Binubuhay ng Sekuritance ang Pagsunod sa Blockchain

Noong Agosto 10, 2021, ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) – isang kawanihan ng US Department of the Treasury – ay nag-anunsyo ng una nitong aksyon sa pagpapatupad laban sa isang hindi rehistradong futures commission merchant (FCM). Tinasa ng FinCEN ang isang parusang sibil na pera na $100 milyon laban sa Cryptocurrency exchange at derivatives trading website na BitMEX para sa mga paglabag sa Bank Secrecy Act (BSA) at mga regulasyon sa pagpapatupad ng FinCEN.

"Ang mabilis na paglaki ng BitMEX sa ONE sa pinakamalaking futures commission merchant na nag-aalok ng mga convertible virtual currency derivatives na walang katapat na anti-money laundering program ay naglalagay sa sistema ng pananalapi ng US sa makabuluhang panganib," sabi ng Deputy Director ng FinCEN na si AnnaLou Tirol. "Napakahalaga na ang mga platform ay bumuo ng integridad sa pananalapi mula sa simula, upang ang pagbabago sa pananalapi at pagkakataon ay protektado mula sa mga kahinaan at pagsasamantala."

Ang mga regulasyong nakapaloob sa U.S. Bank Secrecy Act (BSA) at FinCEN ay nangangailangan ng mga FCM at iba pang institusyon na magsagawa ng customer due diligence at mag-ulat ng mga kahina-hinalang aktibidad. Sa partikular, sinabi ng FinCEN na mahigit $209 milyon ang natransaksyon ng mga kilalang aktor ng darknet sa BitMex, habang 588 na partikular na transaksyon ang hindi naiulat ng isang Kahina-hinalang Ulat sa Aktibidad, ayon sa hinihingi ng mga regulasyon.

Ang kaso ng BitMex ay nagpapakita na ang mga ahensya ng regulasyon ng US ay tinutukoy na ang mga FCM - lalo na ang mga tumatakbo sa mga Crypto Markets - ay dapat sumunod sa mga regulasyon. Ang kaso ay nag-udyok sa isang bagong edad ng pagkilos sa regulasyon. Ang FinCEN ay malamang na magpapatuloy sa paghamon at pagsisiyasat sa iba pang mga platform upang harapin ang money laundering, pagpopondo ng terorista, ransomware attackers at darknet marketeer.

Ang mga cryptoverse na aktor na gustong manatiling walang sira ang kanilang mga reputasyon (at legal na katayuan) ay kailangang makipagsosyo sa isang provider ng pagsunod na nakakaalam at nakakaunawa sa dumaraming listahan ng mga kinakailangan sa pagsunod mula sa FinCEN at iba pang ahensya ng regulasyon.

Pagtugon sa mga inaasahan sa regulasyon

Ang pagsunod ay isang sektor ng paglago sa loob ng industriya ng serbisyo sa pananalapi sa loob ng mahigit isang dekada. Ang muling pagsasaayos ng mga serbisyo sa pananalapi mula noong pandaigdigang krisis sa pananalapi ay lubos na nagpalawak sa mga obligasyon sa pagsunod ng mga kumpanya, institusyong pinansyal at indibidwal. Ito ay dumating na ngayon sa mga Markets ng Crypto .

Ang bagong environment ng pagsunod na ito ay nangangahulugan na ang mga organisasyon at kanilang mga customer ay dapat magbigay ng parehong data nang maraming beses, lalo na para sa mga panuntunang namamahala sa pagkilala sa iyong customer (KYC), anti-money laundering (AML) at paglaban sa financing of terrorism (CFT). Ang pagtiyak at pagpapatunay na ang mga transaksyon sa pananalapi ay sumusunod at lumalaban sa pandaraya ay hindi kailanman naging mas magastos o nakakaubos ng oras. Pinipigilan din nito ang mas mabilis na pag-unlad ng umuusbong na lubos na secure na blockchain tech at mga Markets ng Crypto .

Maraming mga kumpanya ng regulatory Technology (RegTech) ang lumitaw bilang tugon, ngunit ang mga ito ay nagpapatakbo lamang sa mga partikular na silo. Naglalagay ito ng dagdag na patong ng kahirapan sa isang bali na at magkakapatong na sistema. Naaapektuhan nito ang mga merchant at customer, na hindi lamang kailangang doblehin ang data na ibinibigay nila, kundi pati na rin ang mga bayarin na kailangan nilang bayaran. Habang nagiging mainstream ang mundo ng Crypto , mahalaga na makahanap ng mga paraan upang mapabuti ang sitwasyong ito.

Ang Sekuritance na nakabase sa Dublin, Ireland ay nagsisikap na masira ang gusot na web na ito ng mga regulasyon, obligasyon at paulit-ulit na data. Ito ay isang natatanging platform ng RegTech na sumusulong sa blockchain ecosystem. Ang platform nito ay gumaganap bilang isang solong lugar kung saan maaaring magpatakbo ang sinuman ng mga programa at query sa pag-screen ng regulasyon at pagsunod. Kabilang dito ang secure na data tokenization, pagsubaybay sa transaksyon, pagkilala at pagpapatunay ng personal at negosyo, pagsubaybay sa pandaraya at iba pang mga programa. Available ito para sa mga institusyon at negosyo sa lahat ng laki anuman ang kanilang mga pangangailangan.

Sa ONE pagsasama, mapanatili ng mga customer ang lahat ng kanilang RegTech provider sa parehong interface at madaling magdagdag ng mga bagong provider. Ang mga natatanging rules engine ng platform at mga kakayahan sa matalinong pagruruta ay nagpapataas ng mga rate ng pagtanggap at nakakatulong na makita ang panloloko.

Sa kabila ng pagsikat ng DeFi sa katanyagan, hindi nito maaabot ang komersyal at legal na pananatili nang walang paggamit ng matatag na KYC at AML/CFT na mga protocol. Kasabay nito, ang hindi pagkakakilanlan ng cryptocurrency ay isang mito. Napakakaunting mga serbisyo ng paghahalo ay maaaring makalinlang sa mga modernong teknolohiya ng deanonymization para sa pagsubaybay sa Bitcoin at iba pang mga alternatibong Cryptocurrency .

Sekur.Trace by Sekuritance ay binuo para sa mga ahensya ng gobyerno, mga bangko, mga institusyong pampinansyal, cyber-crime at mga awtoridad sa krimen sa pananalapi, sa pamamagitan ng pagtanggap ng mga insight sa kung paano ginagastos ng mga tao ang kanilang mga Crypto holdings. Nakakatulong ito na matukoy kung ang isang partikular na transaksyon sa Crypto o Crypto wallet ay kasangkot sa anumang mga scam o aktibidad sa darknet.

Sa kabuuan, kasalukuyang may anim na produkto sa Sekuritance RegTech suite. Kabilang dito ang Sekur.Vault, Sekur.MFA, Sekur.Alert, Sekur.Transact, Sekur.Trace at Sekur.Certify. Ang mga produktong ito ay tumutulong sa mga institusyong pampinansyal na makakuha ng mga sertipikasyon sa industriya, upang patunayan at iproseso ang mga 3D na tseke, upang harapin ang krimen sa pananalapi at patunayan ang kapangyarihan sa pagkontrol, bukod sa iba pa.

Isang compliance ecosystem

Higit pa rito, hindi lamang nagbibigay ang Sekuritance ng sarili nitong mga solusyon, ngunit tinatanggap din nito ang mga developer na kumonekta sa platform nito at bumuo ng mga bago. Mayroon din itong mahigit ONE daang iba't ibang mga API kung saan maaaring isama ng mga developer.

Ang pagkumpleto sa ecosystem ay ang katutubong Cryptocurrency ng Sekuritance na tinatawag na SKRT token. Ito ay isang bagong Cryptocurrency para sa enterprise-class na pagsunod sa regulasyon sa Technology , seguridad at higit pa. Ito ay isang utility token na gumagamit ng permanenteng hindi nababagong kalikasan ng consensus-driven na blockchain para sa layuning patibayin ang isang bagong independiyenteng digital na ekonomiya.