Mga Staking Claim: Ang CEO ng Abra ay Nag-uusap ng Passive Income

Si Bill Barhydt ay ang uri ng matalinong tao na pinakikinggan ng ibang matalinong tao. Bago siya naging investment banker sa Goldman Sachs, bumuo siya ng mga rocket simulation sa NASA, ang magarbong termino ay computational fluid dynamics. Ginugol niya ang bukang-liwayway ng Internet Age sa Netscape, na iniwan ang mataas na suweldong trabaho sa Wall Street. Matagal bago ginamit ng sinuman ang terminong "DeFi," siya ay tagapagtatag at CEO ng Boom Financial, na natanto ang kanyang pananaw na ang mga brick-and-mortar na bangko ay T gumagawa ng anumang bagay na T magagawa ng isang smartphone. Parehong nag-debut ang kumpanya ni Barhydt at ang iPhone noong 2007, at, wala pang limang taon ang lumipas, ibinigay niya ang unang TED Talk sa Bitcoin – walang duda na nagbigay inspirasyon sa ilang forward thinker na mamuhunan ng $5 para bumili ng ONE Bitcoin.

Sa kanyang kasalukuyang pagkakatawang-tao bilang tagapagtatag at CEO ng Abra — isang pandaigdigang platform ng Crypto na nag-aalok ng sikat na brokerage para sa pagbili at pagbebenta ng cryptos na sinamahan ng mga wallet na may interes. – Binigyan ni Barhydt ang CoinDesk Studios ng BIT oras niya kamakailan para sagutin ang aming mga tanong tungkol sa kung paano kumuha ng passive income mula sa mga digital holdings. Ang talakayan ay na-edit para sa kalinawan at kaiklian, ngunit maaari mong pakinggan ang buong 20 minutong pag-uusap dito.

Q. Nag-aalok ang Abra ng hanggang 13% na interes sa mga stake ng stablecoin. Paano mo gagawin iyon?

A. Pinagsasama ng Abra ang CeFi – sentralisadong Finance – sa DeFi (desentralisadong Finance na pinamamahalaan ng mga matalinong kontrata). Sa Crypto, maaari kaming magpahiram ng mga deposito upang makabuo ng isang pagbabalik, at pagkatapos - hindi tulad ng isang bangko - karamihan sa mga pagbabalik na iyon ay ibinibigay sa depositor. Ang paraan ng paggana ng piraso ng CeFi nito ay simple: Ang mga institusyonal na borrower o retail borrower ay nagdedeposito ng collateral, at depende sa kung magkano ang collateral na kanilang idineposito, maaari silang humiram ng isang tiyak na halaga ng USD, o sa kaso ng mga institusyon, maaari rin silang humiram ng Bitcoin o Ethereum.

Halimbawa, kung gusto kong humiram ng isang milyong USD at gusto kong gawin ito nang libre, kailangan kong magdeposito ng $10 milyon na halaga ng Bitcoin, at pagkatapos ay bibigyan ako ng Abra ng $1 milyon na pautang na may 0% na interes. Iyan ay 10% loan-to-value ratio [o LTV]. Kung gusto kong magdeposito ng mas kaunting collateral, ang rate ng interes ay tataas lang ng BIT – at tataas ito ng tataas hanggang sa makarating ako sa humigit-kumulang 50% LTV.

Para sa piraso ng DeFi, maaari kong i-stake ang USDC o ilang iba pang stablecoin sa isang kontrata ng DeFi, at epektibo, ipinahiram ko ang stablecoin na iyon sa kontrata – karaniwang isang lending pool – at babalik. Ang mga pagbabalik na iyon ay maaaring mula sa ilang porsyentong puntos hanggang dose-dosenang porsyentong puntos.

Minsan ang mga pagbabalik na iyon ay hindi lamang in-kind, ibig sabihin, ang pagbabalik ay hindi lang binabayaran sa USDC. Nakakatanggap ka rin ng token mula sa pool.

Sa Abra, karamihan ay gumagawa kami ng CeFi. Plano naming gumawa ng higit pa sa espasyo ng DeFi sa paglipas ng panahon, ngunit ang paglalagay ng mga pondo ng mga depositor sa mga posisyon ng DeFi ay mas kumplikado sa mga tuntunin ng pamamahala sa peligro, pagsubaybay at pangkalahatang mga mapagkukunan.

Makikita mo ang tokenization ng halos lahat. Magsisimula ito sa ibang mga bansa kung saan hahayaan sila ng mga system na lumukso sa mga umiiral na batas at proseso at ang U.S. ay kailangang maglaro ng catch up. Ngunit malinaw naman, bilang pinakamalaking merkado, sa isang punto ang U.S. ay ma-i-incentivize at ma-motivate na makahabol.

T. Ano ang tungkol sa DeFi na nakikita mong pasulong bilang mga tool para sa paggawa ng passive income?

A. Sa lalong madaling panahon, sisimulan na naming payagan ang mga user ng Abra na gumawa ng mga direktang taya sa DeFi, na lampasan ang aming kakayahang bumuo ng "na-curate" na ani para sa kanila at para sa kanila na direktang magdeposito sa mga diskarte sa DeFi.

Mula sa isang pananaw sa pamamahala ng peligro, ang mga user na ito ay ganap na nag-iisa. Ngayon, susubukan naming i-curate ang ilan sa mga kakayahang iyon upang mahanap ang mga sa tingin namin ay nasuri, kung saan ang smart contract code ay maingat na na-audit at na-scrub, at sana ay gumana nang ilang sandali. Ngunit sa huli, iyon ay isang panganib sa consumer kumpara sa aming mga kasalukuyang produkto ng ani kung saan ang mga proseso ng pamamahala sa peligro ay nasa amin (Abra at mga kasosyo nito sa bangko).

Iyon (direktang pamumuhunan sa DeFi) ay hindi para sa lahat, ngunit iyon ang bentahe ng pagtatrabaho sa isang kumpanya tulad ng Abra. Maaari mong gawin ang mga desisyon para sa iyong sarili.

Makikita natin kung paano umuusbong ang espasyong ito sa paglipas ng panahon, ngunit para sa akin, ang DeFi ay isang tool. Ito ay isang hanay ng mga protocol na may mga input at output. Nagkataon lang na ang mga input ay may pinansiyal na halaga at ang mga output ay may pinansiyal na halaga. Makikita natin kung paano sinasamantala ng mga consumer at institusyong pampinansyal ang mga protocol na iyon sa paglipas ng panahon.

Kailangan ng mga tao na gumugol ng BIT oras dito para lang makakuha ng kombiksyon kung saan pupunta ang espasyong ito. Mas mabuting gawin iyon kaysa bulag na magtiwala sa isang service provider. Kami ay tinuruan na magtiwala lamang sa mga bangko. At T iyon gumana.

Ang mga bangko ay may negatibong Net Promoter Scores. Wala pa akong nakitang ibang negosyo na may negatibong marka ng NPS. Para sa ilang mga bangko, para sa bawat bagong customer na kanilang nakuha, ang kanilang pangkalahatang reputasyon ay bumababa – na T dapat maging posible sa matematika, ngunit ito ay nangyayari.

T. Ang mga rate ng interes ay tumataas at nitong nakaraang buwan ay hindi naging mabait sa merkado ng Crypto . Paano mo haharapin ang mga pautang na maaaring biglang nasa ilalim ng tubig?

A. T talaga kami nakakakuha ng mga pautang sa ilalim ng tubig dahil napakababa ng mga LTV. Kaya ito ay hindi kapani-paniwalang RARE. Ang isang consumer loan ay T napupunta sa ilalim ng tubig dahil ang mga LTV ay masyadong mababa. Sa panig ng institusyon, tanging ang mga kumpanya na may malalaking balanse ang makakakuha ng mataas na LTV na mga pautang, at makakakuha sila ng 24 na oras na collateral na tawag. Nangyayari ito sa lahat ng oras, at hindi pa kami nagkaroon ng tiyak na hindi nasagot na collateral call, at pinamamahalaan namin ang pataas na $1.5 bilyong USD sa mga posisyong ito.

Tulad ng para sa mga rate ng interes, ang mga rate ng bangko at mga rate ng Crypto ay parang mga parallel na uniberso. Ang Crypto ay may sariling yield curve. KEEP na karamihan sa mga borrower sa Crypto space ay hindi maaaring pumunta sa tradisyunal na sistema ng pagbabangko para humiram ng kahit ano. Pumunta ka sa isang bangko na may Bitcoin, at T ka nilang kausapin. Sasakay sila ng yate bilang collateral, ngunit T sila kukuha ng Bitcoin. Ang yate ay maaaring tumagal ng anim na buwan upang maibenta, habang ang Bitcoin ay maaari mong ibenta sa loob ng anim na minuto. T talaga ito makatuwiran, ngunit iyon ang aming pagkakataon.

Ang dalawang mundong iyon ay malamang na magtatagpo sa oras, ngunit maaaring tumagal iyon ng 10 taon, marahil mas matagal.

T. Pansamantala, nakakakita ka ba ng mga pagkakataon upang mas mahusay na magamit ang mga cryptocurrencies bilang mga securitized na token?

A. Gumugugol ako ng maraming oras sa pag-iisip sa mga implikasyon ng tanong na iyon. Ang konklusyon na aking narating ay ang ibang mga bansa ay mangunguna dito. Ang U.S. ay sadyang nababagabag hindi lamang sa 80 taong gulang na mga regulasyon (ang Investment Company Act of 1940, na kumokontrol sa mga pondo ng pamumuhunan), ngunit maraming tambak ng regulasyon sa itaas nito, na ginagawa itong isang hindi maintindihan na primordial na sopas ng katarantaduhan. Ang isang gobyernong tulad ng Singapore ay tatapusin lamang ang lahat ng ito at sasabihing, "Ito ang tamang gawin upang paganahin ang mga naka-securitize na token." Maaaring madaling tumagal ng mga dekada ang mga regulator ng U.S. bago makarating doon.

Ngunit iyon ay mangyayari. Makikita mo ang tokenization ng halos lahat. Magsisimula ito sa ibang mga bansa kung saan hahayaan sila ng mga system na lumukso sa mga umiiral na batas at proseso at ang U.S. ay kailangang maglaro ng catch up. Ngunit malinaw naman, bilang pinakamalaking merkado, sa isang punto ang U.S. ay ma-i-incentivize at ma-motivate na makahabol.

Ang lahat ng ito ay lubos na nakakahimok sa akin, ang ideyang ito ng collateralized Crypto lending, tokenized securities at maging ang kakayahang tumawag at maglagay laban sa mga tokenized na bersyon ng real-world asset.

T. Sa ONE sa iyong Mga Podcasts ng Money Talks, sasabihin mong gusto mong makita ang Crypto na kinokontrol sa US ng ONE ahensya lang. Ngunit ang susunod na asset sa pananalapi na kinokontrol ng ONE regulator ng US lamang ang mauuna. Nabanggit mo ang Singapore. Mayroon bang iba pang mga lugar na sa tingin mo ay mangunguna habang ang Crypto ay nagiging mainstream?

A. Nakipag-usap kami nang direkta sa maraming pamahalaan, at ang ilan sa mga ito ay napakaliit: Ang Singapore ay malinaw na napakaliit na pamahalaan na naging napaka-agresibo sa Crypto at fintech. Ang Bermuda ay may napaka-agresibo Policy sa digital asset na may malaking kahulugan para sa mga kumpanyang maaaring hindi man lang mahawakan ang fiat system.

Wyoming, dito mismo sa US – ang kanilang charter ng SPDI (special purpose depository institution) ay T nangangailangan ng FDIC insurance kung hindi ka hawakan ng pera.

Ang mga regulasyong rehimen na ito ay agresibo at naaangkop na tumitingin sa digital-first na hinaharap at nagtatanong, "Paano ito isinasama sa tradisyonal na sistema ng pananalapi?"

T. Nakakaapekto ba ito kung saan nakatira ang Abra o kung saan ito nagpapatakbo?

A. Ay, sigurado. Kailangan mong pumunta kung nasaan ang mga customer - kung saan pupunta ang pak, hindi kung saan ito napunta (paraphrasing ang pinakasikat na quote ni Wayne Gretzky). Marami kaming iniisip tungkol diyan.

Binanggit ko ang mga halimbawa kung saan gumagana ang ilan sa mga matatalinong regulator at inaasam-asam na mga kongresista, at sa palagay ko ay aani sila ng malaking windfalls mula doon. Magugulat ako kung T tayong makikitang maraming kumpanyang nagtayo ng tindahan sa Wyoming o Singapore o Bermuda.

At tinitingnan namin ang lahat ng ito. Nagmula kami sa Silicon Valley bilang isang tradisyunal na C-corp na may mga mamumuhunan na may hawak na mga bahagi, ngunit hindi ako sigurado na iyon ang paraan ng hinaharap. Kung makakapag-set up ako ng likidong DAO (decentralized autonomous na organisasyon) na may mga open-source na developer na T tumutuon sa mga cash flow ngunit nakatutok sa utility ng kung ano ang aking itinatayo, kung gayon ang lahat ay maaaring kumita mula sa utility na iyon sa paglipas ng panahon, na talagang nagbabago sa pananaw. Iyan ay isang kilusang hinimok ng teknolohiya tungo sa desentralisasyon. At hindi pa kami sanay na magkaroon ng talakayan sa regulasyon tungkol sa kung ano ang ibig sabihin noon.

Ang Abra ay isang all-in-one na simple, secure na app na nagbibigay-daan sa iyong mag-trade ng higit sa 110 cryptocurrencies, makakuha ng 0% interest loan gamit ang iyong Crypto bilang collateral at makakuha ng interes na may hanggang 13% APY sa stablecoins at 7.15% APY sa Bitcoin. Sumali sa halos 2 milyong user sa pamamagitan ng pag-download ng Abra mula sa Google Play o Apple App store. Gawin ito ngayon at makakuha ng $15 sa libreng Crypto kapag napondohan mo ang iyong account. Dumating ka, namuhunan ka, ngayon manalo. Abra – Conquer Crypto.