Fireblocks 30 торгових компаній у «білий список» для інституційного дебюту Aave DeFi

У середовищі нульових відсотків на традиційних Ринки у банків може з’явитися новий друг у вигляді децентралізованих Фінанси (DeFi) – або версія, у якій вони можуть принаймні відповідально брати участь.

Це те, що пропонує інституційна ініціатива DeFi Aave Arc, офіційно запущена за допомогою компанії Fireblocks, що займається зберіганням Криптовалюта , а також «білого списку» з 30 ліцензованих торгових фірм.

Позика та запозичення Криптовалюта , що відбувається в DeFi, зазвичай здійснюється виключно під псевдонімом; Користувачі відомі лише за довгими рядками цифр і літер. Це різко контрастує з тим, як працюють традиційні Фінанси , де контрагенти у торгівлі чітко ідентифікуються за допомогою процесу «знай свого клієнта» (KYC).

Таким чином, сьогоднішній ринок DeFi, який може похвалитися загальною заблокованою вартістю понад 250 мільярдів доларів США, в основному залишився невикористаним установами через вищезгадані вимоги KYC і протидії відмиванню грошей (AML). Увімкнення інституційного доступу до DeFi може розкрити трильйони доларів протягом наступних півтора десятиліття, за деякими оцінками.

30 ліцензованих фінансових установ, затверджених спеціалістом з багатосторонніх обчислень (MPC). Вогнеблоки включають Anubi Digital, Bluefire Capital (придбаний Galaxy Digital), Canvas Digital, Celsius, CoinShares, GSR, Hidden Road, Ribbit Capital, Covario та Wintermute.

Паралельний всесвіт

Було створено дозволені пули DeFi з урахуванням регульованих організацій запропоновано ще у вересні минулого року. Однак Aave Arc починався як «більше експеримент, який став справжнім новим протоколом», за словами генерального директора Aave Стані Кулехова.

Забігаючи наперед, Кулечов передбачає, що дозволений і несанкціонований DeFi, ймовірно, існуватимуть паралельно.

«Ми навіть можемо побачити дозволені Ринки, такі як торговельні об’єкти в DeFi, які є просто приватними, тому що вони хочуть концентрувати ліквідність або мають якісь інші переваги», — сказав Кулечов в інтерв’ю, додавши, що існує «величезний» інтерес до Aave Arc з боку установ, включаючи банки.

«Що захоплює в цих фінансових установах, так це те, наскільки вони різноманітні», — сказав Кулечов. «Є фінансові установи, які беруть участь у Крипто, є фінансові установи, такі як хедж-фонди, які просто хочуть розташувати свої грошові резерви на ринку Aave Arc, щоб отримати дохід».

Дозволені басейни

У поточному стані Fireblocks має близько 250 клієнтів, які використовують DeFi так, як ви очікуєте (пули без дозволу), що здійснюється через підключення до гаманця або розширення браузера технічної фірми. Що стосується Aave Arc, будь-яка інформація про установи з білого списку, які торгують дозволеними пулами DeFi, відома лише Fireblocks і залишається невідомою Aave та іншим компаніям, зазначив генеральний директор Fireblocks Майкл Шаулов.

«Це мало чим відрізняється від сьогоднішньої ситуації, оскільки вони використовують наш гаманець, тому ця інформація нам відома», — сказав Шаулов в інтерв’ю. "Але крім того, що вони анонімні. Єдине, що надається, це той факт, що всі вони пройшли KYC".

За словами Шаулова, використовуючи механізм, розроблений Aave , була очевидна можливість створити пули з білого списку, де всі установи пройшли перевірку проти відмивання коштів, що зробило DeFi приємним для регульованих організацій.

«Якщо ви використовуєте пул без дозволів і ви зі США, як ви можете довести, що особа, з якою ви торгуєте на іншому боці пулу, не є, наприклад, іранською організацією?» - сказав Шаулов в інтерв'ю.

DeFi назавжди

Ідея про те, що дозволені пули суперечать усім принципам DeFi, — це питання, яке час від часу задають Шаулову та Кулехову.

«Проста відповідь — так», — сказав Шаулов. "Але це необхідний крок або надмірна корекція, щоб індустрія перейшла в інший стан протягом 18-24 місяців. Далі буде свого роду м'який KYC, де у вас є токен KYC, або KYC у ланцюзі. Але щоб досягти цього, нам потрібно застосувати дещо агресивніший підхід".

Кулехов з Aave порівняв Web 3 і DeFi з океанами світу. За його словами, інфраструктурне програмне забезпечення схоже на міжнародні води, які не належать нікому конкретно і через які може подорожувати кожен. Але як тільки ви заходите в порт, ви вступаєте в регулювання, а фінансові установи є портами для цього OCEAN, додав він.

«Я думаю, що DeFi назавжди залишиться без дозволів і буде доступним для всіх, доки ці мережі – загальнодоступні блокчейни, такі як Ethereum, Polygon, Avalanche – децентралізовані», – сказав Кулечов.