Ang Simulation ng 'Evil VASP' ay Naghahanda ng mga Crypto Exchange para sa FATF Travel Rule

Ang pagkuha ng mga palitan ng Crypto sa buong mundo upang magkabit sa isa't isa at magbahagi ng sensitibong data ng customer ay nagpapatunay na isang kumplikadong problema.

Gayunpaman, ang mga kumpanya ay kailangang magpakita ng tunay na pag-unlad dito sa Hunyo ng taong ito, ayon sa mga bagong alituntunin sa anti-money laundering (AML) mula sa global AML watchdog na Financial Action Task Force (FATF).

Inihayag noong Huwebes, ang Travel Rule Information Sharing Alliance (TRISA)Ang , ONE sa mga mas kilalang solusyon na iminungkahi, ay naglulunsad ng testnet na may kasamang direktoryo ng mga virtual asset service provider (VASPs) at pagsubok ng senaryo para sa hindi maiiwasang pakikipag-ugnayan sa mga hindi sumusunod na kumpanya.

Ang mga tuntunin ng FATF ay nangangailangan ng mga kumpanya ng Crypto na magbahagi ng personal na pagkakakilanlan ng impormasyon (PII) para sa mga transaksyon sa isang tiyak na halaga. Bagama't ang isang pandaigdigang pangkat ng mga pagpapalitan na may pag-iisip sa pagsunod ay magsisimulang ipatupad ang mga bagong panuntunan sa huling bahagi ng taong ito, magkakaroon ng maraming straggler kabilang ang mas maliliit na kumpanya sa malalayong hurisdiksyon. Inaasahan na lilikha ito ng tinatawag na "problema sa pagsikat ng araw," dahil ang ilang bahagi ng mundo ng Crypto ay nagiging regulated nang mas maaga kaysa sa iba.

Sinisimulan ng TRISA testnet na tugunan ang paparating na hamon na iyon sa pamamagitan ng pagsasama ng isang dummy na bersyon ng isang "masamang VASP" na magbibigay ng maling pagpapatotoo, pagtatangkang magnakaw ng data at iba pa.

Mayroong dalawang sumusunod na VASP pati na rin ang hindi sumusunod na palitan sa testnet, paliwanag ni John Jefferies, co-chairman ng TRISA.

"Ang masamang VASP ay T bahagi ng TRISA at susubukan at linlangin nito ang mga tao sa pagbabahagi ng impormasyon," sabi ni Jefferies. "Kaya ang itinatayo namin ay nagbibigay sa mga kumpanya ng pagkakataon na subukan ang mga domain at magsagawa ng interoperability testing mula sa isang dimensyon ng seguridad at dimensyon ng pagmemensahe."

Read More: Ang Mga Crypto Firm ay Nagtatatag ng Pamantayan sa Pagmemensahe upang Harapin ang FATF Travel Rule

Ang TRISA ay suportado ng blockchain analytics company na CipherTrace at may suporta mula sa mga tulad nina Paxful's Lana Schwartzman, Bradley Arant Boult Cummings LLP attorney Carol Van Cleef, at Thomas Hardjono ng MIT Connection Science & Engineering.

Ang solusyon ay gumagamit ng battle-tested certificate authority infrastructure na nagpapahintulot sa mga VASP na magkaparehong patotohanan ang ONE isa, ipinaliwanag ni Jefferies. Post-testnet, maglalabas ang TRISA ng mga sertipiko ng know-your-VASP, na pinapatunayan ng awtoridad sa pagpaparehistro.

"Ang cool na bagay tungkol sa pagkakaroon ng wastong awtoridad ng sertipiko ay mayroon itong konsepto ng pagbawi," sabi ni Jefferies. “Kaya kung ang isang VASP ay naging masama – sabihin nating gagawa sila ng isang uri ng paglabas o panloloko o ang kanilang mga lisensya ay binawi – maaari rin itong bawiin ng pampublikong pangunahing imprastraktura na nagse-set up sa relasyon kung ang buong komunidad ay kailangang huminto sa pakikipag-ugnayan sa isang VASP, kahit saglit lang.”