Cryptonews Crypto

In welke landen is Bitcoin legaal?

Auteur

Tessa Blokpoel

Auteur

Tessa Blokpoel Verified

Part of the Team Since

Feb 2023

Over de schrijver

Tessa Blokpoel is schrijver en crypto-expert bij Cryptonews. Met haar kennis van Digitale Media legt ze ingewikkelde cryptozaken duidelijk en simpel uit.

Has Also Written

Auteursprofiel

Laatst bijgewerkt:

Oktober 24, 2024

Disclaimer: Handelen in cryptocurrency kan leiden tot verlies van het geïnvesteerde kapitaal. Beleg alleen met geld dat je je kunt veroorloven te verliezen. De hier weergegeven meningen zijn uitsluitend ter informatie en vormen geen financieel advies. Raadpleeg een financieel expert voordat je begint met handelen.

Bitcoin is inmiddels wereldwijd bekend en wordt veel gebruikt. In sommige landen is Bitcoin trading de normaalste zaak van de wereld, terwijl het in andere landen verboden is. Is Bitcoin legaal in Nederland en de Europese Unie, en hoe zit het met de wetgeving rondom crypto in andere landen? Cryptonews zocht het voor je uit!

Is Bitcoin legaal in Nederland?

Ja, Bitcoin is in Nederland legaal. De token mag verhandeld en aangeboden worden op exchanges die daartoe geautoriseerd zijn door De Nederlandsche Bank (DNB), de centrale autoriteit wanneer het gaat om beursproducten en geld binnen Nederland.

Om een licentie te krijgen om Bitcoin trading aan te bieden moet een exchange wel aan bepaalde voorwaarden voldoen. Zo moet de beurs voldoen aan wetten tegen witwassen en terreurfinanciering (de AML wet) en moet het een Know Your Customer-policy hanteren. Anoniem crypto kopen is in Nederland dus illegaal.

Bitcoin wetgeving wereldwijd

De wetgeving rondom crypto kan wereldwijd erg verschillen. In sommige landen zijn Bitcoin, Ethereum en andere tokens volledig geaccepteerd, terwijl het in andere landen juist streng verboden is. Veel landen hebben hun eigen redenen en overwegingen om Bitcoin wel of niet toe te staan.

Landen waar Bitcoin volledig legaal is: In steeds meer landen is Bitcoin volledig legaal. In de gehele Europese Unie is sinds 2013 de MiCA-regulering van kracht, waarmee er een framework ligt dat ervoor zorgt dat Bitcoin-regels per land niet te veel verschillen. Ook in andere grote economische zones, zoals Canada en de VS, is Bitcoin volledig gelegaliseerd. Een bijzonder voorbeeld is El Salvador, waar president Bukele van Bitcoin een officieel betaalmiddel maakte.

Landen met beperkingen: In veel landen is de legale staat van crypto een juridisch grijs gebied. Regelgeving bestaat niet of spreekt elkaar tegen, en er is geen degelijke jurisprudentie om op terug te vallen. Zo is crypto trading legaal in Libië, maar is mining dan wel weer verboden. In Saudi-Arabië is crypto niet verboden, maar mogen banken niet helpen bij crypto-transacties.

Landen waar Bitcoin verboden is: In sommige landen is Bitcoin (samen met andere crypto) simpelweg verboden en staan er straffen op het gebruik van digitale munten. Een voorbeeld van een dergelijk land is Afghanistan, waar crypto in 2022 door de Taliban verboden werd. Een bijzonder geval is Noord-Korea, waar het voor de bevolking verboden is crypto te gebruiken, maar de overheid zich niet laat weerhouden flink te investeren in crypto-hacking, onder meer via het Lazarus collectief.

Waarom landen Bitcoin verbieden

Bitcoin heeft volgens veel investeerders, experts en analisten de toekomst in handen. DeFi als sector groeit immers nog steeds als kool. Waarom zouden landen crypto trading willen verbieden? Vaak hebben zij er enkele (soms legitieme) redenen voor.

Religieuze redenen

Binnen het Islamitische geloof gelden er beperkingen op de investeringen die je mag doen – investeren in tabak en alcohol is uit den boze, net als het ontvangen van rente. Volgens sommige Islam-geleerden moet investeren in Bitcoin ook als ‘haram’ aangeduid worden, omdat het speculatieve karakter van crypto teveel aan gokken doet denken. Mede vanwege deze strenge interpretatie van het geloof is Bitcoin in Sharia-landen vaak verboden.

Bescherming van eigen valuta

In sommige landen, zoals bijvoorbeeld Argentinië, investeren mensen hun Argentijnse peso’s massaal in cryptovaluta en sterke munteenheden zoals de Amerikaanse dollar. De reden hiervoor is de zwakke economie in het land die zorgt voor hyperinflatie. Het gevolg is dat de waarde van de fiat-valuta van een land nog verder daalt. Om dergelijk gedrag te ontmoedigen kunnen overheden ervoor kiezen om crypto te verbieden. Dit is bijvoorbeeld in Congo het geval.

Zorgen over fraude

Bitcoin en andere cryptomunten bieden veel voordelen, waaronder onder meer het feit dat ze jou in staat stellen om geheel anoniem wereldwijd transacties door te voeren. Overheden zijn hier minder blij mee: de anonimiteit van crypto kan fraude in de hand werken en ervoor zorgen dat men belasting gaat ontwijken of geld gaat witwassen. Veel overheden die crypto wel toestaan, doen dit op voorwaarde dat de anonimiteit wordt weggehaald: zo moet er in Nederland een KYC policy gevoerd worden door de aanbiedende exchange.

Gebrek aan controle

Daarnaast zijn veel overheden ook geen fan van cryptocurrencies omdat ze hierdoor de controle over het geld verliezen: overheden vinden het fijn om baas te zijn over de munteenheid die in het land wordt gebruikt, omdat ze op deze manier de inflatie en dergelijk zelf bij kunnen sturen en in de hand hebben. Met Bitcoin kan dit niet, wat een risico met zich meebrengt voor de inwoners van het land, maar ook voor de overheid.

Financiëring van foute zaken

De anonimiteit van crypto zorgt ervoor dat de token gebruikt kan worden om foute zaken te financieren: we hebben al eerder witwassen en belastingontwijking besproken, maar de tokens kunnen ook gebruikt worden voor (bijvoorbeeld) het betalen van kinderporno en huurmoorden. Alhoewel het overgrote deel van de cryptowereld zich absoluut niet met dit soort zaken bezig houdt, willen overheden graag de mogelijkheid om Bitcoin hiervoor in te zetten wegnemen.

Landen die Bitcoin verbieden

Momenteel is Bitcoin verboden in de landen die op de onderstaande lijst staan. De controle op de naleving van de cryptowetten kan per land verschillen, evenals de mogelijke straffen die uitgedeeld worden.

Land	Welk soort ban is van kracht
Afghanistan	De taliban heeft crypto om religieuze redenen verboden in 2022.
Algerije	Het verkopen, kopen en gebruiken van crypto is volledig verboden.
Bangladesh	De centrale bank van Bangladesh heeft crypto in 2017 illegaal verklaard.
China	Trading en mining zijn verboden sinds 2021, alhoewel er nog steeds bedrijven mee bezig zijn.
Egypte	Crypto is verboden, alhoewel er wel enkele exchanges in het land actief zijn.
Ghana	De Ghanese centrale bank heeft crypto transacties verboden in het land.
Irak	In Irak werd crypto in 2017 door de centrale bank verboden.
Koeweit	In Koeweit is, om witwassen tegen te gaan, het traden en gebruiken van crypto verboden.
Libië	Bitcoin mining is verboden in Libië, maar traden mag wel.
Marokko	Hoewel crypto nu nog verboden is, werkt de overheid aan een regulering.
Myanmar	De centrale bank van Birma/Myanmar heeft aangegeven dat crypto niet gereguleerd en dus illegaal is.
Nepal	In Nepal zijn alle virtuele munteenheden verboden.
Congo	In Congo is crypto in al haar vormen verboden.
Saudi-Arabië	Het bezit van crypto is niet verboden in SA, maar het is banken niet toegestaan de cryptosector te ondersteunen.
Sierra Leone	Sierra Leone geeft geen licenties aan crypto exchanges, waardoor trading de facto illegaal is.
Tunesië	In Tunesië is crypto trading sinds 2018 volledig illegaal.

Conclusie

Is Bitcoin legaal? De legaliteit van Bitcoin kan per land verschillen. In de meeste westerse landen, waaronder ook Nederland, is Bitcoin (evenals veel andere crypto) legaal. Crypto exchanges moeten wel aan bepaalde eisen voldoen. Zo is er binnen Europa de MiCA-regulering, een framework van reglementen waarbinnen landen hun eigen wetten kunnen maken. Ook in de VS en Canada is crypto toegestaan, al is er ook door veel toezicht van overheidsinstanties.

In sommige landen zijn er regels en wetten die het gebruik van Bitcoin ernstig beperken of soms zelfs helemaal verbieden. Redenen hiertoe kunnen religieus van aard zijn, maar ook te maken hebben met zorgen over (belasting)fraude en witwassen. Ook kan crypto verboden worden in een poging om de eigen munteenheid te beschermen.

Voor de groei van Bitcoin zelf is het uiteraard belangrijk dat de token voor iedereen die geïnteresseerd is beschikbaar is. Hoe minder landen Bitcoin verbieden, hoe beter dat voor de koers is.

Veelgestelde vragen

Hoeveel crypto mag je belastingvrij hebben?

Crypto valt voor de Belastingdienst in box 3, wat betekent dat je tot € 57.000 belastingvrij mag hebben (tot € 114.000 wanneer je een fiscale partner hebt). Wel moet je belasting betalen over het rendement dat je haalt op je crypto-investeringen.

Zijn bitcoins legaal?

Ja, Bitcoins zijn legaal in Nederland. Wel moet de aanbieder van Bitcoins (de exchange) voldoen aan de eisen die door de Nederlandsche Bank worden gesteld.

Kan de Belastingdienst je crypto zien?

De tijd dat Bitcoin en andere crypto een geschikt middel waren om de belasting te ontduiken is wel voorbij: sinds 2024 heeft de belastingdienst steeds meer opsporingsmiddelen. Wij raden je dan ook van harte aan om je crypto bezittingen netjes op te geven – wordt je gepakt, dan kan je dit veel geld kosten.