SEC, CFTC, FinCEN предупреждают Криптo о необходимости Социальные сети банковским законам США

Главы трех финансовых регуляторов США в совместном заявлении, опубликованном в пятницу, предупредили индустрию Криптовалюта о необходимости соблюдать банковское законодательство.

Заявление подписали председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) Хит Тарберт, директор Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Кеннет Бланко и председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) Джей Клейтон.«напоминает» действующих лиц в Криптoчто они должны соблюдать различные законы о банковской деятельности и финансовых услугах в США, независимо от того, как они называют свои криптовалюты или токены.

Агентства сослались на Закон о банковской тайне (BSA), в котором изложено, как различные компании, предоставляющие финансовые услуги, должны регистрироваться в регулирующих органах.

В частности, агентства пояснили, что «характер деятельности, связанной с цифровыми активами», в которой участвует человек, будет определять, в каких агентствах этот человек должен зарегистрироваться, а также какие другие законы ему необходимо соблюдать.

«Например, то, что на рынке цифровых активов именуется «биржей», может или не может также подпадать под определение «биржи», используемое в соответствии с федеральными законами о ценных бумагах», — говорится в заявлении, в котором также говорится:

«Таким образом, независимо от наименования или терминологии, которые могут использовать участники рынка, или уровня или типа применяемой Технологии , именно факты и обстоятельства, лежащие в основе актива, деятельности или услуги, включая их экономическую реальность и использование (преднамеренное или органически разработанное или перепрофилированное), определяют общую категоризацию актива, конкретный нормативный режим деятельности, связанной с активом, и являются ли вовлеченные лица «финансовыми учреждениями» для целей BSA».

Бланко, Тарберт и Клейтон определили сферу деятельности своих агентств в отношении криптовалют и поставщиков услуг в дополнительных комментариях, опубликованных вместе с совместным заявлением, в которых в качестве примеров упоминаются комиссионные торговцы фьючерсами, представляющие брокеры, биржи, брокеры-дилеры и паевые инвестиционные фонды. Каждый из директоров агентств зашел так далеко, что описал, какие типы компаний контролируют их регулирующие органы.

В своих комментариях Бланко, по-видимому, применил BSA к поставщикам услуг виртуальной валюты, отметив, что его агентствоопубликовано толковательное руководство в маедля решения проблемы «денежных переводов, выраженных в стоимости, которая заменяет валюту», включая криптовалюты.

«Как FORTH в Руководстве CVC 2019 года, ряд видов деятельности, связанных с цифровыми активами, квалифицируют лицо как MSB [бизнес по предоставлению денежных услуг], который будет регулироваться FinCEN», — сказал он. «Положения BSA FinCEN также предусматривают, что любое лицо, «зарегистрированное и функционально регулируемое или проверяемое SEC или CFTC», не будет подпадать под обязательства BSA, применимые к MSB, но вместо этого будет подпадать под обязательства BSA такого типа регулируемой организации».

Клейтон заявил, что мандат его агентства заключается в защите инвесторов, обеспечении справедливых Рынки и содействии формированию капитала, которое в целом осуществляет надзор за пространством ценных бумаг, но добавил, что BSA предъявляет к SEC некоторые другие требования.

«Брокеры-дилеры и паевые инвестиционные фонды обязаны внедрять разумно разработанные программы ПОД и сообщать о подозрительной деятельности. Применение этих правил не ограничивается деятельностью, связанной с цифровыми активами, которые являются «ценными бумагами» в соответствии с федеральными законами о ценных бумагах», — сказал он.

Изображение Джея Клейтона из архивов CoinDesk