Ang Bagong Crypto Tracing Tool ng CipherTrace ay Para sa mga Bangko

Ang kumpanya ng pagsisiyasat ng Crypto na CipherTrace ay bumuo ng isang tool sa pagsubaybay sa transaksyon sa bangko, ang CipherTrace Armada, na nagba-flag ng mga pagbabayad sa mga high-risk na virtual asset service provider (VASP).

Inanunsyo noong Martes, sinusuri ng Armada ang mga indicator ng pagbabangko gaya ng pagruruta at mga numero ng account sa paghahanap ng mga transaksyon na maaaring magpakita ng panganib sa institusyon kabilang ang mga pagbabayad sa mga Crypto ATM, na nauugnay sa money laundering.

Naiiba ang Armada sa maraming programa sa pagsisiyasat sa pagtutok nito sa mga pagbabayad sa mga naitatag na imprastraktura sa pananalapi. Marami pang ibang tool sa Crypto analytics – kabilang ang mula sa CipherTrace – ang sumusubaybay sa mga pagbabayad sa pagitan ng mga address ng wallet habang sinusuri nila ang mga potensyal na lugar ng problema, na nilalampasan ang mga bangko. Ang ganitong mga programa ay kadalasang umaapela sa mga palitan at nagpapatupad ng batas na mga imbestigador.

Sa kaibahan, ang Armada ay isang kasangkapan para sa mga bangko. Ito ay "naka-plug sa" kanilang mga umiiral na sistema ng pagsubaybay sa transaksyon, sabi ni John Jefferies, punong financial analyst para sa CipherTrace. Doon, sinusubaybayan nito ang ipinagbabawal na aktibidad sa pamamagitan ng machine learning, clustering algorithm at database ng CipherTrace ng mga high-risk na entity.

Ito ay "nagbibigay-daan sa Armada na mahuli ang mga negosyo sa serbisyo ng pera (MSB) na maaaring nakakubli sa kanilang tunay na kalikasan sa pamamagitan ng iba't ibang pangalan o mga nakatagong account," sabi ng Bise Presidente ng Pamamahala ng Produkto na si Catherine Woneis.

Tingnan din: Sumali ang PayPal sa $4.2M Round para sa Crypto Banking Compliance Startup

Inaalok ng CipherTrace ang kaso ng walang lisensyang nagbebenta ng Bitcoin Kunal Kalra bilang isang halimbawa kung paano magagamit ang Armada. Si Kalra ay nangako ng guilty noong Agosto sa pagpapatakbo ng isang walang lisensyang Crypto MSB para sa darknet drug dealers, gamit ang mga pekeng pangalan, bank transfer sa isang Gemini account at isang hindi kilalang Bitcoin ATM upang makipagpalitan ng hanggang $25 milyon sa cash at Crypto sa kabuuan.

Ang tatlong taong kampanya ni Kalra sa huli ay na-busted ng mga pederal na imbestigador. Na-flag sana ng Armada ang aktibidad ni Kalra sa mga bangko, sabi ni CipherTrace.

Sinabi ni Jefferies na tutulong din ang Armada na mapabuti ang ugnayan sa pagitan ng mga lehitimong VASP at kanilang mga bangkero,

"Tinutulungan ng Armada ang mga VASP na buksan at KEEP ang mga bank account, na napakahalaga dahil kadalasang may mga problema sila sa pagpapanatili ng mga relasyon sa bangkero na maaaring humantong sa mapanganib na pag-uugali," sabi niya.