FinCEN: Nalalapat ang Mga Panuntunan ng Money Transmitter sa mga ICO

Nag-publish ang Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ng sulat noong Martes na nagsasaad na ilalapat ng ahensya ng U.S. ang mga regulasyon nito sa mga nagsasagawa ng mga initial coin offering (ICO).

Sa ang sulat, na ipinadala kay U.S. Senator Ron Wyden noong nakaraang buwan, ang assistant secretary ng FinCEN para sa legislative affairs, si Drew Maloney, ay ipinaliwanag na ang parehong mga developer at exchange na kasangkot sa pagbebenta ng isang token na nagmula sa ICO ay mananagot na magparehistro bilang isang money transmitter at sumunod sa mga nauugnay na batas tungkol sa anti-money laundering at know-your-cus na mga panuntunan.

Ang sulat ay nagbabasa:

"...isang developer na nagbebenta ng convertible virtual currency, kasama sa anyo ng mga ICO coin o token, kapalit ng isa pang uri ng halaga na pumapalit sa currency ay isang money transmitter at dapat sumunod sa mga kinakailangan ng AML/CFT na nalalapat sa ganitong uri ng [negosyo ng mga serbisyo sa pera]. Isang exchange na nagbebenta ng mga ICO na barya o token, o ipinagpapalit ang mga ito para sa iba pang virtual na pera, o iba pang halaga ng pera, na magiging karaniwang halaga din ng pera, sa fiat na pera. isang tagapagpadala ng pera."

Ang pagkakaiba ay isang kapansin- ONE na ibinigay sa kamakailang mga pagpapaunlad ng regulasyon sa paligid ng modelo ng pagpopondo ng blockchain. Coin Center na nakabase sa Washington, D.C., na naglathala ng liham matapos itong maging available ngayon, ipinaliwanag sa isang post sa blog na, sa ilalim ng interpretasyong ito ng batas, ang isang grupo na nagsasagawa ng ICO na kinasasangkutan ng mga residente ng US ngunit T nakarehistro sa FinCEN bilang isang money transmitter at sumunod sa mga regulasyon ng KYC ay maaaring kasuhan ng isang felony sa ilalim ng pederal na batas.

Kalaunan ay sinabi ng Coin Center sa CoinDesk sa isang email: "Hindi kami sumasang-ayon sa kanilang pagtatasa at naniniwala na ang naturang desisyon ay dapat na napapailalim sa bukas na proseso ng paggawa ng panuntunan."

Iyon ay sinabi, ang liham ng FinCEN ay nagpapatuloy na tandaan na "nag-iiba-iba ang mga pagsasaayos ng ICO" at may mga pagkakaiba sa hurisdiksyon depende sa pagkakabuo ng isang ICO at ang nauugnay na token nito. Ang mga benta ng token na nakabalangkas bilang isang pagbebenta ng mga securities o derivatives ay mahuhulog sa ilalim ng mga regulasyon ng U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) o Commodity Futures Trading Commission (CFTC), ayon sa pagkakabanggit.

Ipinahiwatig ng FinCEN na ang mga obligasyong pangregulasyon na nauugnay sa mga kalahok ng ICO ay depende rin sa mga nauugnay na pangyayari.

"Ang aplikasyon ng mga obligasyon ng AML/CFT sa mga kalahok sa ICO ay depende sa likas na katangian ng aktibidad sa pananalapi na kasangkot sa anumang partikular na ICO. Ito ang usapin ng mga katotohanan at pangyayari ng bawat kaso."

Ayon kay Maloney, nakikipagtulungan ang FinCEN sa iba pang ahensya ng U.S. sa isyung ito, na nagpapaliwanag:

"Ang FinCEN ay nakikipagtulungan nang malapit sa [SEC] at sa [CFTC] upang linawin at ipatupad ang mga obligasyon ng AML/CFT ng mga negosyong nakikibahagi sa mga aktibidad ng ICO na nagsasangkot ng mga awtoridad sa regulasyon ng mga ahensyang ito."

Larawan ng dolyar sa pamamagitan ng Shutterstock