar te verbinden, maar kan crypto vanuit de pool gebruikt worden om de trades te voltooien.
Iedereen die liquiditeit aanbiedt in deze pools, profiteert hiervan doordat ze een deel van de transactiekosten ontvangen. Leandro geeft aan dat er op dit moment het meeste volume is bij Hyperliquid.
“Ik ben ook liquidity provider binnen Hyperliquid. Waarom? Daar is veel volume, daar liggen de hoogste fees op dit moment en liggen de APR’s lekker. Ik ben waar yield is, heel simpel”
Daarnaast gebruikt Leandro het platform om te traden en wordt er informatie vanuit het platform gehaald voor eigen tools.
De toekomst van decentralized exchanges
Volgens Leandro komen er steeds meer decentrale exchanges bij. Bijna elke grote blockchain lanceert een eigen DeFi-platform, maar daar kan in sommige gevallen ook een nadeel achter zitten.
“Wat ik wel zie, is dat er een enorme trend gaande is van DEX’en die oppoppen. We hebben natuurlijk vorige maand gezien dat Aster het leven heeft gezien, gebackt door CZ van Binance. Daar voel ik wel weer meer een centraal tintje aan, omdat ik dan toch het gevoel heb dat dat dan gestuurd wordt door hem.”
Best Wallet biedt veel DeFi functies aan
Ondertussen werken er dus allerlei platforms aan hun eigen DeFi-functies. Een voorbeeld is het Best Wallet platform. Deze wallet is te gebruiken als onafhankelijke Web3-wallet die je verbindt met decentrale exchanges, maar het platform zelf biedt ook de nodige DeFi-functies aan.
Net als bij Hyperliquid en andere decentrale exchanges komt dit platform ook met een eigen token. De $BEST token is al enige tijd verkrijgbaar via een crypto presale, en binnenkort zal de token beschikbaar komen voor trading.
Je hebt nog 15 dagen om mee te doen met de presale van het project, waar nu al $17 miljoen opgehaald is. Dat kan via het platform zelf, maar ook via de website van het project. Daar kun je andere crypto inruilen, of via je creditcard een aanschaf doen.
Nu naar Best Wallet Token
Betrouwbaarheid
2M+
250+
8
70
Meer artikelen
in numbers
