Crypto for Advisors: Bitcoin, IRAs at Tax Prep

Sa isyu ngayon, Bryan Courchesne mula sa DAIM ay nagpapaliwanag kung paano maaaring isama ang Bitcoin sa US Individual Retirement Accounts, kung ano ang dapat bantayan, at ang kahalagahan ng pakikipagtulungan sa isang financial advisor.

pagkatapos, Eric Tomaszewski mula sa Verde Capital Management ay nagbabahagi ng mga tip sa paghahanda para sa panahon ng buwis sa Ask and Expert.

– Sarah Morton

Nagbabasa ka Crypto para sa Mga Tagapayo, lingguhang newsletter ng CoinDesk na nag-unpack ng mga digital asset para sa mga financial advisors. Mag-subscribe dito para makuha ito tuwing Huwebes.

Maaaring Nasa Verge Na Ang Bitcoin ng Isang Pangunahing Breakout: Handa na ba ang Iyong IRA Para sa Pagkakataon?

Ang mga nangungunang mananaliksik at napakalaking mamumuhunan ay naglalagay ng mga target ng presyo sa Bitcoin na proyektong ito ay potensyal na nasa bingit ng isang makabuluhang bull run. Sinabi ni Tom Lee na ang Bitcoin ay magiging $250,000 sa taong ito, at sinabi ni Michael Saylor na ang Bitcoin ay aabot sa $500,000 sa magdamag.

Isipin ang pagkakaroon ng malaking alokasyon ng Bitcoin sa iyong retirement account bago magsimula ang bull run na ito sa napakataas na gear – isang tax-advantaged allocation na pinondohan ng isang lumang Individual Retirement Account (IRA) na maaaring nakalimutan mo na. Nasa harap mo ang pagkakataon, ngunit mahalagang i-set up ito sa tamang paraan gamit ang isang platform na nag-aalok ng komprehensibong suporta at kapayapaan ng isip.

Hakbang 1: Self-Direct ang Iyong IRA O Makipagtulungan sa Isang Advisor

Kapag namumuhunan sa Bitcoin sa pamamagitan ng iyong IRA, ang seguridad at pagsunod ay pinakamahalaga. Tinitiyak ng isang kwalipikadong tagapag-alaga na ang iyong mga asset sa pagreretiro ay pinamamahalaan ayon sa mga regulasyon ng IRS, na nag-aalok ng isang layer ng proteksyon na higit pa sa simpleng pamamahala ng wallet. Kung pipili ka ng paraan na nakadirekta sa sarili, alam mong ikaw na ang bahala sa paglilipat at gumawa ng mga desisyon sa pamumuhunan. Kung sasama ka sa isang tagapayo, hahawakan nila ang karamihan sa proseso ng paglilipat Para sa ‘Yo, hanggang sa pamamahala sa portfolio.

Ang pagdidirekta sa sarili ay nangangahulugang kailangan mong bantayan ang iyong mga pamumuhunan, na madaling maapektuhan ng mga pagkakamali, panloloko, o maling pamamahala. Ginawa ng isang tagapayo ang nararapat na pagsusumikap sa mga tagapagbigay ng serbisyo at regular na sinusubaybayan ang mga account para sa pinakamahusay na resulta.

Hakbang 2: I-set Up ang Iyong Tax-Advantaged Crypto IRA

Kapag nakapili ka na ng self-directed platform o advisor, ang susunod na hakbang ay ang pag-sign up, na kinabibilangan ng pagsasagawa at pag-apruba ng isang kasunduan sa kliyente. Bagama't magkapareho ang proseso para sa parehong mga opsyon, ang pakikipagtulungan sa isang tagapayo ay nag-aalok ng mga kritikal na pakinabang. Makakatulong ang isang tagapayo sa pagdidisenyo ng isang portfolio na naaayon sa iyong profile sa panganib, gabayan ka sa pagtukoy ng mga naaangkop na laki ng posisyon na may kaugnayan sa iyong iba pang mga pamumuhunan, at tumulong sa pagpapatupad ng isang pangmatagalang plano sa pamumuhunan na naaayon sa iyong mga layunin sa pananalapi. Sa kabaligtaran, ang mga self-directed na platform ay T nagbibigay ng personalized na patnubay, T pakialam kung ano ang bibilhin mo, at kadalasan ay nabibigyang-insentibo upang hikayatin ang madalas na pangangalakal, na maaaring masira ang iyong mga kita sa paglipas ng panahon.

Bukod pa rito, ang pagse-set up ng tamang istraktura ng IRA ay mahalaga. Halimbawa, kung mayroon ka nang Tradisyunal na IRA, kakailanganin mong magbukas ng bagong Tradisyunal na IRA sa provider ng Crypto IRA upang mapanatili ang pagkakapare-pareho. Maaaring maging kumplikado ang paglilipat ng mga asset, lalo na kung hindi ka sigurado kung aling mga pamumuhunan ang ibebenta, kung magkano ang ibabalik, o kung paano susubaybayan ang proseso ng paglilipat. Maaaring gabayan ka ng isang tagapayo sa mga hakbang na ito, paghawak sa karamihan ng pagiging kumplikado at pagtiyak ng mas maayos na karanasan.

Hakbang 3: Mamuhunan Para sa Paglago Habang Lumalakas ang Sektor ng Crypto

Tulad ng tinalakay sa itaas, ang isang self-directed na platform ay nag-iiwan sa iyo na pumili ng mga pamumuhunan, tukuyin ang mga laki ng posisyon, at magpasya kung kailan bibili o magbebenta. Kung kumpiyansa ka sa iyong kakayahang higitan ang market at pamahalaan ang mga desisyong ito nang nakapag-iisa, maaaring gumana Para sa ‘Yo ang diskarteng ito – ngunit nangangailangan ito ng oras, kadalubhasaan, at disiplina, nang walang safety net kung magkakamali.

Sa kabaligtaran, ang pakikipagtulungan sa isang tagapayo ay nag-aalok ng natatanging kalamangan. Nagbibigay ang mga tagapayo ng patnubay na naaayon sa iyong mga layunin sa pananalapi, tulungan kang pumili ng mga de-kalidad na pamumuhunan, at maaaring mag-alok ng mga paunang disenyong portfolio na may mga napatunayang track record. Sa halip na mag-isa, magkakaroon ka ng access sa isang team ng mga eksperto na ang full-time na trabaho ay namamahala ng mga digital asset at nananatiling nangunguna sa mga uso sa industriya.

Tulad ng hinuhulaan ng maraming eksperto, ang paparating na Bitcoin bull run ay maaaring magmaneho ng mga presyo nang maayos sa anim na numero. Sa pamamagitan ng pag-secure ng Bitcoin IRA ngayon, maaari mong iposisyon ang iyong sarili upang makinabang mula sa potensyal na paglago na ito habang ginagamit ang mga benepisyo sa buwis at propesyonal na pamamahala upang suportahan ang pangmatagalang tagumpay.

- Bryan Courchesne, CEO, DAIM

Magtanong sa isang Eksperto

T. Ito ay simula ng isang bagong taon. Ano ang ilang bagay na dapat kong isaalang-alang para masimulan ko ang taon nang epektibo?

Mahalagang tumuon sa mga system nang higit pa sa mga layunin. Ang mga layunin ay magbibigay sa iyo ng direksyon, habang ang mga system ay lilikha ng pag-unlad. Tukuyin ang pang-araw-araw at lingguhang mga aksyon na makakatulong sa iyong makamit ang mas malalaking layunin, nang personal at propesyonal. Mula doon, magsimula sa maliit, ulitin nang tuluy-tuloy, at itali ang mga bagong gawi sa mga dati nang para matulungan kang matandaan at mapalakas.

Q. Ito ay 2025, kaya anong mga diskarte ang maaari kong gamitin para sa taong buwis 2024?

Sa kabutihang palad, hindi pa huli ang lahat upang makahanap ng mga bawas sa buwis, dahil mayroong isang hanay ng mga opsyon na dapat isaalang-alang. Ang mga tradisyunal na IRA, Health Savings Account (HSA), at mga kontribusyon sa self-employed na plano sa pagreretiro – gaya ng ginawa sa pamamagitan ng SEP IRA o Solo 401(k) na plano para sa mga freelancer o kontratista – ay ilan lamang sa mga magagamit na opsyon.

T. Paano ko haharapin ang paparating na bayarin sa buwis sa Abril?

Babalik ang lahat sa pagpaplano. Kung tinutugunan mo ang sitwasyong ito ngayon, makipagtulungan sa mga propesyonal upang maipakita ang kinakailangang halaga.

Mula doon, unahin ang iyong mga pangangailangan at layunin sa pagkatubig sa mga darating na buwan habang gumagawa ng plano sa pagbabayad.

Maaaring mangailangan ito ng pagsasaayos ng iyong badyet at pag-explore ng mga pagpipilian sa malikhaing pagbabayad, gaya ng mga installment plan ng IRS, pagpapautang na nakabatay sa seguridad, ETC.

- Eric Tomaszewski, Financial Advisor, Verde Capital Management

KEEP na Magbasa

• Nakatakdang mag-host si President-elect Trump ng isang inaugural bola ng Crypto.
• Isasaalang-alang ba ng board of directors ng Meta ang isang madiskarteng reserba ng Bitcoin matapos tanungin ng ONE sa mga shareholder ng kumpanya?
• Ang pinakamalaking bangko sa Italya, ang Intesa Sanpaolo, ngayon ay nagmamay-ari ng Bitcoin.
• Bonus: Naglabas ang CoinDesk ng bagong ulat, Digital Assets: Q4 Highlights & Commentary