EUA tratarão criptomoedas como dinheiro tradicional e expandirão requisitos de relatórios
Os reguladores financeiros dos Estados Unidos (EUA) estão se mobilizando para submeter as criptomoedas aos mesmos requisitos de relatórios das moedas fiduciárias tradicionais. Dessa maneira, sinalizam um grande passo em direção à integração de ativos digitais no sistema financeiro convencional.
O Departamento do Tesouro dos EUA, em sua última agenda regulatória semestral, delineou planos para redefinir “dinheiro” sob a Lei de Sigilo Bancário (BSA) para abranger criptomoedas e outros ativos digitais.
Criptomoedas enfrentarão regras de relatórios mais rigorosas
O Conselho de Governadores do Sistema da Reserva Federal e a Rede de Repressão a Crimes Financeiros e da Reserva Federal (FinCEN) estão prontos para propor novas regras esclarecendo o que constitui “dinheiro” sob a Lei de Sigilo Bancário.
Em suma, essa medida visa sujeitar as transações de criptomoedas nacionais e internacionais a requisitos de relatórios financeiros mais rigorosos. Aliás, os regulamentos atualizados abrangerão uma ampla definição de ativos digitais, incluindo aqueles lastreados em moedas tradicionais e potenciais futuras moedas digitais de bancos centrais (CBDCs).
Conforme a agenda, a FinCEN também está atualizando suas regras para incluir regulamentações mais rigorosas para bancos e empresas de transferência de dinheiro que lidam com “moedas virtuais conversíveis ou ativos digitais com status de moeda legal”.
Essas novas regras exigem que as empresas verifiquem as identidades dos clientes, mantenham registros detalhados e arquivem relatórios específicos para transações envolvendo esses ativos digitais, especialmente aqueles mantidos em carteiras não hospedadas ou hospedadas no exterior.
As atualizações sugeridas para o BSA provavelmente terão implicações de longo alcance para a indústria de criptomoedas. Isso porque os custos de conformidade para empresas cripto podem aumentar significativamente à medida que se adaptam a novos requisitos de relatórios. Além disso, a definição mais ampla de “dinheiro” pode sujeitar uma gama mais ampla de ativos digitais à regulamentação, impactando potencialmente a inovação no setor.
Espera-se que o processo final de regulamentação leve mais de um ano, com data prevista para setembro de 2025.
Expansão do impulso regulatório de criptomoedas
As mudanças propostas são parte de um esforço governamental mais amplo para entender e regular ativos digitais. Em 28 de junho, o Departamento do Tesouro e o Internal Revenue Service (IRS) emitiram regulamentações finais delineando os requisitos de relatórios fiscais para corretores de criptomoedas.
A partir de 2026, os corretores serão obrigados a declarar o total de receitas provenientes das vendas de criptomoedas realizadas em 2025. Ademais, um ano depois, em 2027, os corretores também serão obrigados a fornecer informações sobre a base tributária de determinados ativos digitais vendidos em 2026.
O Departamento do Tesouro acredita que essas regras melhorarão a fiscalização tributária, particularmente entre investidores de alto patrimônio líquido, ao mesmo tempo, em que simplificarão o processo de declaração de impostos para detentores de criptomoedas. Os regulamentos finais foram desenvolvidos após ampla contribuição pública, incluindo uma audiência pública e revisão de mais de 44.000 comentários.
Governo dos EUA continua com transferências de Bitcoin em larga escala
Em 14 de agosto, o governo dos EUA transferiu aproximadamente 10.000 Bitcoin (BTC), no valor de cerca de US$ 594 milhões, para um novo endereço de carteira. Conforme a empresa de análise de blockchain Arkham Intelligence, esses fundos foram confiscados durante o infame ataque da Silk Road.
Aliás, este é o segundo grande movimento de Bitcoin realizado pelo governo nas últimas semanas. Em 29 de julho, quase 30.000 Bitcoin, avaliados em aproximadamente US$ 2 bilhões, foram movidos de carteiras do governo para um endereço desconhecido. O governo dos EUA atualmente detém cerca de 203.000 Bitcoin, representando um portfólio de ativos digitais avaliado em aproximadamente US$ 12 bilhões.
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