Le FinCEN mène des « examens » des entreprises de monnaie numérique

Jennifer Shasky Calvery, directrice du Réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN), a déclaré lors d'un discours prononcé aujourd'hui que son agence était en train d'enquêter sur les entreprises de l'écosystème de la monnaie numérique.

Calvery a prononcé le discours d'ouverture lors de lapremier jour de la Forum 2015 sur la lutte contre le blanchiment d'argent sur la côte ouestà San Francisco. Le FinCEN a ensuite publié letextede son discours, qui a reconnu qu’« une série d’examens de surveillance des entreprises du secteur des monnaies virtuelles » avait commencé.

L'annonce intervient un jour après que le FinCEN, en collaboration avec le bureau du procureur américain du district nord de Californie, a annoncé avoir conclu un accord avec Ripple Labs concernantviolations de la loi sur le secret bancaireDans le cadre de l'accord, Ripple Labs et une filiale ont accepté de payer 700 000 $ et de faciliter une surveillance plus stricte du réseau Ripple.

Dans ses remarques, Calvery a suggéré que le processus pourrait donner lieu à de futures mesures d’application, notant :

« En étroite collaboration avec nos examinateurs BSA délégués à l'Internal Revenue Service (IRS), le FinCEN a récemment lancé une série d'examens de surveillance des entreprises du secteur des monnaies virtuelles. »

Calvery a déclaré que cette supervision aidera le FinCEN à déterminer si les « échangeurs de monnaie virtuelle » respectent leurs obligations de conformité.

« Lorsque nous identifions des problèmes, nous utiliserons nos autorités de surveillance et d’application pour sanctionner de manière appropriée la non-conformité et favoriser les améliorations de conformité », a-t-elle poursuivi.

Le directeur du FinCEN a également évoqué l’accord avec Ripple, certaines de ses remarques faisant écho aux commentaires formulés par l’agence lorsqu’elle a annoncé l’accord d’hier.

À l’époque, elle avait déclaré que « l’innovation est louable », mais avait souligné que les entreprises de monnaie numérique aux États-Unis doivent se conformer aux lois fédérales.

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