Chainalysis assume VET della FinCEN per affrontare la nuova sfida della "regola di viaggio" delle criptovalute

La società di indagini sulla blockchain Chainalysis ha assunto un alto funzionario della principale agenzia antiriciclaggio degli Stati Uniti per aiutare i suoi clienti Criptovaluta a conformarsi ai nuovi e severi requisiti internazionali sulla condivisione dei dati.

Mercoledì è stato annunciato che Mike Mosier, ex responsabile dell'avanzamento strategico e dello sviluppo tattico presso la US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), è entrato a far parte Chainalysis in qualità di consulente tecnico capo.

Mosier ha trascorso un decennio in vari enti di regolamentazione finanziaria: prima di FinCEN, ha lavorato presso l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), il National Security Council e la sezione Money Laundering and Asset Recovery del Dipartimento di Giustizia.

Grazie alla sua esperienza nella prevenzione dei reati finanziari, Mosier affronterà innanzitutto le soluzioni legali e tecniche per la "regola di viaggio" che la Financial Action Task Force (FATF) sta attualmente imponendo al settore Cripto .

Secondo tale norma,finalizzato la scorsa settimana, i paesi membri del GAFI richiederanno agli exchange Cripto e ai fornitori di portafogli elettronici di identificare sia il mittente che il destinatario dei fondi e di trasmettersi reciprocamente queste informazioni a ogni trasferimento.

Sebbene questo sia un requisito di vecchia data per le banche quando trasmettono denaro per conto dei clienti, rappresenta una sfida ardua per il settore Cripto , data la natura pseudonima degli indirizzi dei wallet.

La stessa Chainalysis aveva avvertito durante il periodo di consultazione pubblica che questo requisito avrebbe costretto "investimenti onerosi e attriti" sulle aziende regolamentate, rischiando di farne fallire alcune e di spingere alcune attività nell'ombra.

Parlando della necessità di bilanciare i vantaggi e i rischi delle Cripto, Mosier ha detto a CoinDesk:

"C'è un momento davvero importante: c'è questa industria resistente alla censura e finanziariamente inclusiva che è stata coinvolta anche nel Dark Web e nell'intervento elettorale".

La sfida che ci attende

Chainalysis KEEP a impegnarsi con la comunità blockchain, come ha fatto per un po' di tempo, per elaborare soluzioni tecniche per implementare la regola di viaggio, ha detto Mosier. Finora non è stata concordata alcuna Tecnologie specifica, ha detto.

"Ci sono state alcune idee, ma penso che sia un BIT' troppo presto per vedere qualcosa che funzionerà", ha affermato, aggiungendo che potrebbe essere utile analizzare le difficoltà delle banche nell'implementare la norma originale sui viaggi e il modo in cui hanno risolto questo problema.

Pur sottolineando che è "tecnologicamente neutrale", il GAFIguida pubblicato venerdì ha offerto diversi esempi di tecnologie esistenti che il settore potrebbe prendere in considerazione per aiutare a identificare i destinatari dei trasferimenti Cripto e trasmettere tali dati.

Tra questi rientrano chiavi pubbliche e private, connessioni Transport Layer Security/Secure Sockets Layer (TLS/SSL), certificati X.509 e API, ha affermato il FATF.

Gli altri problemi che Mosier dovrà affrontare saranno la Privacy dei dati e lo sviluppo dei prodotti, ha affermato.

Mosier ha affermato che si assicurerà inoltre che le soluzioni di Chainalysis per il monitoraggio delle transazioni blockchain (la sua offerta omonima) siano compatibili con le normative vigenti in giurisdizioni diverse dagli Stati Uniti, dove l'azienda ha anche dei clienti.

Costruire una squadra

Parlando della sua motivazione ad entrare nel settore blockchain, Mosier ha affermato che lavorando nella prevenzione dei reati finanziari ha preso in considerazione nuove aree di monitoraggio finanziario.

"Mentre mi muovevo sempre più verso l'innovazione in FinCEN, Chainalysis aveva un punto davvero dolce per me", ha detto. "Si concentrano sul mantenimento dell'integrità finanziaria ma anche Privacy, per capire quali sono i rischi ma senza entrare nei dati personali, assicurandosi che il settore cresca, ma non sul lato del rischio".

Mosier si unirà all'ufficio di Chainalysis a Washington DC subito dopo Jesse Spiro, che di recente ha lasciato Refinitiv, fornitore di soluzioni di gestione del rischio Finanza di proprietà di Blackstone Group e Thomson Reuters, e Kristofer Doucette, vicepresidente per gli affari governativi Chainalysis, che ha lavorato per 14 anni presso il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti.

La società sta anche cercando di ricoprire una nuova posizione di dirigente contabile federale, che "collaborerà con la difesa, l'intelligence, le forze dell'ordine e le entità statali/locali" per aiutarli a indagare sulle attività illecite Criptovaluta , il recente offerta di lavorodice Chainalys.

"Avere a bordo ex dipendenti governativi esperti è particolarmente utile quando gli enti di regolamentazione prestano così tanta attenzione al settore Cripto ", ha affermato Michael Gronager, CEO e co-fondatore Chainalysis , nel comunicato dell'azienda.

"Mentre prevediamo importanti sviluppi normativi globali nei prossimi mesi, la forza del nostro team garantirà che tutti i nostri clienti siano completamente equipaggiati con la Tecnologie e le informazioni di cui hanno bisogno per conformarsi alla normativa e combattere il riciclaggio di denaro nelle criptovalute", ha affermato Gronager, la cui azienda ha raccolto 30 milioni di dollariin un turno della Serie B a febbraio.

Questo nuovo capitolo per le Cripto, dopo la sentenza del GAFI, richiederà un difficile equilibrio tra la velocità e la praticità della Tecnologie da ONE lato e il rispetto delle normative dall'altro, ha affermato Moiser, concludendo:

"T deve essere esattamente come con SWIFT o con la banca tradizionale, ma non che tutto vada bene. Credo che ci sia una via di mezzo per questo."

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