XRP é usado em crimes, mas com muito menos frequência do que Bitcoin, diz Elliptic

Criminosos têm usado XRP para realizar suas atividades ilícitas, embora dificilmente no mesmo grau que o Bitcoin, de acordo com um novo relatório da empresa de investigação de blockchain Elliptic.

Cerca de US$ 400 milhões em XRP podem ser rastreados até uma variedade de esquemas Ponzi e atividades darknet, disse a Elliptic em um relatório divulgado na quarta-feira. Embora isso possa parecer muito, representa apenas 0,2% das transações de XRP . Em comparação, US$ 829 milhões em Bitcoin, ou 0,5 por cento das transações dessa rede, foram gastos na dark web, disse o fornecedor de análise.

“Independentemente da quantia, isso apenas demonstra que há atividade ilícita acontecendo com essa moeda”, disse Tom Robinson, cientista chefe e cofundador da Elliptic. “Portanto, se você é uma empresa que lida com algumas dessas transações, então você precisa verificar isso porque você T quer ser a organização que está sendo usada para lavar esses rendimentos.”

Essas preocupações são especialmente agudas para o mercado-alvo do XRP, instituições financeiras regulamentadas. A Ripple, a startup de Tecnologia de razão distribuída (DLT) que possui uma estimativa 60 por cento do fornecimento de XRP e vende periodicamente os tokens para financiar operações, tem lançado softwares bancários que utilizam XRP nos últimos anos.

Um porta-voz da Ripple disse: “Como outras criptomoedas, o XRP é de código aberto e descentralizado – está disponível para qualquer um usar. As transações de XRP habilitadas pela Ripple são seguras e por meio de instituições regulamentadas.”

Empresas forenses de blockchain como a Elliptic abordam o envolvimento de Cripto em coisas como drogas, armas, material de abuso sexual infantil e ransomware-as-a-service. No caso do XRP, muitas das transações estão relacionadas a golpes e esquemas Ponzi, disse Robinson.

Por exemplo, uma grande parte foi contabilizada pelo esquema de “investimento” do Plus Token. No início deste ano, as autoridades chinesasprendeu seis cidadãos chineses na ilha de Vanuatu, no Pacífico, suspeito de orquestrar o golpe, que arrecadou bilhões em Cripto de pessoas na China e na Coreia do Sul.

Houve um aumento no uso de Cripto para comprar coisas como números de cartão de crédito roubados na dark web, e a Elliptic detectou vários desses sites aceitando XRP junto com outras criptomoedas.

Mas Robinson disse que a quantidade relativamente pequena de uso ilícito de XRP pode ser devido à sua associação com Finanças tradicionais, em comparação com outras criptomoedas.

“O fato de a própria rede Ripple ter sido alvo de grandes bancos tradicionais talvez T seja do agrado dos criminosos que tentam usá-la”, disse ele.

A Ripple se propôs a fornecer uma ponte de Criptomoeda barata e eficiente para conectar bancos correspondentes e, assim, fornecer pagamentos transfronteiriços quase instantâneos. Em 2015, ela estava entre as primeiras empresas de Cripto a receber uma multa da Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) por falhas de AML. Mas isso foi visto como algo positivo entre uma indústria de Cripto incipiente porque significava que a Ripple estava mais perto de ser regulamentada do que outras empresas de Cripto naquela época.

O mesmo poderia ser dito sobre o XRP no contexto de ter seus pneus chutados pela Elliptic, disse Robinson, já que destacar a atividade ilícita do XRP só aumentará a credibilidade da rede.

“Onde quer que você tenha qualquer tipo de mecanismo de transferência de valor, haverá potencialmente algum uso ilícito”, disse Robinson. “Acho que ter clareza disso e ser capaz de saber onde está acontecendo deve dar conforto aos bancos em vez de motivo para preocupação.”

Para ser claro, a Elliptic estava lidando com XRP, o Cripto apenas. “T tivemos nenhuma interação com a empresa Ripple”, disse Robinson.

Outro grande investidor no XRP é a japonesa SBI Holdings (anteriormente conhecida como Softbank Investment), que também liderou uma rodada de investimentos de US$ 23 milhões na Elliptic no início deste ano.

Tomoyuki Nii, diretor executivo de investimentos no exterior da SBI Investment,disse em uma entrevista na época que o banco foi atraído pela Elliptic porque era a melhor empresa de investigação de blockchain quando se trata de XRP.