Sekuritance bringt Blockchain-Compliance zum Leben

Am 10. August 2021 kündigte das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) – eine Behörde des US-Finanzministeriums – seine erste Durchsetzungsmaßnahme gegen einen nicht registrierten Futures-Kommissionshändler (FCM) an. FinCEN verhängte eine zivilrechtliche Geldstrafe in Höhe von 100 Millionen US-Dollar gegen die Kryptowährungsbörse und die Derivate-Handelsplattform BitMEX wegen Verstößen gegen den Bank Secrecy Act (BSA) und die dazugehörigen Durchführungsbestimmungen von FinCEN.

„Das rasante Wachstum von BitMEX zu einem der größten Futures-Kommissionshändler, der Derivate auf konvertierbare virtuelle Währungen ohne ein entsprechendes Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche anbietet, brachte das US-Finanzsystem in erhebliches Risiko“, sagte FinCEN-Stellvertreterin AnnaLou Tirol. „Es ist von entscheidender Bedeutung, dass Plattformen von Anfang an finanzielle Integrität gewährleisten, damit finanzielle Innovation und Chancen vor Schwachstellen und Ausbeutung geschützt werden.“

Vorschriften im Rahmen des U.S. Bank Secrecy Act (BSA) und der FinCEN verpflichten FCMs und andere Institutionen dazu, eine Kunden-Sorgfaltspflicht durchzuführen und verdächtige Aktivitäten zu melden. Insbesondere gab FinCEN an, dass mehr als 209 Millionen US-Dollar von bekannten Darknet-Akteuren auf BitMex transferiert wurden, während 588 spezifische Transaktionen nicht durch einen verdächtigen Aktivitätsbericht gemeldet wurden, wie es die Vorschriften verlangen.

Der BitMex-Fall zeigt, dass die US-Regulierungsbehörden entschlossen sind, dass FCMs – insbesondere diejenigen, die auf den Kryptomärkten tätig sind – den Vorschriften entsprechen müssen. Der Fall hat eine neue Ära regulatorischer Maßnahmen eingeleitet. Es ist wahrscheinlich, dass FinCEN weiterhin andere Plattformen herausfordern und untersuchen wird, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Ransomware-Angriffe und Darknet-Händler zu bekämpfen.

Die Akteure im Kryptobereich, die ihren Ruf (und ihren rechtlichen Status) unangetastet erhalten möchten, müssen sich mit einem Compliance-Anbieter zusammenschließen, der die wachsende Liste der Anforderungen von FinCEN und anderen Aufsichtsbehörden kennt und versteht.

Erfüllung der regulatorischen Erwartungen

Compliance ist seit über einem Jahrzehnt ein Wachstumssektor innerhalb der Finanzdienstleistungsbranche. Die Neuordnung der Finanzdienstleistungen seit der globalen Finanzkrise hat die Compliance-Verpflichtungen für Unternehmen, Finanzinstitute und Einzelpersonen erheblich ausgeweitet. Nun hat sie auch die Kryptomärkte erreicht.

Dieses neue Compliance-Umfeld bedeutet, dass Organisationen und ihre Kunden dieselben Daten mehrfach bereitstellen müssen, insbesondere für Vorschriften im Bereich Know Your Customer (KYC), Anti-Geldwäsche (AML) und Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CFT). Die Sicherstellung und der Nachweis, dass Finanztransaktionen konform und gegen Betrug geschützt sind, waren noch nie so kosten- und zeitintensiv. Dies bremst auch die schnellere Entwicklung der aufstrebende hochsichere Blockchain-Technologie und Kryptomärkte.

Mehrere Unternehmen im Bereich der Regulierungstechnologie (RegTech) sind als Reaktion darauf entstanden, doch diese agieren nur in bestimmten isolierten Bereichen. Dies fügt dem bereits zersplitterten und sich überschneidenden System eine zusätzliche Komplexitätsebene hinzu. Dies betrifft sowohl Händler als auch Kunden, die nicht nur die von ihnen bereitgestellten Daten verdoppeln müssen, sondern auch die Gebühren, die sie zu zahlen haben. Da die Kryptowelt zunehmend in den Mainstream vordringt, ist es entscheidend, Wege zu finden, um diese Situation zu verbessern.

Das in Dublin, Irland, ansässige Unternehmen Sekuritance arbeitet daran, das komplexe Netz aus Vorschriften, Verpflichtungen und wiederholten Daten zu durchdringen. Es handelt sich um eine einzigartige RegTech-Plattform, die das Blockchain-Ökosystem vorantreibt. Ihre Plattform fungiert als zentraler Ort, von dem aus jeder regulatorische und Compliance-Screening-Programme und -Abfragen durchführen kann. Dazu gehören sichere Datentokenisierung, Transaktionsüberwachung, persönliche und geschäftliche Identifikations- und Verifizierungsprozesse, Betrugsüberwachung sowie weitere Programme. Diese Dienste stehen Institutionen und Unternehmen jeder Größe zur Verfügung, unabhängig von ihren individuellen Anforderungen.

Mit einer einzigen Integration können Kunden alle ihre RegTech-Anbieter in derselben Oberfläche verwalten und problemlos neue Anbieter hinzufügen. Die einzigartige Regel-Engine der Plattform und die intelligenten Routing-Funktionen erhöhen die Akzeptanzraten und helfen bei der Betrugserkennung.

Trotz des wachsenden Interesses an DeFi wird es ohne den Einsatz robuster KYC- und AML/CFT-Protokolle nicht möglich sein, kommerzielle und rechtliche Nachhaltigkeit zu erreichen. Gleichzeitig ist die Anonymität von Kryptowährungen ein Mythos. Nur sehr wenige Mixing-Dienste können moderne Deanonymisierungs-Technologien zur Verfolgung von Bitcoin und anderen Kryptowährungsalternativen überlisten.

Sekur.Trace von Sekuritance wurde für Regierungsbehörden, Banken, Finanzinstitute sowie Strafverfolgungsbehörden im Bereich Cyberkriminalität und Finanzkriminalität entwickelt. Es ermöglicht die Gewinnung von Erkenntnissen darüber, wie Personen ihre Krypto-Bestände verwenden. Dadurch lässt sich feststellen, ob eine bestimmte Krypto-Transaktion oder eine Krypto-Wallet in Betrugsfälle oder Darknet-Aktivitäten verwickelt war.

Insgesamt umfasst die Sekuritance RegTech-Suite derzeit sechs Produkte. Dazu gehören Sekur.Vault, Sekur.MFA, Sekur.Alert, Sekur.Transact, Sekur.Trace und Sekur.Certify. Diese Produkte unterstützen Finanzinstitute dabei, Branchenzertifizierungen zu erlangen, 3D-Schecks zu validieren und zu verarbeiten, Finanzkriminalität zu bekämpfen sowie Kontrollbefugnisse zu zertifizieren, unter anderem.

Ein Compliance-Ökosystem

Darüber hinaus bietet Sekuritance nicht nur eigene Lösungen an, sondern lädt auch Entwickler dazu ein, sich mit seiner Plattform zu verbinden und neue Lösungen zu entwickeln. Außerdem verfügt es über mehr als hundert verschiedene APIs, mit denen Entwickler integrieren können.

Die Vervollständigung des Ökosystems bildet Sekuritance’s native Kryptowährung, der SKRT-Token. Dies ist eine neue Kryptowährung für regulatorische Technologie-Compliance auf Unternehmensebene, Sicherheit und mehr. Es handelt sich um einen Utility-Token, der die konsensgesteuerte, dauerhaft unveränderliche Natur der Blockchain nutzt, um eine neue unabhängige digitale Wirtschaft zu untermauern.