Mga Eksperto sa Bitcoin sa Kongreso: Ang mga Palitan sa ibang bansa ay Pinapagana ang Cybercrime

Hinihimok ng mga eksperto sa Bitcoin at blockchain ang mga mambabatas sa US na palakasin ang presyon sa mga hindi lisensyadong palitan sa labas ng pampang.

Darating kahapon sa panahon ng a pandinig hawak ng isang subcommittee sa loob ng US House of Representatives, ang mga tawag ay sumunod sa isang kapansin-pansing string ng ransomware attacks na nakakita ng consumer data na na-hostage bilang kapalit ng mga pagbabayad sa Bitcoin . Nakita rin ng sitwasyon ang mga pulitiko na muling interesado sa mas negatibong aspeto ng Technology ng Cryptocurrency bilang tugon.

Gayunpaman, ang CORE problema, sinabi ng mga panelist sa mga miyembro ng komite, ay wala sa mga pagbili ng Bitcoin , ito ay kapag ang mga kriminal ay gumagamit ng Bitcoin o iba pang mga cryptocurrencies para sa mga bawal na layunin, madalas silang dumaan sa mga palitan na naka-host sa labas ng US.

Sa mga pahayag, hinangad ng mga panelist na ipakita ang mga negosyong ito bilang hindi lisensyado, hindi kinokontrol at hindi gustong sumunod sa mga pangunahing regulasyon laban sa money laundering at know-your-customer, mga panuntunan na dapat sundin ng mga digital currency exchange sa US at Western Europe.

"Halos 100% ng mga kampanya ng ransomware ay kumikita sa pamamagitan ng mga platform tulad ng mga ito. Ito ay isang malaking problema," sabi ni Kathryn Haun, isang dating Assistant US Attorney at ngayon ay isang lecturer sa Stanford University. "Hindi nakakagulat, ang masasamang aktor ay hindi gumagamit ng Coinbases ng mundo."

Sa ibang lugar, sinuri ng pagdinig ang paggamit ng mga cryptocurrencies upang Finance ang mga kriminal na aktibidad tulad ng terorismo, money laundering at cybercrime, na lahat ay nasa ilalim ng mandato ng House Terrorism at Illicit Finance Subcommittee na tuklasin ang mga implikasyon ng pambansang seguridad ng mga bagong inobasyon sa pananalapi.

Marahil hindi nakakagulat laban sa backdrop na ito, ang mga miyembro ng komite ay nagpahayag ng pag-aalala na ang kasuklam-suklam na aktibidad ay nagiging mas karaniwan, habang nananatiling higit sa lahat sa labas ng maaabot ng mga awtoridad.

"Ang katotohanan ay ang mga kriminal ngayon ay gumagamit ng pera, mga negosyo sa serbisyo ng pera at iba pang paraan para sa mga ipinagbabawal na layunin, ngunit nagbigay kami ng mga tagapagpatupad ng batas ng mga tool sa regulasyon upang mahuli ang mga masasamang tao," sabi ni Representative Ed Perlmutter ng Colorado, ang nangungunang Democrat sa komite.

Sinabi niya sa mga dumalo:

"Ang tanong ay: May mga tool ba ang pagpapatupad ng batas para mahuli ang mga kriminal gamit ang mga bagong teknolohiya at pera?"

Nakatingin sa labas ng pampang

Gayunpaman, ang pagsubaybay sa mga kriminal at pondo sa pamamagitan ng hindi kinokontrol na mga palitan sa ibang bansa, ay isang mahirap na panukala para sa pagpapatupad ng batas ng US, dahil kahit na ang pinakamaliit sa mga kriminal ay makakahanap ng mga paraan upang ikubli ang kanilang pagkakakilanlan.

Ang mga bagay na kumplikado, ang mga negosyong ito ay madalas na makakakuha ng implicit o tahasang pampulitikang proteksyon mula sa mga awtoridad ng US sa ilang mga hurisdiksyon, sabi ng mga panelist.

"Ang mga kriminal ay maaaring magbukas ng mga anonymous na account, o mga account na may huwad na pangalan upang lumipad sa ilalim ng radar ng pagpapatupad ng batas," sabi ni Haun. "Kaya, natanggap namin ang 'Mickey Mouse' na naninirahan sa '123 Main Street' sa subpoena returns."

Kung seryoso ang Kongreso at mga regulator sa pagharap sa mga implikasyon ng pambansang seguridad ng mga digital na pera, ang pagkuha sa mga ganitong uri ng palitan ay isang magandang lugar upang magsimula, binibigyang-diin ni Scott Dueweke, presidente ng The Identity and Payments Association.

Sinabi ni Dueweke:

"Kailangan nating maghanap ng paraan upang ma-target ang mga kriminal na palitan ng pera, na kadalasang nakakulong sa mga bansa kung saan pinoprotektahan at kumikita pa nga ang mga opisyal mula sa kanila."

Pagtukoy sa problema

Bagama't ang Bitcoin ay may bahagi sa mga kasuklam-suklam na paggamit, binigyang-diin ng mga panelist na ang dinamikong ito ay hindi isang makasaysayang anomalya sa Technology.

"Ang maagang maling paggamit ay isang katotohanan ng buhay na may maraming mga umuusbong na teknolohiya, at ang Cryptocurrency ay walang pagbubukod," sabi ni Stanford's Haun, na miyembro rin ng Cryptocurrency exchange Coinbase's board of directors. "Madalas nating sinasabi na ang anumang Technology na nagkakahalaga ng pag-aampon ay unang pinagtibay ng masasamang aktor."

Dagdag pa, ang likas at dalas ng bawal na aktibidad na aktwal na tinustusan ng mga digital na pera ay naiiba sa kasalukuyang pangkalahatang persepsyon.

Si Jerry Brito, executive director ng non-profit advocacy group na Coin Center, ay nagbanggit ng kamakailan ulat mula sa Center for a New American Security, na naghinuha na tanging anecdotal na ebidensya ang umiiral upang suportahan ang mungkahi na ang mga teroristang grupo ay nagpopondo ng mga operasyon sa pamamagitan ng paggamit ng mga digital na pera.

Si Jonathan Levin, co-founder ng Chainalysis, ay segundahan ang puntong iyon, at idinagdag na ONE lamang nabe-verify na pampublikong kaso ng crowdfunding ng isang kilalang teroristang organisasyon ang naganap, at ang kampanyang ito ay nakalikom ng kakaunting $1,000.

Bagama't tiyak na kapani-paniwala na ang naturang aktibidad ay maaaring maging mas karaniwan, sinabi ni Brito, walang kaunting dahilan upang bigyang-katwiran ang isang crackdown na maaaring mapawi ang pag-unlad ng teknolohiya:

"Ito ay nangangahulugan na may oras upang bumuo ng isang naaangkop na tugon sa posibilidad; isang makatwirang tugon na nagta-target sa banta habang pinapanatili ang kalayaan upang magpabago."

Idinagdag ni Haun na ang mas agarang maling paggamit ay nangyayari sa mga lugar ng cybercrime, money laundering at financial fraud. "Ang mga aktibidad na ito ay may malaking implikasyon sa pambansang seguridad," sabi niya.

Built-in na solusyon

Gayunpaman, habang nag-aalok ang mga digital na pera sa mga kriminal ng bagong paraan ng pagpopondo sa kanilang sarili at pagkuha ng mga serbisyo, nagbibigay din sila ng mga awtoridad ng makapangyarihang bagong analytical at mga tool sa pagsubaybay para sa pagsunod sa paggalaw ng mga pondo.

Dahil dito, ipinakita ng mga kalahok sa panel ang pinagbabatayan ng bitcoin Technology ng blockchain bilang potensyal na solusyon sa mga isyung dulot ng Bitcoin, ang Technology nag-imbento at nagpasikat nitong natatanging unyon ng mga digital na inobasyon.

"Ang Bitcoin ay inaakalang anonymous ng ilang mga kriminal, sa katotohanan ay malayo ito sa anonymous, at ang mga kumpanya tulad ng Elliptic ay tumulong sa pagpapatupad ng batas at pribadong industriya upang matukoy kung sino ang nasa likod ng mga ipinagbabawal na transaksyon sa Bitcoin ," sabi ni Luke Wilson, vice president ng business development sa startup.

Naalala ni Haun ang kanyang karanasan sa paggamit ng mga transaksyon sa isang blockchain ledger upang imbestigahan at usigin ang isang rogue federal agent na nagtatrabaho sa Silk Road, isang online na dark market na isinara ng mga awtoridad noong 2013.

Sabi niya:

" ONE lamang itong maagang halimbawa. Mula noon, natuklasan namin - at nalutas - ang maraming mga pag-hack at pangunahing ransomware scheme sa pamamagitan ng pagtingin sa paggalaw ng Bitcoin."

Disclosure: Ang CoinDesk ay isang subsidiary ng DCG, na mayroong stake ng pagmamay-ari sa Chainalysis, Coinbase at Elliptic.

Pagdinig ng larawan sa pamamagitan ni Aaron Stanley para sa CoinDesk