为何您应关注加密货币交易所的监管

如果您尝试登录您的银行账户时，发现资金被冻结，您会怎么办？这种情景是许多人的噩梦。

不幸的是，许多加密货币用户经历了类似的情况。

近年来，数家主要加密货币交易所宣布破产，导致用户资产损失。其他交易所则被迫冻结用户资金以避免崩盘。由起初的几起孤立事件，已演变为令人担忧的趋势。

政府监管——或者说其缺失——在此中往往扮演了重要角色。由于监管不足，许多交易所按照极具风险的模式运营，导致严重的流动性问题。另一方面，由于所处司法管辖区的金融监管机构认定其未能遵守政府法规，一些交易所不得不关闭或暂停运营。

幸运的是，市场上有一些加密货币交易所积极主动地与监管机构合作，实施合理的风险与流动性管理措施。其中一家交易所是 Gate.io。Gate.io集团在全球拥有超过1200万用户，已成为最大的加密货币交易所之一，并通过采纳亲监管策略建立了其声誉，该策略包括在过去一年内获得香港、马耳他、迪拜和立陶宛的牌照。

据其执行副总裁Tom Yang表示，加密用户需要了解关于交易所监管的五个要点。

1. 从监管机构的角度来看，为什么监管是重要的？

根据汤姆的说法，“金融监管机构放任加密领域自我管理的时代早已一去不复返。他们已经意识到犯罪团伙如何利用加密货币资助非法活动并在全球范围内转移犯罪收益。加密机构的金融规模现已如此庞大，其失当行为或疏忽可能导致数十亿美元的财务损失，并对普通民众以及更广泛的经济产生毁灭性影响。因此，监管机构对加密货币的监管理由与其对传统银行的监管理由在本质上大体相同。”

2. 为什么交易所获得监管批准至关重要？

“用一句话来说，就是可持续性，”汤姆说。

“一个无视适用法规的交易所无法实现可持续运营，因为监管机构随时可能关闭或对其实施其他制裁。最稳定的交易所不仅会获得运营许可，还会投入资源搭建基础设施——尤其是在辖区内设立合规团队——以确保其始终符合不断变化的监管要求。这正是我们Gate.io所采取的措施。”

3. 用户和投资者为何应关注其交易所是否遵守监管规定？

“汤姆表示，‘通过证明其运营符合旨在确保偿付能力和健全财务管理的政府法规，交易所向世界展示了其已采取了保障用户资产安全和防范金融不当行为的最高措施。’”

“如果用户在选择交易所时，更加重视合规状态，而不仅仅是承诺的回报，那么他们实际上是在将投资托付给一个他们可以确定将保持偿付能力的机构。”

“此外，鉴于金融监管涵盖了一些非纯粹金融的重要领域——例如个人数据保护——通过选择受监管的交易所，用户同样能够享受到一种更为通用但同样重要的消费者保护层级。”

4. 一个真正拥抱合规监管的交易所应具备怎样的形态？

Tom 观察到，“在 Gate.io，我们致力于在提供服务的每个司法辖区取得监管批准。我们已获得香港、马耳他、迪拜和立陶宛监管机构颁发的运营许可证。在那些监管制度尚在完善且企业在指导框架下运营的司法辖区——例如土耳其、巴西和越南——我们大量投入资源组建本地团队，与当地主管部门合作。公司不会宣布其在某个司法辖区运营，除非已在当地设立团队并实现符合当地法规的合规要求。”

“投资者应当核实他们计划合作的交易所是否采取了类似的措施，因为如果没有，该交易所很可能以更高风险的方式运营。”

5. 我如何找到一个安全且合规的交易所进行交易？

Tom 对加密货币用户提出了若干建议。

“首先是研究您所在辖区的加密货币监管环境，特别要核查加密货币交易所是否受到当地法规的约束，”他评论道。“如果受到监管，应选择已获得监管批准的平台进行交易，并参阅监管机构关于获批交易所的声明，而非仅依据交易所自身的说法。”

“如果您居住的司法管辖区尚未对加密货币交易进行监管，请确认在那里运营的哪些交易所设立了本地办事处。之所以重要，是因为各司法管辖区通常正逐步建立监管体系，而在当地设有办事处的交易所最有可能在监管体系生效时，处于争取监管批准的有利位置。”

“一家交易所在受监管市场运营，本身并不保证其使用安全。为了了解潜在的可靠性和风险问题，用户应当审视支持交易所顺利运行的其他关键要素。交易所应在以下各方面进行比较：交易保护保障、网络安全最佳实践、储备证明及资产负债保护。像Gate.io这样可靠的交易所会制定健全且透明的政策来处理上述所有领域，从而为用户提供额外保障，确保其资产不会因交易所管理不善而面临风险。以Gate.io为例，我们为平台交易的加密货币提供100%的储备证明。”

现在正是了解 Gate.io 交易所的最佳时机，因为目前它正在提供 零费用 适用于所有现货、期货及 ETF 交易。欲了解有关此优惠及 Gate.io 在合规方面的卓越方法，详见 Gate.io.