Warum das Erzielen von Zinsen zur Grundlage der Krypto-Investitionen geworden ist

Die Zwillingsgespenster steigender Zinssätze und eskalierender geopolitischer Spannungen versetzen die Kryptomärkte in Schrecken, wobei der Bitcoin-Preis von 68.000 $ Mitte November auf unter 50.000 $ Mitte Dezember gefallen ist. Dennoch ist diese starke Bewegung an den Handelsmärkten auf den Investitionsmärkten nicht zu beobachten. Einfach ausgedrückt findet eine Rotation statt, da Krypto-Nutzer nach Möglichkeiten suchen, Zinsen zu verdienen und sich von einer rein handelsorientierten Mentalität zu entfernen.

Daten von Vaulds Plattform untermauern diese Beobachtung. In den vergangenen zwei Monaten hat sich das verwaltete Gesamtvermögen (AUM) bei Vauld mehr als verdoppelt, und 86 % dieses Gesamtvermögens sind nun in Vaulds Festgeldprodukt investiert, nicht in dessen Handelskonten.

Dies ist etwas kontraintuitiv, da Zeiten steigender Inflation und steigender Zinsen in der Regel als nachteilig für festverzinsliche Produkte angesehen werden. Für Krypto-Einlagen sind steigende Zinssätze auf traditionellen Märkten jedoch positiv, da auch die durchschnittliche prozentuale Rendite (APY) auf Krypto-Konten steigen kann.

Vauld wurde vor dreieinhalb Jahren als Kryptokredit- und Handelsplattform in Singapur gegründet und wird von mehreren Risikokapital-Investmentfirmen unterstützt. Derzeit betreut das Unternehmen 350.000 Kunden, hauptsächlich im asiatischen Markt einschließlich Indien. Vauld arbeitet, indem Kapital aggregiert wird, das dann eingesetzt wird, um eine Rendite zu erzielen, die an seine Kunden weitergegeben wird. Es verfügt zudem über eine Brokerage-Plattform, auf der Kunden Aufträge auf Binance mit geringer Slippage und niedrigen Gebühren ausführen können.

Die Kraft des Zinseszinses

Der Schlüssel zum Verständnis der Attraktivität von Investitionen zur Erzielung von Renditen liegt in der Motivation der Anleger, Vermögen anzuhäufen, anstatt zu spekulieren. Die mächtigste je erfundene Kraft zur Vermögensbildung ist der Zinseszinseffekt. Einfach ausgedrückt kann ein Zinssatz von 7 % pro Jahr den Wert einer Einzahlung in etwa 10 Jahren verdoppeln. Eine Einzahlung von 10.000 $ wäre nach 10 Jahren auf einem Konto mit 7 % Zinsen 19.600 $ wert. Ein ähnlicher Betrag auf einem Konto mit 12 % Zinsen würde im selben Zeitraum eine Verdreifachung erfahren.

Seit der globalen Finanzkrise von 2007 und 2008 wurden die Zinssätze in den traditionellen Märkten auf null gesenkt und steigen nur langsam wieder an. Angesichts der langen Phase niedriger Zinssätze könnten Anleger eine Art kollektive Amnesie in Bezug auf die Magie des Zinseszinses entwickelt haben. Doch erneut zeigen Daten von Vaulds Plattform, dass der Wunsch nach stetigen Zinseszinsrenditen weiterhin stark vorhanden ist: 92 % der Festgeldkonten seiner Kunden sind stets im automatischen Verlängerungsmodus, was bedeutet, dass die Menschen investiert bleiben wollen.

Betrachtet man die angebotenen APYs, ist es nicht verwunderlich, dass Investoren sich so verhalten. Stablecoins wie USDT und USDC zahlen APYs von 12,68 %, während Bitcoin-Einlagen APYs von 6,7 % generieren. Kombiniert man dies mit der Verweildauer im Markt, ist es ein mächtiges Mittel zum Vermögensaufbau, ohne sich um die tägliche Volatilität der Handelskurse der zugrunde liegenden Coins und Tokens sorgen zu müssen. Das Festgeldprodukt von Vauld bietet zusätzliche Funktionen, die es im Vergleich zu anderen Plattformen attraktiv machen. Es gibt keine Staffelungen und keine Mindestanforderungen an Token. Zudem gibt es weitere Features, darunter automatische Investitionspläne und kuratierte Token-Baskets, die Investoren dabei unterstützen, ihre Ansparziele zu erreichen.

Und es sind nicht nur Einzelpersonen. Unternehmen prüfen zunehmend die Möglichkeiten, ein Kryptowährungs-Cash-Management-Programm zu etablieren, das echte Renditen bietet, die sich von den Fiat-Märkten unterscheiden.

In vielerlei Hinsicht ist diese Explosion des Interesses an renditeorientierten Investitionen ein Indikator für die wachsende Reife der Teilnehmer an den Kryptomärkten, die nicht mehr als eine casinoähnliche Arena betrachtet werden, in der nur große Wetten auf Kursbewegungen zählen. Die Ironie dabei ist, dass die Kryptomärkte inzwischen einen orthodoxeren Investitionsweg bieten als die traditionellen Märkte.